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1、 金融服务方案1创智聚财 专注为您公司（客户名称）常年财务顾问业务综合服务方案示范样本中国农业银行（ ）分行 金融服务方案2前 言常年财务顾问业务是中国农业银行为客户提供专业性融资策划、顾问咨询等增值服务的新型金融服务产品。作为区三大融资平台和城市建设主体之一，公司依托政府信誉，主要从事遗址 项目保护性开 发、运营管理和 区建 设局所负责的市政基础设施项目建设，并通过“改造工程” 与 农行建立起互信合作的良好合作关系。我们本着向客户提供新产品，满足客户新需求，构建新型银企关系的良好愿望，希望通过本服务方案，以我行拥有的专业的金融产品，快速便捷的网络平台，为贵公司提供个性化、针对性强的常年财务顾
2、问业务，满足贵公司在新形势下的金融需求，并为贵公司提供专业化的建议。我行愿与贵公司强强联手，精诚合作，共谋发展，致力双赢。中国农业银行分行二零一零年月 金融服务方案3目录一、背 景 4二、发展中的公司与实力雄厚的山东农行 5（一）公司 5（二）中国农业银行分行 5（三）双方合作情况 6三、公司常年财务顾问综合服务方案 6（一）什么是常年财务顾问业务 7（二）农行常年财务顾问服务网络平台 7（三）公司常年财务顾问综合服务方案设计思路 8（四）公司常年财务顾问综合服务方案 9四、结束语 13附一：服务提供方式与后续跟踪 15附二：公司常年财务顾问服务团队 16附三：多元化的结构性融资产品简介 17
3、 金融服务方案4公司常年财务顾问综合服务方案一、背一、背 景景在当前特殊的宏观经济背景下，随着金融资产结构和社会资金流向的变化、直接融资比重不断增加，企业客户投资理财方面需求的日益增加，客户的财务顾问意识不断加强，各家银行都相继推广财务顾问业务。这项业务适应了当前经济金融的发展趋势，满足了广大企业在新的经济环境下的发展需求。对企业而言，新的经济政策环境引导并促使企业的需求发生了巨大的变化。第一，国内很多企业已跨越粗放经营阶段，正处在向规模化全新平台跃升的当口，也迫切需要经验丰富的财务顾问提供指导，以实现质的飞跃。比如聘请商业银行当财务顾问已成为温州老板的时髦之举。据介绍，财务顾问极大地增强了当
4、地企业的造血功能。财务顾问不仅解决了企业发展急需的资金问题，而且为企业提供了发展的“金点子 ”，便于企业做大做好。第二，随着宏观经济的变化和资本市场的发展，各地政府下属的投融资平台纷纷加快企业化的步伐，通过增资扩股、资产重组等方式提升企业的综合实力和融资能力。一些实力较强、现金流充沛的市级投融资平台已经将通过短期融资券、企业债券等债务融资工具直接融资作为重要融资条件；而即将推出的市政债券将进一步拓宽优质投融资平台的融资渠道。有鉴于此，大型商业银行所具备的债券承销能力、定价能力和交易经验将为合作伙伴 金融服务方案5提供可供依赖的融资顾问建议。第三，以股份制改造、上市、兼并、收购和资产转换等为主要
5、形式的结构大调整、企业大重组的经验改革将全面推进，企业并购战略和财务方案的制订、并购目标企业的寻找以及融资服务安排都需要财务顾问支持。第四，伴随全球化、信息化扑面而来，企业正在实现生产经营到资本经营的转变，而企业可使用的资本扩张工具、竞争工具更多，难度更大，专业要求更高，如何合理地利用信息化手段，如何利用国内国外两种资源、两个市场等复杂的情况使越来越多的企业难以独立应对，需要寻求“外脑” 的支持。二、发展中的二、发展中的 公司与实力雄厚的山东农行公司与实力雄厚的山东农行（一）公司公司成立于 2003 年 9 月，位于，企业类型为有限责任公司，注册资本 40000 万元，股东分别为有限公司（占比
