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1、银行分行对公结算岗位职责一、各类业务所需的重要物品的保管及使用:（一）操作员卡操作员卡应妥善保管，每月更换密码，人离机应退至初始画面并将操作员卡收起。（二）印章，包括转讫章、业务受理章等使用时按会计基本制度要求签章，营业中暂时离柜时做到人离章锁，营业终了要入库保管。（三）空白重要凭证及有价单证包括现金支票、转帐支票、电汇凭证、单位定期开户证实书、单位定期存单、本（汇）票申请书、本票、银行汇票、USBKEY、大额支付系统凭证、小额支付系统凭证等各项空白重要凭证的领入及使用应在空白重要凭证登记簿（库管员）上进行登记签章，营业终了清点空白重要凭证，大、小额支付系统凭证，USB KEY 等要手工下帐并
2、登记手工登记本，做到帐实相符后入库保管。（四）会计档案的保管和保存手工明细账簿，账页记满结转下页，年度终了应全部结转更换新账页（除按规定可以继续使用的账页外）。销账式账页年终结转时应将未销逐笔过入新账页，并在摘要栏填列该笔账务的原发生日期和内容，结出余额，与原余额核对一致。手工记账（包括各种分户账、登记簿、卡片账等）日常由记账员负责保管，按年装订。各种账簿装订时应分别币种，按账号顺序排列，逐户、逐页衔接，确保账页完整。装订成册的账页，应有“账首”和“账页目录” ，并由装订人员和会计经理岗在加封绳结处及封面上盖章，入库妥善保管。二、反洗钱法的学习和在实际工作中的执行（一） 、认真学习“反洗钱”相
3、关法律、法规及制度。（二） 、认真贯彻“了解你的客户”的原则。掌握真实信息，建立客户身份登记制度。（三） 、记录大额支付交易和可疑支付交易。（四） 、按规定报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。（五） 、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。发现人民币可疑支付交易的，经办柜员应及时报送。（六） 、保存和提供客户账户资料和交易记录。为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。（七） 、保守反洗钱工作秘密。银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原则，只能将大额和可疑支
4、付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。三、各项对公结算业务的处理（一）每日签到后先由对公结算岗打印柜员尾箱余额表与非帐务流水） ，进行账务和凭证等的清点及核对，确保账实相符。（二）柜员负责临柜办理对公结算账户、对公保证金账户、定期账户、通知存款等账户的开立、撤销以及账户的日常结算和维护工作。开、销户前先要认真审核开户、销资料是否齐全、真实，再交于主管岗在人民银行帐户管理系统审查各项信息是否相符，并进行联网核查法人、经办人身份证是否真实有效，填写一式两份的开销户通知书，并由主管岗签章，然后在集中业务系统上处理相应业务。业务完成后
5、要及时将帐户资料整理并传递、交接给帐户管理员。开立和撤销单位定期存款单位开立定期存款帐户、通知存款帐户时，填写一式两份的开立单位定期存款/通知存款申请书 、单位全套开户资料、转帐支票和进帐单；撤销单位定期存款或通知存款时，非定期到期日当天应填写一联单位提前用款通知书 、单位委托授权书，出示经办人员有效证件，在单位开户证实书或者定期存单背面加盖单位预留印鉴，同时交回印鉴卡副本。（三）受理单位协定存款业务，审查协议上是否有双方的公章，法人签字。（四）出售重要空白凭证，包括转账支票、现金支票、电汇凭证、本汇票申请书等各类重要空白凭证。客户填写一式一联的业务收费凭证并加盖单位预留印鉴，客户出示本人身份
6、证件并在申请书后签字和背书身份证件号码，柜员进行身份证联网核查。柜员应与客户进行凭证交接签收制度，严禁客户经理代办、代领重要空白凭证。（五）按照支付结算办法和我行关于收取各类业务手续费的规定，收取各类结算手续费用。（六）受理和经办各种票据业务，包括汇票、本票、支票等，要认真审核票据要素是否齐全及票据的真实性，合法性和有效性，进帐单所填内容与票面要素是否一致，坚持收妥抵用的原则，坚持先借后贷，付款业务先验印后记帐的原则。1、办理本票和汇票业务时，客户应在本汇票申请书后背书姓名和身份证号并出示本人身份证件，进行联网核查验证信息。在集中系统中选择签发，扫描本汇票申请书，上传等待反馈结果，由另一名柜员
