《支行2010年反洗钱工作年度总结》由会员分享，可在线阅读，更多相关《支行2010年反洗钱工作年度总结（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2010 年反洗钱工作年度总结当今金融和社会环境愈加复杂多变，反洗钱工作就显得尤为重要，尤其是对于正处于高速发展中的邮储银行，做好反洗钱工作是维护我行诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进我行良好健康发展的保证。随着中华人民共和国反洗钱法 、 金融机构反洗钱规定 、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的深入学习贯彻，在市分行的指导和帮助下，我行广泛开展员工学习培训和反洗钱宣传活动，对于反洗钱工作的认识得到了进一步强化，逐渐建立和完善了反洗钱内控制度，行内反洗钱工作水平得到一定提
2、高。一、主要工作措施（一） 、组织建设及人员配置为统筹安排反洗钱工作，我行成立了以 XX 行长为组长、XX 副行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，支行综合管理部主要负责日常的反洗钱工作。目前支行反洗钱人员共 6 名，其中主管领导 2 名，专职人员1 名，兼职人员 4 名。配备了专门负责反洗钱工作的专职人员，负责反洗钱宣传培训、大额可疑交易报告、客户风险等级分类等反洗钱相关工作，按时报送上级行和监管部门；并在各网点、各部门设置兼职人员，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。（二） 、反洗钱内控制度建设严格按照反洗钱法律法规和上级行要求，建立健全反洗钱内控制度。下发了市分行编发的
3、XX 银行反洗钱法律法规及行内制度汇编 、转发了XX 银行反洗钱专项审计管理办法（暂行） 、出台了关于进一步加强反洗钱工作的通知 ，在现有的基础上完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地执行规章制度，完成反洗钱工作奠定坚实的基础。（三） 、大力开展反洗钱宣传培训活动为更好的做好反洗钱工作，我行对从业人员加强了反洗钱知识的学习。一是深刻体会反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部和反洗钱专兼职岗位人员的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是经常性开展反洗钱知识培训，提高临柜人员反洗钱水平。本年度共计开展反洗钱培训 7 次，主要学习了反洗钱相关
4、法律法规、金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存管理办法、重大可疑交易报告制度等，通过学习强化了员工的反洗钱意识。同时为了让广大群众配合开展反洗钱工作，营造良好的社会氛围，我行积极开展了不同形式的反洗钱宣传活动。通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等形式的活动，使群众增加了对反洗钱的理解，提高了警觉，对我行反洗钱工作具有一定的支持推动作用。（四） 、结合工作实际，贯彻执行反洗钱法律法规我行严格按照反洗钱法 ，切实落实客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存办法、大额及可疑交易报告制度，具体表现在：1、严格执行客户身份识别和实名制开户制度在开立个人账户时，严格按实名制的
5、有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行联网核查，并留存其有效证件的复印件，对于未能提供相关证明材料或核查不合格的个人账户一概不予办理开户手续。2、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度提取现金方面,严格执行大额交易逐级授权审批和大额支取提前预约的规定, 并对不同金额等级的大额转账交易建立了手工登记薄,加强对大额和可疑交易的监控力度。对于发现的大额及可疑交易，都及时进行核实，并向上级行报告。3、指导开展客户风险等级评定工作风险评定涉及客户的众多信息，要求网点经办人员要秉持负责、科学的态度去调查，在风险评定工作中，我行通过司法查询、亲自拜访，借助公安局、邮递员等多方
6、面、多渠道获取客户信息，以确认客户身份，界定风险等级。4、配合司法机关开展查、冻、扣及洗钱犯罪信息移送依照反洗钱规定认真履行反洗钱义务，依法协助、配合司法机关和反洗钱行政主管机关打击洗钱犯罪活动。每月按时提交打击网络赌博违法犯罪工作报告，对于相关有权机关按照法定程序进行的查询、冻结、扣划，我行都给予了大力支持和积极配合，和当地司法部门合作良好，在一定程度上杜绝了洗钱因子的滋生。二、存在的问题1、对反洗钱工作仍不够重视。在县（镇）级的邮储银行网点，无论是当地居民还是银行从业人员，对反洗钱认知度都不够，认为洗钱分子不会通过经济欠发达或偏远地区进行洗钱活动，抱有侥幸心理，因此对反洗钱的警惕意识和防治
7、手段都不到位，给洗钱分子留下可趁之机。2、由于反洗钱是一项较为繁琐、复杂而又相对陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。3、反洗钱方面的系统培训还不完善。在实际的反洗钱工作中，各类表单的填制、客户信息的获取等实质性的工作缺乏统一的标准和详细的指导，导致风险评定和交易分析均存在一定的不足之处。特别是基层一线员工对反洗钱制度和知识认识不到位，执行上未真正落实。三、下步工作措施1、提高全行领导员工对反洗钱的重视度。定期召开反洗钱工作会议，分析行内反洗钱工作现状，加强部门网点间的协调。只有全行都重视反洗钱工作，才能为工作的开展提供良好的氛围和条件。2、加大反洗钱知识和相关制度的培训力度。确保网点人员尤其是反洗钱专兼职人员掌握反洗钱知识，熟悉反洗钱法律法规，更好的做好反洗钱工作。在学习理论、规章制度的同时，多引入案例分析，尽量将反洗钱于实践工作相结合。3、重点加强对大额及可疑支付交易监测，要求网点切实做好汇兑和大额现金收付的登记和分析工作，建立网点的可疑信息库，防止和打击洗钱活动。4、进一步加强反洗钱的社会宣传力度，取得客户的理解，形成反洗钱的良好社会氛围。5、严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，及时上报市分行及人民银行。