6、 80%）、有限 责任公司（占比 20%），公司隶属于，法定代表人，经营范围：城市建设项目、旅游项目投资、经营、管理，土地前期整理，房地产开发等。（二）中国农业银行分行中国农业银行分行，下辖 个县级支行，资金实力雄厚，服务功能齐全，营业网点遍布城乡。多年以来，分行强化管理，锐意进取，积极开拓市场，不断创新金融产品和服务，资金实力明显增强，赢利能力明显提高，社会形象明显提升，多项指标在 金融服务方案6全国农行系统内均名列前茅。至 2008 年 6 月末，中国农业银行分行本外币存款余额超过 亿元，本外币贷款余额超过 亿元，07 年经营利润超亿元。长期以来，分行依靠产品服务优势，强化金融服务功能，建
7、立了以大型跨国公司、企业集团、上市公司、民营企业、金融同业等优质黄金客户和高端个人客户为基础的强大客户群体；为国家重点高校，以及钢铁、石化、汽车、电力、房地产等大型企业集团，提供配套个性化、精细化的金融服务，积累了丰富的业务经验，创 造了在本地同业领先、在全系统领跑的辉煌业绩，长期保持市场高份额、发展高速度、经营高效益。无数成功的案例赢得了客户的高度评价，也坚定了我行以客户为中心、合力铸造农行品牌的信心。（三）双方合作情况截至 2008 年 6 月，贵公司在我行信用余额 35000 万元，全部为项目贷款，在各家商业银行中份额最高，贵公司在我行存款2.5 亿元，日均存款 1.8 亿元，双方合作关
8、系良好。为进一步加强与贵公司的业务合作，今年我行已与贵公司签订了常年财务顾问协议，努力为贵公司提供信息咨询，财务分析，投资理财，项目评估等服务。三、三、 公司常年财务顾问综合服务方案公司常年财务顾问综合服务方案为加强银企合作，提升我行综合服务水平，我行已推出了常 金融服务方案7年财务顾问业务，建立起以常年财务顾问业务综合金融服务在线服务为窗口，多渠道多层面线下服务为支撑的常年财务顾问客户服务体系，努力为客户提供专业化、高价值的服务。（一）什么是常年财务顾问业务常年财务顾问业务是指农业银行凭借专业知识、行业经验、人力及金融资源，利用农业银行网络、电话、传真等多种渠道，通过书面报告、会议、专题培训
9、等方式，为客户提供的相关政策分析及金融产品信息发布、金融/ 财务咨询、 财务分析、金融/ 财务专题培训、顾问支持等方面的标准化、日常化的财务顾问服务。（二）农行常年财务顾问服务网络平台常年财务顾问综合金融服务网络平台是我行开展常年财务顾问业务服务的重要平台，依托方便快捷的网络渠道，客户可以通过登陆中国农业银行网站（ 或者）,登陆进入我行常年财务顾问服务平台，从而获得我行提供的金融服务。企业客户登陆流程如下：输入网址（） 金融服务方案8（三）公司常年财务顾问综合服务方案设计思路2008 年 7 月 16 日，农行分行与 支行联动，建立专门的客户服务团队， 围绕我行常年财务顾问服务与企业实际需求的有效对接，与贵公司进行了充分细致的直接沟通。通过访谈与交流，我行认为，目前贵公司对拓宽融资渠道，提升融资能力具有较强的需求，对不断涌现的金融产品尤其是直接融资品种存在较浓厚的兴趣。鉴于贵公司系区建设局下属的重要投融资平台，经营发展具备一定的政府导向性、财政依附性和项目公益性，我行拟在现有投融资平台运作条件下，以帮助贵公司最大限度提升融资能力，改善负债结构为目标，为贵公司设计个性化的常年财务顾