7、在集中系统中获取任务，进行复核并打印本、汇票，同时打印收费凭证，将本、汇票连同本汇票申请书第二联交会计经理岗进行审核签章，然后在集中业务系统中回传扫描，最后与客户进行票据签字交接。2、客户办理汇票解付业务时，若客户所持他行签发的汇票，应在汇票第二、三填写实际结算金额，若全部解付还需填写结平符号，在汇票第二联后持票人提示付款处背书签章，填写进帐单，柜员审核后，按照同城票据交换清算提出，在集中业务系统中选择提出交换选项，选择提出借方；若客户所持我行签发的汇票，客户按实际金额填写和背书签章后，由柜员在集中业务系统中选择汇票解付选项后，扫描汇票和进帐单第二联，上传等待反馈结果。3、负责受理银行承兑汇票
8、托收业务，认真审核票据要素及背书、鉴别票据真假，并在核心系统发起业务。4、负责保管各类退票并及时通知客户领取退票。(七)办理电汇等汇兑业务柜员受理客户提交的业务委托书，要认真审核票据要素是否齐全，大小写金额是否一致，付款人帐号和户名是否一致，委托日期是否为受理当天，若客户填写日期为前一日的，查出汇入行行号，并批注与凭证第二联右上角处，在核心业务系统中选择汇兑选项，打印收费凭证后将回单联退于客户。如果客户已交手续费或者免收手续费的，此业务需要会计经理岗授权后才能提交；（八）柜员受理对于百万元以上的资金解付业务时，应和付款单位联系，在凭证的背面注明所联系的单位人员姓名，电话，联系时间等要素。对于一
9、百万元以上出账金额，由经办柜员进行金额确认，对于二百万元以上的金额需要柜员和会计经理岗双确认；对于贷款户的资金支付业务要审核有无客户经理签字或者业务联系单，并在会计经理岗审查授权后办理，坚持每笔大额进出通知分行头寸管理人员，使其及时调拨资金，协助提高分行资金使用效率。对于办理单位定期销户的，无论金额大小，均须进行双热线确认。（九）对于一些特殊业务，须由柜员注明原因并由会计经理岗签章授权后方能办理。（十）每日需要进行票据清算场次的维护，认真核对清算交换场次，交换日期。（十一）零余额财政帐户业务每笔都根据单位提供的授权号，通过专用交易进行查询、确认和记帐。（十二）柜员每季度末月 21 号，配合会计
10、经理岗做好帐户结息和结转久悬帐户清理工作，并抽取大小印鉴卡片。（十三）积极主动配合银企对帐人员做好银企对帐，及时维护客户地址，邮编，电话等信息。（十四）柜员受理银行询证函，资信证明等业务，审核客户是有介绍信或授权书，经办人身份证（复印并联网核查） ，询证函内容是否正确完整，有无加盖单位公章，资信证明内容是否正确，核实后交会计经理岗审核盖章，复印后与介绍信、经办人身份证复印件一同交会计经理岗专夹保管。（十五）柜员受理及时语短信服务、企业信息直通车业务，审核客户提交资料是否齐全，填写内容是否完整，验鉴通过后，为客户开通，并将资料整理好当日上交帐户管理员。（十六）积极宣传推广新业务，帮助客户开立各种
11、特色服务-电话银行、及时语短信服务、网上银行、第三方存管等业务。（十七）坚持首问责任制，及时解答客户疑问；积极主动、热情周到的服务每一位客户。负责接待对公账户的各类查询,包括客户柜面查询、电话查询、本行人员查询等等。（十八）协助分行相关部门或客户经理监控帐户，及时通知帐户变动情况。（十九）向客户讲解人民银行、银监会及总行的相应结算知识，如“帐户管理办法” 、 “退票管理办法” 、 “反洗钱法” “现金管理办法”等相关法律法规，协助非结算人员掌握、应用基本结算业务知识。（二十）协助会计经理岗配合法院、检察院、公安机关等执法部门进行帐户的查询、冻结、扣划工作。（二十一）对事后监督发来的差错及时整改
12、，总结经验，规范操作。（二十二）每日日终打印流水和机制凭证，逐笔勾对并与原始传票进行配对，整理、装订传票，防范业务差错。（二十三）现代支付业务1、及时查询、查复和打印查询、查复书并专夹保管以备查阅；2、及时处理现代支付系统宕帐业务，打印、查找原因并处理相应账务；3、打印现代支付系统大额、小额来帐报单，加盖印章清分后回单交由回单管理员分发，凭证交专人装订。4、负责打印现代支付系统来往帐清单和汇出汇款清单。（二十四）每日日终清点凭证尾箱各类凭证，确保帐实相符，确认碰库成功后，方可进行部门结账。更换章戳日期为明日做好班前准备工作，凭证与印章入箱加锁，双人会同装箱。（二十五）对上线业务中发现的疑难问题及时上报上级主管岗部门。四、定位管理工作的进行每日班前、班中和班后随时保证桌面机具、桌椅桌柜和各类凭证摆放定位、整洁。班前、班后进行自查，查找有无不合规的地方并及时修正整改；班中随时保持桌面整洁、抽屉整齐、物品定位和各类物件标注标明；五、岗位知识的学习和业务技能的练习掌握岗位业务知识，做到持证上岗；业务技能熟练，达标上岗；六、按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。 有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。
