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1、1银企直联业务需求框架总体解决方案：1、 付款：前端业务系统通过 NC 结算平台生成单据，通过此结算平台和银企直联通信。2、 收款：通过银企直联导入【业务对账平台】 ，通过【发送待办】筛选同类业务待办信息通知业务人员手工处理。同时补录“自定义对账编码” ，在业务单据、财务凭证。3、 业务对账：通过银企直联导入【业务对账平台】 （业务对账平台类似银行对账勾兑处理） ，提供回写状态信息给业务系统。4、 银行对账:在银行对账功能下，付款从业务单据信息+ 总账凭证金额与银行对账单对账；收款从自定义对账编码+ 总账凭证于银行对账单对账。按标准模块生成银行调节表。一、开通银企直联的银行账户范围公司在交通银
2、行开立的人民币账户现共有 128 个，其中交银租赁 12 个，专业子公司 2 个，项目公司 114 个。二、对外付款业务1、项目投放：LCS 投放信息传到 LAS“租赁模块-投放申请”节点，在“投放申请”点击提交、复核，通过银企直联即完成项目投放。付款：前端 LAS 系统需要增加【提交付款】按钮，业务人员通2过此按钮提交付款信息给付款结算单，出纳批量补录本方银行信息，提交银企直联完成付款。则付款需要在 NC 上生成付款结算单。总账凭证+结算单信息在【银行对账】自动对账。2、费用:各项营业费用支出，在账务核心系统“内部财务”各节点进行账务处理并复核后，通过银企直联完成对公、对私的付款，职工工资、
3、奖金发放仍使用网上银行。具体涉及节点包括：付款：前端对公和对私有单据，需要增加收款单位和收款账号信息等，批量查询传付款结算单，出纳批量补录本方银行信息，提交银企直联完成付款。则付款需要在 NC 上生成付款结算单。总账凭证+结算单信息在【银行对账】自动对账。（1） 、内部财务/费用报销管理/费用报销单（2） 、内部财务/应收应付/其他应收挂账（3） 、内部财务/应收应付/其他应付冲销（4） 、内部财务/内部往来应收应付/应收挂账（5） 、内部财务/应收应付/应付冲销（6） 、内部财务/应收应付/应收应付还款3、资金：涉及资金的付款业务主要有还款、付息、拆出、支付安排费、资金调拨。经评估，开通银企
4、直联与目前通过网上银行支付，在工作量上并未精简。因此，拟待资金系统开发并投入使用后，资金系统将信息传送到账务核心系统资金模块各节点，通过银企直联付款。具体涉及节点包括： 3付款：前端资金系统完成内部划转，有单据向给付款结算单，出纳批量补录本方银行信息，提交银企直联完成付款。则付款需要在 NC 上生成付款结算单，银企质量考虑各账号划拨和资金归集。总账凭证+结算单信息在【银行对账】自动对账。（1） 、资金/内部资金划拨（2） 、资金/安排费管理/安排费支付（3） 、资金/资金批处理/付息登记、提前还款、正常结清（4） 、资金/拆出资金信息登记（5） 、资金/项目公司往来4、银行手续费：目前银行手续
5、费为单笔扣款，每月手续费单据近 200 张，若将来交行网上银行系统不能实现每月手续费合并扣收，则考虑通过银企直联，将银行传送过来扣收的手续费实现自动记账。收款：通过银企直联，将银行传送过来银行的手续费进入【业务对账平台】功能类似银行对账功能，通过固定判断条件筛选手续费，勾选后自动生成凭证，凭证包含自定义对账编码,同时手续费补录同样自定义对账编码，后续在【银行对账】通过自定义对账编码做银行对账。5、其他：对于保证金、管理费、提前结清等各类性质的退款，能够在 LCS 中开发专门的退款流程，将银行付款所需的字段都能够包含在内，例如：付款账号、付款金额、收款户名、收款账号、收4款银行等字段。LCS 系
