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1、o 1、以金融工具为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和称为（ ）。A.金融市场B.金融体系C.金融监管D.金融资产 A B C D标准答案： A 答案解析： 金融市场是指以金融工具为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。参见教材 P70。考点：“金融市场的分类” 2、按（ ）可将金融市场分为一级市场和二级市场。A.金融交易的性质B.金融商品的融资期限C.金融交易的场所D.金融交易的交割时间 A B C D标准答案： A 答案解析： 按金融交易的性质，可将金融市场分为一级市场和二级市场。参见教材 P70。考点：“金融市场的分类” 3、票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行
2、为称为（ ）。A.贴现B.发行C.承兑D.转贴现 A B C D标准答案： C 答案解析： 票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。参见教材 P71。考点：“货币市场” 4、证券回购业务实际上是一种（ ）行为。A.商业贷款B.信用贷款C.证券交易D.证券抵押融资 A B C D标准答案： D 答案解析： 证券回购实际上是一种证券抵押融资。参见教材 P73。考点：“货币市场” 5、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。A.6 个月B.1 年C.2 年D.3 年 A B C D标准答案： B 答案解析： 短期融
3、资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在 1 年内还本付息的债务融资工具。参见教材 P73。考点：“货币市场” 6、证券市场上主要的机构投资者是（ ）。A.政府部门B.企事业单位C.金融机构D.社会公益基金 A B C D标准答案： C 答案解析： 金融机构是证券市场上主要的机构投资者。参见教材 P74。考点：“证券市场概述” 7、中国证券业协会是全国性的证券自律管理组织，其成立的时间为（ ）。A.1991 年 8 月 28 日B.1998 年 4 月 1 日C.1998 年 11 月 18 日D.2003 年 4 月 28 日 A B C D标准答案： A 答案解析：
4、中国证券业协会是 1991 年 8 月 28 日成立的全国性的证券自律管理组织。参见教材 P75。考点：“证券市场概述” 8、（ ）是股票中最普遍和最主要的形式，是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票。A.优先股B.普通股C.国家股D.法人股 A B C D标准答案： B 答案解析： 普通股是股票中最普遍和最主要的形式，是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票。参见教材 P75。考点：“证券市场的交易对象 ” 9、根据（ ）的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。A.组织形态B.投资对象C.运作方式D.筹集方式 A
5、 B C D标准答案： C 答案解析： 根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。参见教材 P76。考点：“证券市场的交易对象 ” 10、面额为 100 元的可转换债券的转换比例是 5，则其转换价格为（ ）元。A.5B.20C.50D.500 A B C D标准答案： B 答案解析： 转换价格=可转换债券面额/转换比例=100/5=20。参见教材 P77。考点：“证券市场的交易对象 ” 11、向特定的投资者发行，一般以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式是（ ）。A.公募发行B.私募发行C.间接发行D.直接发行 A B C D标准答案： B 答案解析： 私
6、募发行是指向特定的投资者发行，一般是以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式。参见教材 P77。考点：“证券发行市场和流通市场 ” 12、从世界范围来看，早期成立的证券交易所多数采取的组织形式是（ ）。A.核准制B.注册制C.会员制D.公司制 A B C D标准答案： D 答案解析： 从世界范围来看，早期成立的证券交易所多数采取公司制形式。参见教材 P78。考点：“证券发行市场和流通市场 ” 13、以下属于场外交易市场特点的是（ ）。A.需要支付一定比例的保证金B.买卖双方协商议价C.采取经纪制D.交易条件较为严格 A B C D标准答案： B 答案解析： 本题考查场外
7、交易市场的特征。参见教材 P78。考点：“证券发行市场和流通市场 ” 14、投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券，这种委托指令是（ ）。A.限价委托B.市价委托C.集合委托D.连续委托 A B C D标准答案： B 答案解析： 市价委托是指投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券。参见教材 P79。考点：“证券交易程序” 15、我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制。在一个交易日内，涨跌幅限制比例为（ ）。A.5%B.10%C.15%D.20% A B C D标准答案： B 答案解析： 在一个交易日内，涨跌幅限制比例为 10%。参见教材
