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1、关于人行对我行进行综合执法检查内容的自查情况报告为监督辖区金融机构认真执行法律规定,促进金融宏观调控和金融稳定目标的有效落实,人行决定于 2009 年 8 月组织对我行统一开展综合执法检查工作。根据分行稽核部、财会部要求，咔嚓支行对综合执法检查的各项内容进行了逐项自查，现将具体情况汇报如下：一、 金融市场业务情况自查该项业务统一由分行组织进行，支行无此业务。二、 金融统计业务情况自查根据“境内大中小企业贷款统计” 专项统计 制度及时、准确无误报送相关报表。三、 人民币银行结算账户业务情况自查1、 银行结算账户业务内控机制建设情况（1）落实银行结算账户业务专责制，明确专人负责银行结算账户的开立、
2、使用和撤销的审查和管理；健全银行结算账户业务复核制度；（2）定期对办理银行结算账户业务的情况进行内部检查，及时纠正违规开立和使用银行结算账户的行为；（3）账户管理系统一、二级操作员和三级操作员不是由一人兼任；（4）建立健全开销户登记制度，建立银行结算账户档案；银行结算账户档案的管理符合会计档案保管的相关要求；（5）对银行结算账户实行年检制度，对未通过年检的账户按规定及时处理。2、银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况（1）对存款人提交的开立、变更、撤销申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查；（2）与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利和义务；（3）不存在未经人民
3、银行核准，私自为存款人违规开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的情况；未发现提供虚假开户申请资料欺骗人民银行开立核准类账户的情况；（4）不存在规定时间内未向人民银行备案一般存款账户、非预算单位专用存款账户、个人银行结算账户的情况；不存在存款人违规开立备案类账户的情况。3、银行结算账户的使用情况（1）单位银行结算账户自正式开立之日起 3 个工作日方办理付款业务；（2）无一般存款账户办理现金支取的情况；（3）专用存款账户按照国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。4、账户实名制落实和公民身分证信息联网核查工作情况（1）执行总、分行有关联网核查业务处理细则、操作规程和应急机制；（2）
4、按照规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身分证进行联网核查；5、银行汇票专用章和银行本票专用章使用情况。按照相关规定要求使用银行汇票专用章；支行无银行本票专用章。6、人民币银行结算账户业务检查中存在的问题：（1）单位账户的自查中，发现关于历史遗留的问题，有13 户，在人行系统上线时，至今无法与客户取得联系，还没有确认完毕的账户在 AS/400 系统中（ 详见下表）400 系统存在但人行账户系统不存在咔嚓通信工程有限公司设计室咔嚓市沿海物资总公司咔嚓外经物资公司经营部咔嚓市房地产开发有限公司咔嚓市通信有限公司五交化总公司化工原料公司产股份有限公司咔嚓分公司咔嚓市科技发展有限公司咔嚓市精美广告有限
5、公司咔嚓市实业有限公司咔嚓市物业服务有限公司咔嚓市邮电局宣传科咔嚓石材经销部（2）、账号：249991，户名：咔嚓市茂港区羊角山和石化厂，访企业在我行的 AS/400 系统上无该户资 料，但在人行的账户管理系统中却能查到该账户。支行进行了认真细致的检查，亦无访账号账户的开户资料，经与人行沟通亦无法得到合理解释，同时亦与该企业进行联系核实，该企业亦无此账户的开户许可证。支行经商讨，拟有如下解决方案：由企业登报，证实已遗失该开户许可证，再到人行进行销户，此方案正等待企业的确认。实际上该企业在我支行开有的实际结算账户账号为：109007504，并在正常使用中。四、 人民币收付业务1、内控制度建设落实
6、到位；2、营业场所公示内容符合有关规定；3、临柜人员柜面人民币收付业务遵守有关的规章制度；4、缴存款质量亦符合要求；5、假币收缴遵守规章制度；6、假币保管与上缴符合规定，根据人行最近的反假要求，从单个客户处收缴 200 元（含）以上的假币，银行应立即报警；7、货币鉴定人员知识全面，均能快速对假币进行识别；8、出纳人员均持证上岗；9、反假货币机具性能符合要求。五、 国库会计业务我支行无此业务。六、 征信系统业务1、按照有关信用信息报送、查询、使用、异议处理、安全管理等方面的内部管理制度和操作规程操作，遵照执行向人民银行备案的相关规定；2、准确、完整、及时地向个人信用信息基础数据库报送个人信用信息；3、不存在向未经人民银行批准建立或变相建立的个人信用信息基础数据库提供个人信用信息的行为；4、不存在未经书面授权、超出规定范围擅自查询个人信用信息的行为。七、反洗钱业务深入学习贯彻落实反洗钱法等反洗钱相关规定和要求，提高对反洗钱的认识，成立支行反洗钱工作领导小组，完善内控制度建设和反洗钱岗位机制，按规定报送相关反洗钱数据。八、 外汇管理业务支行无此关业务。咔嚓行咔嚓支行2009 年 8 月 6 日
