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1、供应链金融 读书要点总结,那么，什么是供应链金融？（从与传统金融比较的角度来看）,传统金融,供销企业是银行很少关注的区域，单独、孤立的银行业务，不关注流程和交易过程。传统的金融服务是从单个行业出发提供的服务。,供应链金融,供应链金融是一种集物流运作、商业运作和金融管理为一体的管理行为和过程，它将贸易中的买方、卖方、第三方物流以及金融机构紧密地联系在了一起，实现了用供应链物流盘活资金、同时用资金拉动供应链物流的作用。,供应商,经销商,焦点企业,银行,供,销,苛 刻,很 少 融 资,苛 刻,很 少 融 资,优 惠,供应商,焦点企业,经销商,服务商,优 惠,优 惠,大力支持,交易信息,供应链金融VS
2、物流金融VS产业金融,供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务,物流金融,产业金融,供应链金融,供应链金融VS非供应链金融？,供应链金融VS银行传统信贷？,传统金融是从金融的角度谈金融，供应链金融是从产业的角度谈金融！,供应链金融的基本要素分析,供应链金融开展的前提,现代供应链管理是供应链金融服务的基本理念,构建供应链商业生态系统是供应链金融的必要手段,供应链金融的基本和关键,闭合式资金运作是供应链金融服务的刚性要求 大数据、信息化、业务垂直化是供应链金融的关键,供应商金融服务的对象和目标,成长型中小企业是供应链金融服务的主要对象,流动性较差资产是供应链金融服务的针对
3、目标,供应链金融的特点分析,供应链融资具有自偿性、商品融资的特点自偿性是指所得销售收入首先用于归还贷款,还款来源自偿性,操作的封闭性,注重操作风险控制,授信用途特定化,产品设计的基础在于授信项下的资产支持，授信偿还归结于资产项下现金回流，如保理,对资金流和物流的全流程控制，如动产抵押/质押授信业务,企业的信用评价相对降低，主动债项评级，风险控制重心后移至操作环节的实时监控,授信项下的每次出账都对应明细的贸易背景，做到金融、时间、交易对手等信息的匹配,供应链金融能创造更和谐的产业生态,创造产业生态共赢,核心企业收益降低采购/营销成本提高供应链稳定性获得财务收益提升资本市场表现,中小链属企业收益降
4、低生产成本提高资金周转降低融资成本改善经营连续性,金融机构收益批量获取优质、低风险资产开发存量客户的增量业务获得增量客户、开拓新业务改善利润结构，增加中间性收入,衍生供应链金融的三个基础,时间差,空间差,缺要素,原材料加工采购存在一定的季节性，产品销售形成收入或回款存在一定的时间差，适合衍生供应链金融例如：农作物生产、食材配送,供应链金融需求产生,供应链设计采购、存储、配送和销售的环节，存在与商品所在地点转移、地域变化的场景下适合衍生供应链金融例如：大蒜在产地和销地的贸易活动,供应链价值实现环节中缺乏一些关键要素，需要通过融资的方式补齐，才能保障供应链或企业经营的正常运转例如：化肥采购、饲料采
5、购,哪些行业适合做供应链金融？,汽车组装、生产、销售、后服务等涉及生产供应链和销售供应链环节都会衍生金融服务需求,典型代表：“三通一捷”，即 怡亚通、一达通、普路通、创捷,汽车行业,能源行业,流通领域,三农领域,煤炭、电力、钢材、光伏、油气等涉及生产供应链和销售供应链环节都会衍生金融服务需求,农资、农产品、食材配送、生产机具租赁等都会衍生金融服务需求,物流：海运、空运、管道运输、公路运输零售：餐饮、商超,提供供应链金融服务的参与者主要分为四大阵营,供应链金融服务的提供者分为四个阵营：可以是进出口公司、也可以是供应商（生产企业）、互联网公司和金融机构等,供应链金融服务商,进出口贸易公司,金融机构
6、,生产、商务企业,第三方/第四方,进出口商、分销商等,商业银行、担保、保险,信托、投资基金、保理,生产制造企业、互联网企业等,铁路、货运、航空、速递,物流服务集成商LLP,生产领域供应链金融,有利于自身供应链的建设和发展，特别是稳定上下游关系促进商流、物流、金融三个环节搞笑融合，有效降低供应链风险拓展产业服务化的空间和领域，更好地通过金融打造产业供应链，同时通过产业供应链的发展，进一步带动金融资源的增值实现产业与金融资源的高度融合,生产领域供应链金融的特点,通过自身供应链的建设，特别是服务供应链的打造，形成以焦点企业为主导的、以上游供应网络和下游客户网络为基础的供应链服务体系，并且通过产业供应
7、链服务化，尤其是金融资源的运用，实现供应链的顺利运营，稳定上下游，拓展供应链服务化的空间制造业供应链金融的条件：第一，自身供应链网络的建成；第二，依托自身供应链服务于上下游；第三，自己承担相应的风险，并且管理供应链金融风险；第四，企业自身具有强大的信誉和资源；第五，制造企业具有良好的生产和技术能力,价值,供应链金融主要防范三类风险,信用风险,操作风险,法律风险,借款人违约风险。借款人不能按期还款，而导致参与供应链金融服务和管理银行、物流企业、商贸企业损失的可能性。可能性。,由于供应链内部操作控制不完善、人为错误、系统失灵，而导致参与供应链服务和管理的银行、物流企业、商贸企业损失的可能性。,指对借款人的流动性资产（包括存货、应收、应付等）进行控制过程中，可能导致的法律风险，包括金融机构及其代理人在法律上的无效行为，法律规定的不确定性，法律制度的无效性等。,供应链金融风险应急处置,编制突发事件应急预案,编制突发事件应急处理,编制突发事件后期处理,至少包括：发生突发事件的可能范围，应急联系人，现场应急指挥管理，应急措施，后期处理等内容,事故报告现场制止取证和保护外部求助过程记录,事故损失评估事故原因分析事故责任认定纠纷处理诉讼应对,基本原则,先有需求和痛点，然后才有产品快速启动快速上线快速试验小闭环、轻应用小而美、大市场突出自身优势,
