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1、1华融柳州正菱集团信托贷款集合资金信托计划（第一期）推介书一、信托计划概况 1、受托机构：华融国际信托有限责任公司2、产品类型：集合资金信托计划3、信托规模：27,000 万元人民币，最低成立规模 5,000 万元，每类信托受益权规模以实际募集金额为准4、本期信托计划期限：预计为 24 个月（信托计划成立满 12 个月可提前终止）5、投资门槛：人民币 100 万元，并按 10 万元的整数倍增加6、预计投资收益：A 类信托受益权：期限为 6 个月，规模 1,350 万元，认购金额300 万元，投资者预期年化收益率【7】% ；B 类信托受益权：期限为 12 个月，规模 1,350 万元，认购金额3
2、00 万元，投资者预期年化收益率【8】% ；C 类信托受益权：期限为 18 个月，规模 1,350 万元，包括：C1 类，100 万元认购金额300 万元，投资者预期年化收益率【8.5】% ；C2 类，认购金额 300 万元，投资者预期年化收益率【9】%；D 类信托受益权：期限为 24 个月，规模 22,950 万元，包括：D1 类， 100 万元认购金额300 万元，投资者预期年化收益率【9.5】%；D2 类， 300 万元认购金额1,000 万元，投资者预期年化收益率 【10】%；D3 类， 1,000 万元认购金额2,000 万元，投资者预期年化收益率 【10.5】%；D4 类，认购金额
3、2,000 万元，投资者预期年化收益率【11】%；D5 类，定向机构发行。7、推介期：本期为 2013 年 3 月 4 日至 2013 年 4 月 4 日（受托人有权根据认购情况提前结束或延长推介期） ，以后各期推介期时间以华融信托实际公告的为准。8、收益分配：按半年分配收益，各类信托受益权预计到期日兑付本金及剩余收益。9、资金运用：信托资金用于向柳州正菱集团有限公司（以下简称“正菱集团” ）发放信托贷款，用于采购原材料和基础配件。10、还款来源：正菱集团经营收入、参股公司的分红等。11、交易结构与交易步骤2二、信托计划主要特点及风险控制措施 理财收益高本产品预期收益率高于市场平均水平，投资期
4、限灵活，满足投资者流动性偏好，并能有效防范企业经营风险。 还款来源有保障项目的基本还款来源为柳州正菱集团经营收入。柳州正菱集团主营业务为汽车配件、农用运输车、机床配件、建筑材料的生产与销售。公司公司目前共有全资、控股子公司 16家。截至 2012 年 9 月，正菱集团（合并）资产总额 84.39 亿元，所有者权益合计为 48.86亿元，2012 年 19 月，公司实现营业收入 46.89 亿元，实现利润总额 5.63 亿元。企业经营状况良好，现金流充足，还款能力强。 抵/质押物价值充足正菱集团以旗下广西柳州万象投资有限公司持有的位于柳州市人民广场西南侧一宗土地面积为 9338.4 平方米的商服
5、地块土地使用权抵押给华融信托，并将柳州正菱鹿寨水泥有限公司的 50%股权质押给华融信托，该土地使用权的评估值为 52733.57 万元，该股权的估值为 27886.5 万元，合计为 80620.07 万元，综合抵/质押率为 33.49%。 风控措施完备1、正菱集团以旗下广西柳州万象投资有限公司持有的位于柳州市人民广场西南侧一宗土地面积为 9338.4 平方米的商服地块土地使用权抵押给华融信托；2、正菱集团以柳州正菱鹿寨水泥有限公司的 50%股权质押给华融信托；3、柳州正菱集团实际控制人廖荣纳夫妇提供连带责任保证；4、设置资金监管条款：华融信托与银行、柳州正菱集团签署资金监管协议，对信托资金的使
