高校金融管理与实务专业人才培养方案

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1、1金融管理与实务专业人才培养方案（第一版）一、专业基本信息1. 专业名称金融管理与实务2. 专业编码11403. 学制年限表 1 金融管理与实务专业学制层次 招生对象 学制 培养目标高技 高中、中技、中职毕业生 3 年 高级工二、人才培养目标及要求本专业以“优质银领”为专业人才培养目标，以证券公司、银行订单式人才培养为载体，以银行、证券真实业务环境、真实业务流程为背景实行全真化教学，通过聘请证券公司、银行业务骨干人员参与专业课程教学与实践指导等途径与金融行业深度融合，培养高素质技能型金融人才，成为现代金融机构一线柜员与客户经理人才培养的摇篮。具体要求如下：1. 思想品德培养学生热爱中国共产党、

2、热爱社会主义的思想觉悟，引导学生树立正确的世界观、人生观；重诚信、守纪律，自觉遵守公共行为规范，具有较强的法制观念、良好的职业道德及团队协作精神。2. 文化知识培养学生具有基本的科学文化素养，掌握必需的文化基础知识，形成一定的科学精神和创新意识；具有收集和处理信息的能力、语言文字表达能力以及分析和解决问题的能力，为学生今后自主学习，终身学习打下基础。23. 专业能力（1）具备在商业银行、信用社、邮政金融机构、证券公司、保险公司以及相关中介机构从事一线岗位的基本业务操作能力；（2）熟悉存款、信贷业务，能独立进行贷前调查与分析，掌握与客户签订合同的基本技巧；（3）能进行有价单证管理、财务计划编制、

3、财务会计核算；（4）具备较强的金融风险管理能力；（5）具备一定的证券、财产保险、人身保险、信托等业务的管理能力；（6）具有一定的金融业务市场开拓能力。4. 资格证书要求（1)、职业基本素养技能证书：计算机应用能力等级证书、银行从业人员资格证书。（2)、职业资格证书（必考职业资格证书要求学生全部参加考试，只提供一种必考证书）序号 职业资格证书名称 颁证单位 等级 要求 对应课程1 证券从业人员资格证 书 中国证券业协会 选考 证券交易等2 银行从业人员资格证 书 中国银行业协会 必考 金融学等三、主要工作岗位(群 )1. 岗位群分析主要就业单位：学生毕业后，主要在商业银行、信用社、邮政金融机构、

4、证券公司、保险公司以及相关中介机构等单位从事一线岗位的业务操作和管理工作。3可从事的工作岗位：银行出纳与储蓄工作员；银行信贷工作员；银行客户经理；保险经纪人；保险代理人；证券交易前台服务员；证券大户室管理员；证券经纪员；证券分析与投资员；证券会计工作人员；基层单位的会计员、出纳员、统计员。2. 职业能力分析表 2 职业能力分析表四、课程安排1. 课程设置和要求（1）公共课必修课表 3 公共课设置表序号 课程名称 教学目标、主要教学内容和参考学时1 入学教育（含军事训练） 依据德育等公共课课程标准开设序号核心工作岗位 岗位描述 职业能力要求与素质1银行出纳与储蓄工作员在银行前台负责出纳、储蓄工作

5、，直接为客户储蓄等业务服务。熟练进行出纳和储蓄业务办理工作，能有效进行风险内控，有效开展工作，增强资产安全意识。2 银行客户经理 在银行前台负责客户咨询、业务办理指引等工作。口头表达能力较强，熟悉银行相关金融业务的办理流程和要求，能有效为客户提供办理流程和建议。3证券交易前台服务员在证券交易前台负责客户咨询、业务办理指引等工作。口头表达能力较强，熟悉证券交易业务的办理流程和要求，能有效为客户提供办理流程和建议。4 会计工作人员确认、计量、记录、跟踪各方面的会计信息和会计资料，熟悉会计实务方面的操作。至少熟悉一门外语，熟悉会计准则和会计处理方法，具备计算机基础知识，会使用财务软件，掌握经济法、合

