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1、银行授信调查报告申报分、支行：石家庄分行企业金融一部 主、协办信贷员：授信申请人：农业生产资料有限公司 保证方式：银承保证金比例 30%,由云南云天化国际化工股份有限公司差额回购申请授信金额及种类：动产融资授信额度 10500 万元（差额回购类） ，保证金比例 30%完成时间： .10一、申请人与我行关系授信申请人本次授信为续授信，新增额度 4900 万元。申请人从年开始与我行建立信贷关系，经总行华北评审中心审批给予农业生产资料有限公司厂商一票通授信额度 5600万元，目前全部提用。出账客户名称 业务品种 保证金及其等价物总额发放金额 余额 占用品种额度发放日 到期日农业生产资料有限公司厂商一
2、票通 400万 1000万元 1000万元 600万元 .07.14 .01.14农业生产资料有限公司厂商一票通 1200万元 3000万元 3000万元 1800万元 .08.06 .02.06农业生产资料有限公司厂商一票通 1200万元 4000万元 4000万元 2800万元 .08.15 .02.15二、申请人基本情况客户全称 农业生产资料有限公司注册地址 石家庄市平安南大街 10 号注册资本 5000 万元 实收资本 5000 万元企业类型 有限责任公司 成立时间 年 12 月行业分类 商贸 法定代表人 营业执照号码 1300001002349 贷款卡号 13010200000390
3、3502基本账户开户行 农行自强路支行经营范围化肥、农药、 农膜、 农药机械、中小农具、耕畜、加工 农具用的钢材、木材的分配；化工产品（不含化学危险品）；房屋租赁；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品及技术除外；经营进料加工和“ 三来一 补 业务；经营对销贸易和转口贸易。主营产品 化肥、农药农业生产资料有限公司的前身为农业生产资料总公司，于2年完成改制为有限责任公司，年正式更名，注册资本 50万元。该公司是政府确定的重点扶持流通企业，全省农资流通龙头企业，担负全省淡季化肥和救灾农药的储备任务。该公司坚持“让员工满意、让客户满意、让社会满意”的企业宗旨，大力
4、实施“集团化发展、网络化营销、规范化管理、规模化发展”的经营战略，强化现代流通方式建设、企业经营管理体制机制建设，促进了各项工作健康快速发展。曾荣获全国创建文明行业工作先进单位，文明单位、先进企业单位、全国服务 500 强，百强企业称号。2005 年被商务部确定为“万村千乡”工程试点企业。法人代表及财务负责人：法定代表人，1972 年 12 月-1975 年 12 月 守备一师特务连战士、班长；1976 年 1 月-1977 年 3 月 守备一师政治组织科工作员；1977 年 4 月-1978 年 1月 守备一师特务连防化排长；1978 年 2 月-1979 年 10 月 六十九军干部处干事；
5、1979 年 11 月-1983 年 10 月 六十九军干部处正连职干事；1983 年 11 月-1985 年4 月 六十九军干部处副营职干事；1985 年 5 月-1986 年 8 月 六十九军干部处正营职干事;1986 年 8 月-1987 年 4 月 二十八集团军干部处正营职干事；1987 年 5月-1988 年 8 月二十八集团军干休所副团政委；1988 年 9 月-1989 年 9 月 二十八集团军干部处团职干事；1989 年 11 月-1992 年 2 月 农业生产资料总公司专职副书记；1992 年 3 月-1998 年 4 月 农业生产资料总公司副经理；1998 年5 月-今 2
