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1、中国银行一般授信业务贷后检查暨风险分类认定报告 受信人名称 上海经济发展(集团)有限公司 报告日期客户类型 正常类客户 检查频率 90 天 所属行业 其他房地产活动 是否年度重检 是客户评级 A 评级时间是否平行作业 是 平行作业岗位 授信后管理岗一、本次检查授信情况本次检查授信启用情况授信种类合同编号 币种 余额上次风险分类结果上次预计损失金额（万元）到期日 批复编号园区开发区建设贷款 1401004554 人民币 400,000,000.00正常五级0.00 2012/01/14206020082000 园区开发区建设贷款 1401004564 人民币 100,000,000.00正常五级
2、0.00 2012/01/14206020082000 园区开发区建设贷款 1401004573 人民币 200,000,000.00正常五级0.00 2012/03/08206020090192 园 1401004577 人 100,000,000.00正常 0.00 2012/03/15206020090192 区开发区建设贷款 民币 五级园区开发区建设贷款 1401004627 人民币 200,000,000.00正常五级0.00 2012/03/08206020090192 批复编号 206020082000 授信前提条件 1、授信启用前须提供申请人有权机构（有权人）出具的、与授信内容
3、一致的相关材料，确保我行债权的合法有效。2、授信申请人在我行现有 5 亿元中期流动资金贷款收回后再发放本笔贷款，授信总敞口不超过 10 亿元。 批复编号 206020090192 授信前提条件 1、授信启用前须提供申请人有权机构（有权人）出具的、与授信内容一致的相关材料，确保我行债权的合法有效。2、先放款3 亿元，剩余 2 亿元须在申请人2 亿元综合授信结清后发放，授信总敞口不超过 10 亿元 授信前提条件及授信要求落实情况 二、行业分析要点提示：借款人所在行业分析，主要分析检查期行业变化情况，特别是借款人所在子行业发展情况，重点分析借款人所子行业变化情况。2009 年在宏观经济尚未完全转好和
4、行政区划重大调整的背景下，装备产业区取得了较好的经营业绩。2009 年装备产业区被国家工业和信息化部授予“国家新型工业化产业示范基地”称号；保税港区被国务院定性为国际航运发展综合试验区；集团被国家人力资源和社会保障部、中国机械工业联合会授予“全国机械工业先进集体”称号，同时被市国资委批准向市政府申报“上海市平安单位”。年初，中共中央总书记、国家主席、中央军委主席胡锦涛考察产业区，听取了关于产业区产业发展情况汇报，并给予了充分肯定。2009 年，产业区实现工业总产值 250 亿元，同比增长 101.8%；固定资产投资 101.2 亿元（装备区、物流区、奉贤分区），同比增长 83.2%;新增招商引
5、资项目总投资 100.55 亿元，其中合同外资 1.2 亿美元，已连续五年新增产业项目投资超 100 亿元；保税港区全年实现进出口监管货值 49亿美元，同比增长 15%。 三、借款人财务数据（单位：万元）本年授信后检查前年(2008/12) 上年 () 本年 3()本年2()本年 1() 本次(2009/12)总资产 3,715,616.41 1,553,596.42流动资产 3,543,904.29 1,099,258.59应收帐款 51,228.77 7,070.53其他应收款 75,418.48 363,239.32存货 3,086,596.68 685,367.52长期投资 83,83
6、4.76 422,151.86固定资产（净值） 49,549.75 32,082.63流动负债 2,068,069.26 356,511.92短期借款 1,090,400.00 125,000.00应付票据 10,260.22 0.00应付帐款 63,016.45 218,866.30长期借款 1,207,072.24 860,000.00所有者权益 428,980.38 336,984.49长期负债合计 1,218,566.77 860,100.00主营业务收入 316,715.04 12,578.84主营业务成本 249,229.60 17,781.93净利润 9,611.27 25,58
7、6.62借款人基本财务指标主营业务利润率 0.18 -0.42息税前营业利润率 0.07 -0.81总资产收益率 0.00 0.02净资产收益率 0.02 0.08存货周转天数（天） 3,946.18 14,779.20应收账款周转天数（天） 53.82 191.72应付账款周转天数（天） 83.45 6,631.83总资产周转率 0.10 0.01盈余现金保障倍数 -2.73 0.00留存现金流与总资本支出比 -14.63 0.00长期资产适合率（倍） 9.59 2.63息税前利润利息保障倍数 4.05 0.00流动比率（倍） 1.71 3.08速动比率（倍） 0.21 1.16资产负债率
8、0.88 0.78调整后的资产负债率 0.89 0.78总有息债务/留存现金流（倍） -72.59 2,027.83借款人定量预警信号财务分析要点提示：根据最新财务报表，分析借款人在检查期内的财务变化情况，通过财务数据分析掌握企业基本经营状况及变化情况09 年 12 月份的报表显示，公司的总资产达到了 155.4 亿元，比年初减少了 6.3 亿元，减少的资产主要是其他应收款减少 30.89 亿元，主要是收回了子公司的欠款，用于归还了银行借款，其中短期借款减少 48.99 亿元，长期借款增加 18.3 亿元，合计银行借款减少 30.69 亿元。存货增加 20.86亿元，主要是土地费用的增加,部分