6、同法、税法等相关法律法规。42 德育3 语文4 数学5 英语6 体育7 心理健康教育8 计算机基础与应用9 就业与创业教育（2）专业课序号 课程名称 教学目标 主要教学内容 学时1 会计基础掌握会计基本理论、基本方法、基本操作技能，熟练运用会计的基本方法、基本技术，为学习会计专业的后续课程打下扎实基础。复试记账的概念和原理，复试记账的理论依据：会计衡等式；会计六大要素及会计核算的方法体系；借贷记账法的特点和具体运用；会计循环系统，主要经济业务的核算：即资金筹集、供应过程采购业务、生产过程产品归集、销售过程、财务成果形成、财务成果分配的账户设置与账户运用；会计核算基础，权责发生制与收付实现制的理

7、论及运用；几种主要会计核算程序特点、优缺点；财产清查中的两种盘存制度理论和操作；会计两张主报表的概念、结构、编制。802经济法基础 掌握经济法基本常识，经济法基本理论、合同法、公司法、票据法等。 405序号 课程名称 教学目标 主要教学内容 学时3管理学基础能掌握证券基本特点，证券购买技巧、了解客户类型等。 证券种类、证券交易、证券特点。 804经济学基础熟悉劳动合同与社会保险法律制度、支付结算法律制度、增值税、消费税劳动合同与社会保险法律制度、支付结算法律制度、增值税、消费税、其他税种。405银行基本技能操作熟悉货币资金与外币业务点钞方法。了解计算器键盘点钞、计算器盲打技巧、要诀及基本常识。

8、 1206西方经济学了解西方微观与宏观经济学的基本内容。引导学生以不同的视角看待经济与金融的关系微观部分：供需法则与市场均衡、弹性理论与政府政策、消费者行为理论和效用最大化等宏观部分：经济模型的深化、宏观经济学的古典理论、凯恩斯理论等607 金融原理了解金融学的原理，掌握初步银行电算化操作能力。引导学生以技术和理论发展的眼光去理解银行职能，以电算化基本理论为依据，根据企业实际情况，正确的判断和选择合适的财务软件，能够运用现代财务软件开展计算机环境下的银行业务处理。货币，金融系统，货币的时间价值， 资源的时间配置：储蓄与消费的选择，资金盈余者的资产选择与风险管理，资金短缺者的融资选择，金融系统中

9、的金融机构，商业银行业务与管理，长期资本市场，短期货币市场，外汇市场，金融衍生品市场等608商业银行业务熟练地掌握商业银行的基本概念、基本理论和基本方法。熟悉商业银行的基本概念、基本理论和基本方法 809 国际结算系统掌握国际间的货币收付活动，即支付手段、结算方式和以银行为中心点的划拨清算。国际惯例以及我国涉外金融、结算工作中的方针、政策与做法，结算制度、国际结算工具（票据和单据）、结算方式以及各种结算的运用过程中的融资、风险防范措施等内容806序号 课程名称 教学目标 主要教学内容 学时10金融营销技能掌握金融营销技巧、了解客户心理需求，掌握如何引导客户并做好客户售后跟进服务，掌握营销心理学

10、金融营销的含义与特征及金融业营销观念的演进、金融营销涵盖的范围、营销调研的概念和功能、程序和方法；金融市场的特点；市场机会和环境威胁分析等8011银行会计实务掌握银行会计科目的结构，借贷风险性，储蓄与利息等的处理会计科目的结构、银行借贷风险处理、银行会计实务的账务处理、银行的储蓄存款处理、利息的计算与处理6012 银行产品掌握银行产品的分类、特性与实际产品的区别、不同金融企业的不同产品；通过结合案例学习网上银行等产品银行产品的种类、银行产品的特点、不同金融机构不同银行产品；包括商业银行总体认知、银行产品基础知识、零售银行产品、公司银行产品。国际业务类银行产品、电子银行产品六个学习项目4013金