6、004农业生产资料总公司经理。2004 年-今 任农业生产资料有限公司总经理。财务主管李平现，男，44 岁，现任农业生产资料有限公司副总经理。1981 年 9 月-1983 年 7 月供销学校学习；1983 年 7 月-1993 年 3 月农业生产资料总公司财务科科员、开拓科副科长；1993 年 3 月-2002 年 8 月河北冀兴房地产开发公司经理；2002 年 8 月-今 农业生产资料有限公司副总经理 公司股东治理结构及管理模式：农业生产资料有限公司依照公司法规定，由全体股东组成股东会，股东会是公司的权力机构，主要行使决定公司的经营方针和投资计划；选举更换执行董事、监事；监督公司经营等。公
7、司设立董事会，由 9 名董事组成，主要负责召集股东会，并向股东会报告工作，执行股东会决议，决定公司的经营计划和投资方案，制定公司的年度财务预算方案、决算方案，制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案等董事会设董事长一名，副董事长 1 名，董事长为公司法人代表。董事会表决采取一人一票制，董事会对该公司章程第二十五条第（4） 、 （5） 、 （6） 、（7） 、 （9）项所列事项作出决议时，应有出席会议三分之二以上董事同意。其他决议，须经出席会议二分之一以上董事同意。河北农资公司内设总经理办公室、人力资源部、财务审计部、业务管理部、市场管理部、总务部等管理部门；氮肥公司、磷复肥一公司、磷复肥二公司、进
8、口化肥公司、农药化工公司、进出口贸易公司等业务分公司；另外在省内设立了19 个直属分公司。该公司共有冀兴房地产开发公司、河北冀兴物业管理有限公司、石家庄华茂商贸有限公司、河北金农肥业有限公司、 （乌克兰）中国食品有限公司、百豪（香港）有限公司等子公司。年初，该公司按照发展连锁经营的要求，打破了公司内部传统经营模式下的组织架构，再造业务流程。撤消了原集各类化肥购销于一体的化肥一公司、二公司，按照连锁经营要求，按商品品种设置了氮肥公司、磷复肥公司、进口化肥公司，实行专业化经营，促进了业务经营向精细实拓展。撤消了市场管理部和业务管理部，设置了连锁事业部和市场部，促进了专业化管理。改变了枣强、深州、清
9、河等分公司派出机构经营管理模式，实行直营管理，使公司的营销网络更加体现了掌控县级，向终端延伸的发展思路。注册资本变化情况： 根据该公司提供的年 5 月 20 日的验资报告，农资公司原注册资本 3500万元，依据公司全体股东大会决议和修改后章程的规定，该公司申请增加注册资本 1500 万元，其中中国农业生产资料集团公司认缴人民币 1207.4 万元认购新增资本 943 万元，占新增注册资本的 62.87%，出资方式为货币 1207.4 万元。自然人股东认缴人民币 712.96 万元认购新增资本 557 万元，占新增注册资本的37.13%，出资方式为货币 712.96 万元，变更后注册资本为 35
10、00 万元。其他股东变化情况如下：农业生产资料有限公司工会委员会三、申请人经营情况(一)经营情况截止年底，农业生产资料有限公司总资产 55632 万元，其中：流动资产 46169 万元，固定资产 5007 万元；总负债 33886 万元，其中短期借款 13600万元，所有者权益 21745 万元，资产负债率 60.1%,流动比率 138.3%，速动比率123.3%，实现销售收入 176171 万元、比去年同期增长 10.4%；利润总额 2783 万元，净利润 2199 万元、比去年同期增长 20.9%，销售净利润率为 1.25%。申请人连续 3 年销售收入呈逐步上升趋势，由于该公司的销售产品定
11、价为根据市场情况与生产厂家联合定价，在一定程度上规避了市场价格波动风险，收益近几年无波动。为我行新拓展客户，经人行信贷管理系统查询，无不良信用记录。(二)上下游客户情况与营销策略申请人所经营的主要商品为化肥、农药等，供应商主要有中国农业生产资料集团公司、山西省五台化肥厂、沧州化肥厂、石家庄化肥厂、迁安化肥厂、内蒙古化肥厂、黄麦岭磷化工集团、云南云天化国际化工有限公司等。公司在继续巩固扩大沧化、内蒙、石化等优势尿素品种经营的同时，又开发可宁晋、冀州、正元等一批本地产尿素资源，初步形成了大中小氮肥齐头并进的经营格局。在继续巩固云南红磷、湖北黄麦岭等传统二铵经营品种的同时，扩大了金福瑞二铵等经营，开