9、为预估的工程费用，因此增加了公司应付帐款，12 月末，应付帐款 21.88 亿元，比年初增加 21.48 亿元。12 月末集团银行借款合计 98.5 亿元，到年 3月，公司贷款卡显示银行借款 97 亿元，比年初减少 1.5 亿元，也就是的下属公司资金回笼比较多，该司归还了部分银行借款，贷款总量下降较多，11 月末负债率 78%。今年集团计划将负债率控制在 75%以下。1-12 月经营性收入 12578.8 万元，其中土地销售收入 11839 万元，房屋出租收入 394 万元，土地出售收入主要是西门子风电叶片项目，3900 万元；阿特拉斯机械公司建设项目 768 万元；卡尔玛三期1090 万元，
10、华仪风能电器风力发电项目 1435 万元，电气核电项目 768 万元等，还有集团内部的投资噢镍铬丝一期标准厂房项目 2768 万元和信息大楼 877 万元。09 年公司有投资收益 3.52亿元，净利润 2.55 亿元。 借款人定量预警信号31 应收帐款周转天数上升（批发零售业达 60 天，其他行业 180 天）四、经营情况分析经营分析要点提示：通过现场检查或访谈经营负责人等方式，掌握企业经营状况及变化情况，重点了解生产、销售、固定资产投入、对外投资等多方面情况，并深入分析对企业经营可能产生的影响；结合授信产品进行检查分析（检查要点参见授信后管理工作手册-授信后检查要点）2009 年集团的总体工
11、作是以建设国家级装备制造业示范区为目标，加快推进重大产业项目落地和产业链招商引资，实现新增产业落地项目总投资超过 100 亿元；加快拓展保税物流领域和功能，启动奉贤物流园区开发建设；加快推进地区商贸设施建设，优化产业区投资环境，提高服务入区企业水平；以“管理促发展”为经营管理主线，把 2009 年作为“管理年”，加强集团化和制度化管理，确保产业区“又好又快、和谐发展”的良好势头。装备制造基地建设方面。上海电气核电制造基地二期、西门子风电、华仪风电、燃气电厂一期等项目开工建设，产业区新能源装备制造产能将进一步提高。田中机械、汉莎福莱柯思厂房落成并投产。新引进维尔泰克空压机和膨胀机、普罗新能源、三
12、一履带吊和挖掘机等项目，其中三一项目实现当年签约、当年开工。卡尔玛二期、阿海珐变压器、船研所、申光、申特、海洋工程等项目进展顺利并将于年建成投产。上汽自主品牌整车基地实现量产并盈利，全年生产整车近 6 万辆；中船三井、电气风电、第一机床、维尔泰克等项目继续保持快速增长的态势。卡哥特科集团（卡尔玛）完成全球整合，基地成为其亚太区运营和制造中心。国际物流基地建设方面。根据国家加快建设上海“两个中心”的政策要求，以保税港区功能突破为重点，巩固和扩展创新业务模式，加快推动航运物流企业集聚和注册。以德迅物流、DHL、名威-环发为代表的水水中转集拼业务、以中储为代表的保税金属期货交割业务等新型业务模式已成
13、功试点并推广；依托洋山国际贸易中心大楼，高级汽车保税展示贸易业务正式开展，涵盖奔驰、捷豹、悍马、路虎、双龙等高端品牌，洋山国际机电产品展示和贸易平台已经初步形成。新引进卡特彼勒物流、畅联物流、集拼仓储、意轮汽配、元初供应链等实体性仓储物流企业；引进注册型航运物流企业 25 家，注册资本达到 222 亿元。有序推进以铁路中心站中外运为代表的跨境运输业务模式，积极推动电信、联通、通联、世纪互联等电信服务商在保税港区建立国际数据中心和服务外包基地。普菲斯亿达冷链、日陆危险品等定制仓库开工建设，建发、刚泰、中储等物流企业落户奉贤分区。 借款人定性预警信号：分析要点提示：预警原因、事件进展、影响程度及化
14、解措施。借款人定性预警信号保证人定性预警信号1、预警信号详情2、预警信号不利因素的分析及解决措施1、是否按申请用途正常使用我行授信？如与申请用途不符，是否违规操作？具体说明原因及解决措施。检查期无提款发生。2、客户在我行或他行是否出现逾期（垫款）、分期还款脱期及拖欠利息情况，其成因为何？如何解决？无逾期发生。3、是否存在企业改制、资产重组、股东更换、行业变化、法律纠纷、经营策略调整、融资能力变化等情况，如有不利影响，请加以评估并提出解决措施。无重大变化。4、其他需要说明的内容五、对借款人履约能力的总体情况判断借款人能否按期履约？请说明理由正常履约.2009 年是产业区进入全面发展期的第二年，也
15、是集团面对复杂严峻的经济形势和政策环境，攻坚克难，继续保持产业区“又好又快、和谐发展”的重要一年，取得的成绩难能可贵。2009 年，产业区实现工业总产值 250 亿元，同比增长 101.8%；固定资产投资 101.2 亿元（装备区、物流区、奉贤分区），同比增长 83.2%;新增招商引资项目总投资 100.55 亿元，其中合同外资 1.2 亿美元，已连续五年新增产业项目投资超 100 亿元；保税港区全年实现进出口监管货值 49 亿美元，同比增长 15%。全年集团投融资资金基本实现平衡。2009 年公司实现营业收入 1.25 亿元，实现利润总额 2.55 亿元，净利润 2.55 亿元，负债率保持 78%。2009 年年底，公司也受到了上海市财政拨付的财政支持资金 10.08 亿元，这部分资金是上海市政府对产业区 40 亿元财政支持资金中的第一笔，其余将在 2012 年之前付清。 六 保证担保情况检查（一）基本情况授信种类合同编号币种 余额 担保金额 保证人 保证人评级（二）检查情