11、融企业会计以培养金融企业会计综合职业能力和品德素养为宗旨，综合运用金融企业会计各项技能和技术方法，在金融企业会计环境下，进行金融企业经济业务的会计处理，为金融企业顶岗实习和从事实际会计工作奠定基础。金融企业会计基本理论、各项技能和技术方法，金融企业经济业务的会计处理等802. 教学安排（1）基本要求3 年学制：总周数 156 周，其中教学 116 周（含企业跟岗实习 20 周、顶岗实习 18 周），入学、毕业教育各 1 周，考试 8 周，公益劳动和机动 6 周，假期24 周。教学周学时一般为 26 学时，跟岗、顶岗实习按每周 40 学时安排，三年总课时约 3392 学时，其中前两年总课时 18

12、72 学时，后一年总课时 1520 学时。7（2）教学安排与教学计划教学安排建议分别见专业课中数字表示相应课程开设的学期的学时。表 4 教学安排与计划表17 级 金融管理与实务专业计划表计划课时 学期学时分配（周学时）一 二 三 四 五 六课程 性质序号 课程名称学分 总课时 理论 实践16 周 20 周 20 周 16 周 20 周 20 周考核评价方式备注1 心理健康教育 2 20 20 1 考查2 综合英语 5 160 80 4 4 考试3 体育 3 40 40 1 1 考查4计算机应用基础5 80 56 24 4考试考证必考5思想道德修养与法律基础 2 20 20 1考查必修课6 职业

13、指导 2 20 20 1 考查7 经管类 3 40 28 12 2 考查8 电商创业 3 40 28 12 2 考查选修课9 艺术类 3 40 28 12 2 考查公共课小计 28 460 280 100 6 12 2 3 0 010 经济数学 3 40 28 12 2 考试11 会计基础 5 80 56 24 4 考试专业基础课必修课12 金融学基础 5 80 56 24 4 考试813 经济学基础 3 40 28 12 2 考查14 经济法基础 3 40 28 12 2 考查15 财政金融基础 3 40 28 12 2 考查16 管理学基础 3 40 28 12 2 考试必考17 西方经济

14、学 3 20 28 12 1 考查必考小计 28 380 280 120 12 2 2 3 0 018 银行基本技能 4 120 42 18 2 4 考试19 金融原理 4 60 42 18 4考试考证选考20 商业银行业务 5 80 56 24 4考试考证选考21 国际结算 5 80 56 24 4 考试22 银行产品 5 80 56 24 4 考试23 银行会计实务 5 80 56 24 4 考试24 金融营销技能 4 60 42 18 4 考试25 金融企业会计 5 80 56 24 4 考试专业课小计 37 680 406 174 2 8 12 12 0 025 银行风险管理 3 40

15、 28 12 2 考查26 证券投资实务 3 40 28 12 2 考查选1门27 保险理论与实务 5 40 28 12 2 考查限选28 银行服务礼仪 5 40 28 12 2 考查选1门专业拓展课小计 16 160 112 48 0 0 4 4 0 091银行从业个人理财 5 80 42银行从业公共基础 5 80 4必修3证券从业人员资格证书 5 80 4考证小计 15 240 0 0 4 4 4 0 0 01 入学教育、军训 4 02 企业跟岗实习 20 800 800 403 顶岗实习 18 720 720 36必修4 毕业课题 8 0其他小计 50 1520 0 1520 0 0 0 0 0 4合计 231 3440 1198 2082 24 26 24 22 40 403. 学分学时统计理论课 一体化与实践课课程类型 课程性质 学分学时 比例 学时 比例公共课 19 196 12% 64 4%必修课专业课 157 806 47% 414 25%公共课 9 84 5% 36 2%选修课专业课 8 56 3% 24 2%跟岗实习 20 800顶岗实习 18 720合计 231 1142 67% 2058 33%（比例中未含跟岗实习和顶岗实习）