8、P79。考点：“证券交易程序” 16、证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程（ ）。A.开户B.委托C.过户D.交割 A B C D标准答案： D 答案解析： 交割是证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程。参见教材 P79。考点：“证券交易程序” 17、我国现行规定 B 股采用的交割方式为（ ）。A.T+1 日交割B.T+3 日交割C.选择交割D.例行交割 A B C D标准答案： B 答案解析： 根据我国现行规定，B 股采用 T+3 交割方式。参见教材 P79。考点：“证券交易程序” 18、投资者在同一时间既购买某种证券的看涨期权，又购买该证券
9、的看跌期权，这种期权交易方式是（ ）。A.商品期权B.双向期权C.定期期权D.期货期权 A B C D标准答案： B 答案解析： 双向期权是投资者在同一时间既购买某种证券的看涨期权，又购买该证券的看跌期权。参见教材 P84。考点：“金融期权” 19、某笔拆借业务期限为 4 个月，拆借金额为 500 万元，利息为 5 万元，该笔业务的年拆借利率为（ ）。A.0.33%B.3%C.1%D.4% A B C D标准答案： B 答案解析： 拆借利率=（拆借利息/拆借本金）（360/ 拆借天数）100%=（5/500）（360/120 ）=3% 。参见教材 P85。考点：“货币市场主要指标” 20、用债
10、券的票面收益除以债券当时的市场价格而得出的收益率是（ ）。A.票面收益率B.当期收益率C.持有期收益率D.到期收益率 A B C D标准答案： B 答案解析： 当期收益率是用债券的票面收益除以债券当时的市场价格而得出的收益率。参见教材 P86。考点：“资本市场的主要指标 ” o 21、股票的价格指标不包括（ ）。A.开盘价与收盘价B.股票的成交额C.买入价与卖出价D.最高价、最低价与最新价 A B C D标准答案： B 答案解析： 选项 B 属于数量指标。参见教材 P87。考点：“资本市场的主要指标 ” 22、某一交易日（或周、月、年）某只股票的成交量占其上市流通量的比例称为（ ）。A.成交额
11、B.成交量C.涨跌幅D.换手率 A B C D标准答案： D 答案解析： 换手率是指某一交易日某只股票的成交量占其上市流通量的比例。参见教材 P88。考点：“资本市场的主要指标 ” 23、深交所编制的以在深交所上市的 40 家有代表性的股票为样本的股价指数是（ ）。A.上证 180B.沪深 300 指数C.深证成分股指数D.深证综指 A B C D标准答案： C 答案解析： 深深证成分股指数是交所编制的以在深交所上市的 40 家有代表性的股票为样本的股价指数。参见教材 P88。考点：“资本市场的主要指标 ” 24、货币市场融资工具具有的特点包括（ ）。A.期限短B.期限长C.风险小D.风险大E
12、.流动性强 A B C D E标准答案： A,C,E 答案解析： 货币市场的融资工具具有期限短、风险小和流动性强的特点。参见教材 P71。考点：“货币市场” 25、可转让大额存单的特点包括（ ）。A.面额较大B.期限固定C.可提前支取D.可流通转让E.低于同档次定期存款利率 A B C D E标准答案： A,B,D 答案解析： 可转让大额存单市场的特点有：期限固定、面额较大、到期前可流通转让；利率高于同档次定期利率、不提前支取、不分段计息、不计逾期利息；流动性强、收益高。参见教材 P73。考点：“货币市场” 26、资本市场融资具有的特点包括（ ）。A.收益高B.期限短C.风险小D.风险大E.期
13、限长 A B C D E标准答案： A,D,E 答案解析： 资本市场融资具有期限长、风险大、收益高的特点，是金融市场的重要组成部分。参见教材 P74。考点：“证券市场概述” 27、按照股东权利的不同，将股票分为（ ）。A.普通股B.国家股C.法人股D.优先股E.社会公众股 A B C D E标准答案： A,D 答案解析： 按照股东权利的不同，将股票分为普通股与优先股。参见教材 P75。考点：“证券市场的交易对象 ” 28、按照发行主体的不同，债券可分为（ ）。A.政府债券B.零息债券C.公司债券D.金融债券E.实物债券 A B C D E标准答案： A,C,D 答案解析： 按照发行主体的不同，
14、债券可分为政府债券、公司债券和金融债券。参见教材 P76。考点：“证券市场的交易对象 ” 29、证券交易所的组织形式有（ ）。A.注册制B.公司制C.会员制D.核准制E.保荐制 A B C D E标准答案： B,C 答案解析： 证券交易所有公司制和会员制两种组织形式。参见教材 P77。考点：“证券发行市场和流通市场 ” 30、与基础金融工具相比，衍生金融工具主要的特点包括（ ）。A.性质复杂B.交易成本较低C.投资风险较小D.具有较高的财务杠杆作用E.易于形成所需要的资产组合 A B C D E标准答案： A,B,D,E 答案解析： 衍生金融工具投资风险较大。参见教材 P80。考点：“衍生金融
15、工具概述” 31、衡量债券收益的指标主要有（ ）。A.市盈率B.票面收益率C.当期收益率D.到期收益率E.股价收益率 A B C D E标准答案： B,C,D 答案解析： 衡量债券收益的指标主要有票面收益率、当期收益率、到期收益率。参见教材 P86。考点：“资本市场的主要指标 ” 32、世界上主要的股票价格指数有（ ）。A.道琼斯股价指数B.恒生指数C.深证成分股指数D.金融时报股价指数E.日经股价指数 A B C D E标准答案： A,B,D,E 答案解析： 世界上主要的股票价格指数包括道?琼斯股价指数、金融时报股价指数、日经股价指数和恒生指数。参见教材 P89。考点：“资本市场的主要指标 ”