6、用进行监管；5、设置贷款本金分期偿还及贷款本金归集条款。保证保签订信托贷款合同资金托管报告签订信托合同本息、费用、清算等支付命令到期清算资金资金华融信托保管银行委托人（投资者）柳州正菱集团廖荣纳夫妇市中心土地使用权及鹿寨水泥公司股权 质押保抵押保3三、融资方简介 柳州正菱集团有限公司从 1982 年开始发展，是广西第一批响应国家号召积极参与当地经济发展的民营企业。经过近 30 年经营，逐步从单一运输服务业发展成为集生产汽车配件（汽车变速箱、半轴、传动轴、后桥齿轮、钢圈、板簧六大系列汽车部件总成） 、低速运输整车、农用机械、数控机床等为主，科技、贸易、物流、房地产、信息、服务等多元化经营、专业化
7、管理的民营企业集团。公司注册资本 6000 万元，注册地址柳州市柳邕路253 号，法定代表人廖昌首。 2011 年公司位列广西百强企业第 29 位，是柳州市本地最大的民营企业。四、受托人情况介绍 华融国际信托有限责任公司是一家实力雄厚的非银行金融机构，是中国华融资产管理股份有限公司（原名“中国华融资产管理公司” ，以下简称“中国华融” ）在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上于 2008 年 5 月 19 日设立的，注册资本金达 15.17 亿元。借助其控股股东中国华融的网络优势及客户资源，秉持依法稳健的经营理念和完善的风险管控体系，华融信托业务经营已扩展至全国。自重组以来，华融信托盈利指标
8、优势明显，信托业务开展情况与其他信托公司相比也成效显著，经济效益与盈利能力均名列前茅。五、信托产品的认购及相关服务 1、信托理财产品查询投资者可以通过以下方式获得更为详细的产品信息：致电华融信托理财热线：400-610-9969（全国）登录华融信托网站：2、信托产品购买第一步：客户电话预约信托理财产品。预约产品遵循“金额优先、时间优先、额满即止”的原则。第二步：客户在收到华融信托缴款通知后，将产品购买资金划至该项目的信托财产专户。账户名称：华融国际信托有限责任公司开 户 行：工商银行北京白云路支行账 号：0200 0200 2920 1303 736第三步：前往（北京市西城区白云路 10 号）
9、办理产品签约手续。办理签约手续时，投资人需持以下有效证件：4（1）投资人为自然人的，需持投资人的有效身份证件（居民身份证、军官证、士兵证、护照、公安机关证明等） 。（2）投资人为机构的，需持营业执照副本、组织机构代码证副本、税务登记证（原件和加盖公章的复印件） 、授权委托书、代理人身份证和法定代表人身份证。委托人应仔细阅读信托文件，认真填写资金信托合同应填事项，保证所填内容真实、准确，并签署资金信托合同 、 认购风险申明书 。投资人需明确信托收益划付账户，该账户在本信托财产最终分配前不得变更、取消。受益人为自然人的，需办理银行卡或提供卡号/账号作为信托收益划付账户；受益人为机构的，需提供受益人
10、的开户银行和银行账号。3、产品信息披露本信托计划成立时，投资人可以通过华融信托网站（）或与销售人员沟通的其它途径及时了解到产品成立信息。本信托计划实施期间，华融信托将按季度制作信托项目季度管理报告 ，信托计划成立日起每季度结束后 20 个工作日内在公司网站或其他有效途径进行披露。4、项目联系人：每一信托产品设有专门的产品经理，您可随时了解产品情况。销售经理：财富管理中心肖经理 010-58315758杨经理 010-58315899杨经理 010-58315723吴经理 010-58315736风险提示：信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司根据信托计划文件约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。请投资者充分认识投资风险，谨慎投资。声明：本推介书仅为信托计划的简要说明，不作为任何法律文件，亦不构成任何要约或承诺，具体内容以信托计划说明书和信托合同为准。投资者在加入本信托计划前应仔细阅读信托计划说明书和信托合同。