6、统流程走完后能够推将付款信息送到账务核心系统中，此时直接点击提交、授权便能出账。收款：通过银企直联，将银行传送过来退款、收款进入【业务对账平台】,在业务对账平台增加【发送待办】按钮，选择【发送待办】按钮后提供发送待办消息对应接口类型，此消息+自定义对账编码发送至对应待处理任务中，此任务可以关联触发业务系统卡片，人工完善卡片信息，卡片包括自定义对账编码,同时对应收款补录同样自定义对账编码，因收款信息有限且业务系统卡片有很多信息要补录，所以不自动生成凭证需人工处理。同理在业务对账平台增加【取消待办】按钮，可以取消所选收款单据未处理的待办消息。后续在【银行对账】通过自定义对账编码做银行对账。三、收款
7、业务1、收租：通过银企直联，将银行来帐的“金额” 、 “对方账户名称”与账务核心系统中租金表的“应收总额” 、 “承租人”进行自动比对，能完全匹配的自动生成相应标识，并将来款日期标注在租金表“实收日期”上。未能成功匹配的来款，通过人工比对后，手工更改来款的状态、修改租金表上“实收日期” 。收款：通过银企直联，将银行传送过来收租进入【业务对账平台】,通过自动勾兑规则（名称+金额）自动勾兑，也提供手工勾兑。勾兑结果回信状态+自定义对账编码发送业务系统，人工审核，记账生成凭证，凭证包括自定义对账编码。同理在业务对账平台考虑增取消勾兑的关系和控制。后续在【银行对账】通过自定义对账编码5做银行对账。2、
8、零售扣款：月初建立扣款关系时，在租赁模块/厂商租赁/投放管理/实际投放台账节点，查询出上月所有投放项目后，能够直接点击“导出签约协议到网银” （此按钮待开发） ，该批签约协议能够弹出预览后直接导入网银。 月中开始扣款时，能够在导出扣款清单界面直接点击“导出扣款清单到网银” （此按钮待开发） ，当网银反馈会扣款结果的银行回单时，能够将该回单直接导回“导入银行回单”节点进行记账。由于考虑到今后机械部厂商系统上线时，零售扣款部分有可能移至厂商系统来发起，因此应考虑留有接口。收款：业务提供主动发起扣款清单，导入收款结算单通过采用银行“收富通宝”银企直联接口向银行提交收款，导入银行对账信息传送进入【业务
9、对账平台】,通过自动勾兑规则（名称+金额）自动勾兑，也提供手工勾兑。3、费用：涉及营业费用的收款主要是应收应付款项，根据银企直联传送过来的数据，在账务核心系统“内部财务”各节点进行费用冲销、应收应付冲销或挂账处理。具体涉及节点包括： 收款：外部单位收款操作，银行类似收款，操作同 2.5 （1） 、内部财务/费用报销管理/费用报销单（2） 、内部财务/应收应付/其他应收冲销（3） 、内部财务/应收应付/其他应付挂账（4） 、内部财务/内部往来应收应付/应收冲销6（5） 、内部财务/应收应付/应付挂账（6） 、内部财务/应收应付/应收应付还款4、资金：涉及资金的收款业务主要有借款、金融债、卖出回购
10、金融资产、资金调拨。同资金付款业务，拟待资金系统使用后再开通银企直联收款。在账务核心系统中具体涉及节点包括：收款：外部单位收款操作，银行类似收款，操作同 2.5 （1） 、资金/资金台账登记/短期借款（2） 、资金/资金台账登记/长期借款（3） 、资金/资金台账登记/卖出回购（4） 、资金/资金台账登记/金融债（5） 、资金/资金台账登记/拆入资金（6） 、资金/项目公司往来四、银企对账业务通过银企直联，将账户发生额明细数据导入账务核心系统“总账/现金管理/银行对账”节点，实时对账，生成银行余额调节表。银行对账：在银行对账功能下，付款从业务单据信息+总账凭证金额与银行对账单对账；收款从自定义对账编码+总账凭证于银行对账单对账。按标准模块生成银行调节表。
