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1、人寿保险公司盛世添财二代教育保险计划【投保规则】一、投保年龄：投保人：18-50 周岁 被保险人：30 天-60 周岁二、保额限制PHYG3 最低保额：20000 元特殊人群的保额限制18-24 周岁学生，家庭主妇，退休人员以 PHYG3 保额的 1.5 倍计入特殊人群累计身故保额未成年人以 PHYG3 的单倍保额计入未成年人的累计寿险保额，以 PHYG3 保额的 1/2 计入未成年 人的累计意外险保额孕妇、军人(非行政及内勤人员） 、待业/下岗人员、僧尼、道士不得投保具体特殊人群保额限制参见费率手册个人寿险通用投保规则中“特殊人群规则”部分三、附加规则投保人与被保险人为同一人时，仅需附加 C
2、IWPA投保人与被保险人非同一人时，需同时附加 WPD 及 CIWPB四、递进规则本计划以 0.5 份递进。五、投保资料的递交1.投保单证递交要求备注：表格 各中“ V， ， 表示需要递交食口 广口口 投保单 产品组合说明 寿险顾问报告书 产品说明书 投保提示教育计划 V V V V V天津地区需递交“服务确认书” 。深圳地区需递交“风险提示书” 。六、体检规则1.被保险人体检规则：体检保额计算以 PHYG3 的单倍保额计入累计寿险+重疾体检保额免体检限额 参见费率手册个人寿险通用投保规则中“体检规则”部分2.投保人体检规则：体检保额计算体检保额=PHYG3 年交保险费*(交费期数-1)免体检
3、限额 免体检限额为 45 万该免体检限额需累计计算客户所有保费豁免类产品的保额七、高额件财务规则高额件保额计算以 PHYG3 保额的 1.5 倍计入累计身故保额财务核保要求参见费率手册个人寿险通用投保规则中“高额件财务规则”部分 目录前目 第一部分营销业务指标定义与统计口径弟一章总保费系列指标 第 章总人力系列指标 第三章经营绩效指标第二部分现行产品分类方法第一章现行产品分类 第二章现售主要产品分类一览表第三部分年度化标准保费与标准保费折算办法 第四部分附表附表一佣金比率查询表 附表二 06 年城市分类查询表 营销业务指标定义与统计口径总保费系列指标1、初审预收规模保费定义：录入初审预收系统，
4、未经折算的保单收入。统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。2、初审预收标准保费定义：录入初审预收系统的规模保费，按照标准保费折算办法折算的保单收入。 统计口径：1、统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。2、标准保费折算办法见第三部分。计算公式：初审预收标准保费=初审预收规模保费*标准保费折算系数3、初审预收年度化标准保费定义：录入初审预收系统的规模保费，按照年度化标准保费折算办法折算而来的 保单收入。统计口径：1、短期健康险与短期意外险的续期保费均不统计在内。2、年度化标准保费折算办法见第三部分。计算公式：初审预收年度化标准保费=初审预收规模保费*年度化标准保费折
5、算系数4、契约预收规模保费定义：录入契约预收系统，未经折算的保单收入统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。5、契约预收标准保费定义：录入契约预收系统的规模保费，按照一定的原则进行折算（折算原则同指 标 2)。统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。计算公式：契约预收标准保费=契约预收规模保费*标准保费折算系数6、契约预收年度化标准保费定义：录入契约预收系统的规模保费，按照一定的原则进行折算（折算原则同指 标 3)。统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。计算公式：契约预收年度化标准保费=契约预收规模保费*年度化标准保费折算系数7、首年规模
6、保费定义：统计期内通过公司核保流程的毛保费（即未经过折算的保单收入） 。 统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。8、首年标准保费定义：统计期内通过公司核保流程的规模保费，按照一定的原则进行折算后得到 的保费（折算原则同指标 2)。统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。计算公式：首年标准保费=首年规模保费*标准保费折算系数9、首年年度化标准保费定义：统计期内通过公司核保流程的规模保费，按照一定的原则进行折算后得到 的保费（折算方法同指标 3)。统计口径：统计短期健康险的续期，但不统计短期意外险的续期。计算公式：首年年度化标准保费=首年规模保费*年度化标准保
7、费折算系数10、首期规模保费定义：在统计期内第一次缴费的首年规模保费 统计口径：含追加保费说明：以季缴为例，每年分四次缴费，第一次缴费时间为 2005 年 1月 1 日，其 他三次分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日，则 05年 1 月 1 日缴费称之为首期保费，05 年 4 月 1 日、05 年 7 月 1 日和05 年 10 月 1 日缴费称之为首年续期保费。11、 首期标准保费定义：在统计期内第一次缴费的首年标准保费 统计口径：含追加保费说明：以季缴为例，每年分四次缴费，第一次缴费时间为 2005 年 1月 1 日，其 他三次
8、分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日，则 05年 1 月 1 日缴费称之为首期保费，05 年 4 月 1 日、05 年 7 月 1 日和05 年 10 月 1 日缴费称之为首年续期保费。12、 首期年度化标准保费定义：在统计期内第一次缴费的首年年度化标准保费 统计口径：含追加保费说明：以季缴为例，每年分四次缴费，第一次缴费时间为 2005 年 1月 1 日，其 他三次分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日，则 05年 1 月 1 日缴费称之为首期保费，05 年 4 月 1
