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1、部门职责说明书基本情况部门名称 风险管理部 部门岗位编制 3 直接上级 副总经理平行部门 行政部、人力资源部、资产保全部、计财部、信贷一部、信贷二部 下属部门 无部门使命 负责公司风险管理体系的建设，监控业务风险管理制度、流程的合规性，确保公司信贷业务风险的有效控制。部门职责一级职能 二级职能1.制订、实施与完善本部门管理制度/流程，为工作开展提供依据和指导；2.制定并监控实施本部门工作计划、费用预算，确保部门目标的实现；3.负责本部门员工的培训、考核，不断提升员工绩效与能力；组织建设4.负责本部门团队建设，提高部门员工凝聚力与执行力，营造良好的工作氛围。5.制定各类业务内部审批流程和操作规范
2、，确保风险管理工作有序开展；6.建立独立的风险管理组织架构，健全内部授权审批机制，保证资产运用的安全性和盈利性；7.建立风险识别和评估系统，通过对风险的定性分析与定量测算，正确评价风险的状态与程度，为风险控制与监管提供基本依据；8.建立风险预警和控制系统，及时发现风险预警信号，最大限度保证资产的安全性；9.建立健全内部评级体系，实行客户评级管理；风险管理体系建设10.加强风险管理队伍建设，提高风险管理能力；11.研究先进操作风险管理模式，健全公司操作风险管理体系；政策行业研究 12.研究最新国家政策和行业动态，编制信息简报，就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，为公司风险管理提供指引；风险管
3、理与控制13.参与贷前调查，对贷款相关资料进行审查，提出资料补充建议，并对资料的真实性负责；14.对贷款项目进行风险分析和风险评估，提出风险点及防控措施；15.严格、逐一督促落实贷款审批条件和抵质押登记手续，确保落实完毕后再发放贷款；16.负责对业务审批权限的审查，确保审批资格的有效性；17.配合完成借款合同及相关法律文本的审查及签署，保证借款合同及相关法律文本准确、有效；18.对贷后管理进行实时监控，及时发现风险点，并发出风险预警信号；19.对出现风险预警的客户及时提交贷后例会讨论决议，及时采取风险化解与防范措施，将损失降到最低；20.负责对业务办理流程进行审查，确保业务办理流程符合公司规定；21.负责对客户经理信贷基础管理及合规性进行检查和考核；信贷管理22.负责对资产保全部台账进行检查，保证账实相符；23.积极参与信贷部的业务方案讨论工作；24.积极参与本部门与其他部门的沟通工作；25.积极配合其他部门完成与本部门有关的制度建设工作；其他26.完成领导交代的其他工作。部门编制 1.风险管理部经理 1 人；2.风控专员 2 人。部门主要制度1.风险管理制度2.贷后管理例会制度3 信贷基础管理、贷后管理检查考核办法4 客户档案及押品管理暂行办法补充规定编制信息编 号 生效日期起草人 审核人 审批人