12、发了湖北宜化二铵等经营，初步形成了多品种多厂家并兴起的国产二铵经营格局。在继续做好进口美国二铵经营的同时，进一步扩大了进口钾肥经营。在继续做好尿素、二铵等骨干品种经营的同时，加大了复合肥经营，又引进了金源复合肥、宁晋高塔复合肥等一批适销对路的产品。与此同时，该公司积极发展与生产厂家的新型的工商合作关系，大力推进总经销总代理业务。该公司与中国农业生产资料集团公司、山西省五台化肥厂、沧州化肥厂、石家庄化肥厂、迁安化肥厂、内蒙古化肥厂、黄麦岭磷化工集团、云南云天化国际化工有限公司等省内外近 30 个生产厂家建立了总经销或联储联销业务。工商两家实现了优势互补，公司在工厂建立了较高的信誉，形成比较稳定的
13、货源渠道，在复杂的市场形势下确保了经营无风险。该公司有多年经营化肥、农药等农业生产资料的经验，与上游生产厂家合作时间长，厂商关系稳定，并具备一套完整的联储联销运营模式以保证货源充足。近年来该公司十分重视市场营销网络的建设，到目前为止，在省内先后建立了 19 个直属分公司，13 个区域性配送中心，81 个县级分销中心，3000 多个村、镇级农家店，形成了较为完善的销售网络，有效的占领了市场。对分公司的管理，实行分公司经理和财务人员由省公司委派，业务经营活动在省公司的直接领导下运行，由省公司统一进货，制定销售价格，分公司没有进货权，只负责销售。分公司财务管理实行“收支两条线” 。即分公司都在当地银
14、行（主要是农业银行）同时开立一般结算帐户（即收入户）和专用帐户（即支出户） ，分公司的销售货款都要存入“收入户”而且只能汇入省公司；分公司需支付费用，向省公司申请并经省公司同意后，将相应费用用款拨入分公司“支出户” 。这样既保证了货款安全及时回笼，又降低了经营风险，提高了经济效益。公司以丰泽苑为统一品牌的农资连锁经营网络建设成效明显。加强分公司建设，实现了分公司由销售中心向当地市场经营者的转变，发挥了分公司在市场营销网络建设中的作用。借助“万村千乡”市场工程的推动力，加快了终端网点的扩张，扩大了营销网络规模，提高了市场覆盖面。特别是在 06 年秋季化肥经营严峻的形势下，连锁经营网络发挥了重要而
15、关键的作用。加强加盟连锁店的外在形象建设，促进了加盟连锁店标准化作业，提高了连锁经营网络的规范化水平。年公司被商务部评为“万村千乡”市场工程优秀试点企业。(三)竞争分析农资流通格局发生变化后，该公司以构筑新市场形势下的吞吐自如、安全有效的营销网络为突破口，营造购得进、销得出、有效益、资金流顺畅快捷的运行机制。从 98 年至今，在省内陆续建立了 19 个直属分公司，分公司经理和财务人员由省公司委派，独立办理执照和银行帐户，业务经营活动在省公司的直接领导下运行。为进一步扩大市场占有率，有效占领农资消费的终极市场，各分公司向下再建立 3000 多个经销点，形成梯级销售结构。同时，省公司在未建立分公司
16、的市、县选择了三十余家市场大、信誉好、有经营实力的公司建立联营点，形成了面向全省的销售网络。通过近几年的运作，省公司的营销网络发挥了很大作用，取得很好的效果，分公司销售化肥已到总销售的 90%，既有效占领了市场，又保证货款安全及时回笼，降低了经营风险，提高了经营效益。在此基础上，该公司积极把连锁配送这一现代流通模式引入到网络建设和营销业务中，实行统一对外订货、统一经营模式，统一制定价格、统一品牌形象。2001 年末，该公司与中国农业生产资料共同签订连锁配送合作协议。目前以分公司为基础，组建配送中心 13 个，发展加盟店 31 个。年公司成功竟标国家淡季化肥储备 10 万吨，争取建立省级化肥淡季储备 10 万吨，争取到淡季化肥储备政策性贷款 1.5 亿元。98 年以前