9、日、05 年 7 月 1 日和05 年 10 月 1 日缴费称之为首年续期保费。13、首年续期规模保费定义：保单年度为 1 的续期规模保费说明：以季缴为例，每年分四次缴费，第一次缴费时间为 2005 年 1月 1 日，其 他三次分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日，则 05年 1 月 1 日缴费称之为首期保费，05 年 4 月 1 日、05 年 7 月 1 日和05 年 10 月 1 日缴费称之为首年续期保费。 计算公式：首年续期规模保费=首年规模保费-首期规模保费14、 首年续期标准保费定义：保单年度为 1 的续期标准保费说明：以
10、季缴为例，每年分四次缴费，第一次缴费时间为 2005 年 1月 1 日，其 他三次分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年 7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日，则 05年 1 月 1 日缴费称之为首期保费，05 年 4 月 1 日、05 年 7 月 1 日和05 年 10 月 1 日缴费称之为首年续期保费。计算公式：首年续期标准保费=首年标准保费- 首期标准保费15、 首年续期年度化标准保费定义：保单年度为 1 的续期年度化标准保费说明：以季缴为例，每年分四次缴费，第一次缴费时间为 2005 年 1月 1 日，其 他三次分别为 2005 年 4 月 1 日、2005 年
11、7 月 1 日、2005 年 10 月 1 日，则 05年 1 月 1 日缴费称之为首期保费，05 年 4 月 1 日、05 年 7 月 1 日和05 年 10 月 1 日缴费称之为首年续期保费。计算公式：首年续期年度化标准保费=首年年度化标准保费- 首期年度化标准 保费16、犹豫期退保规模保费定义：通过公司核保后，于公司规定的犹豫期内全额退保的自然保费17、 犹豫期退保标准保费定义：通过公司核保后，于公司规定的犹豫期内全额退保的标准保费18、 犹豫期退保年度化标准保费定义：通过公司核保后，于公司规定的犹豫期内全额退保的年度化标准保费19、初审预收自然件数定义：录入初审预收系统，按照保单号统计
12、的保单件数统计口径：主险一件算一件，附加险不算件数；短期健康险（含续期）与意外险主险均算件数20、初审预收标准件数定义：录入初审预收系统的自然件数按照一定的原则进行折算 统计口径：寿险和健康险长险主险一件算一件；健康险短险主险（含续期）每 600 元折算一件；意外险均不折算标准件数。21、契约预收自然件数定义：录入契约预收系统，按照保单号统计的保单件数统计口径：主险一件算一件，附加险不算件数；短期健康险（含续期）与意外险主险均算件数22、契约预收标准件数定义：录入契约预收系统的保单自然件数，按照一定的原则进行折算 统计口径：寿险和健康险长险主险一件算一件；健康险短险主险（含续期）每 600 元
13、折算一件；意外险均不折算标准件数。23、承保自然件数定义：通过核保，按照保单号统计的保单件数统计口径：主险一件算一件，附加险不算件数；短期健康险（含续期）与意外险 主险均算件数24、承保标准件数定义：通过核保的自然件数按照一定的原则进行折算 统计口径：寿险和健康险长险主险一件算一件；健康险短险主险（含续期）每 600 元折算一件；意外险均不折算标准件数。25、犹豫期退保自然件数定义：通过公司核保后，于公司规定的犹豫期内全额退保的自然件数26、犹豫期退保标准件数定义：通过公司核保后，于公司规定的犹豫期内全额退保的标准件数27、规模保费承保率定义：契约预收规模保费中通过核保的比率计算公式：规模保费
14、承保率=承保规模保费/契约预收规模保费28、标准保费承保率定义：契约预收标准保费中通过核保的比率计算公式：标准保费承保率=承保标准保费/契约预收标准保费29、年度化标准保费承保率定义：契约预收年度化标准保费中通过核保的比率计算公式：年度化标准保费承保率=承保年度化标准保费/契约预收年度化标 准保费30、自然件数承保率定义：契约预收自然件数中通过核保的比率计算公式：自然件数承保率=承保自然件数/契约预收自然件数31、标准件数承保率定义：契约预收标准件数中通过核保的比率计算公式：标准件数承保率=承保标准件数/契约预收标准件数总人力系列指标32、月末总人力定义：统计月最后一天 24 点在职的业务员人
15、数33、月初总人力定义：统计月第一天零点在职的业务员人数 计算公式：月初总人力=上月末总人力34、月末可出单人力定义：统计月最后一天 24 点在职的可出单业务员的人数 统计口径：是否可出单按照公司现行政策判断，目前仅受是否严格持证上岗影响。对于未严 格持证上岗的机构，可出单人力即为总人力，而严格持证上岗的机构，可出单人 力为持证人力。35、月初可出单人力定义：统计月第一天零点在职的可出单业务员的人数 统计口径：同34计算公式：月初可出单人力=上月末可出单人力36、月初可出单净人力定义：月初可出单人力扣除当月的考核清退人力以及未持证清退人力 统计口径：当月的考核清退人力含试用职级的零业绩清退、低
16、产能清退和正式职 级的低产能清退和正式清退计算公式：月初可出单净人力=月初可出单人力- 当月的考核清退人力-当 月未持证清退人力37、月均可出单人力定义：月初可出单净人力与月末可出单人力的平均值计算公式：月均可出单人力=(月初可出单净人力 +月末可出单人力）/238、月在职可出单人力定义：统计月有在职记录的可出单人力计算公式：月在职可出单人力=月初可出单净人力+新增人力39、降级人力定义：统计期间由经理降级为主任、或由主任降级为正式或由正式降级为试用的 人数统计口径：其中职级维度以统计月为准。即职级为主任的降级人力是指该统计经理月降级为主任的数量。40、晋升人力定义：统计期间由正式晋升为主任或由主任晋升为经理的人数41、脱落人力定义：统计期间的离司人力统计口径：含考核清退与自然脱落两种，考核清退含试用零业绩清退、试用未转 正清退、正式清退及正式低产能清退42 新土曾人力定义：指统计期间新增的可出单人力 统计口径：不含因政策变化，原本不可出单的人变为可出单的人；对于
