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1、信用社（银行）防范案件专项治理工作方案根据*号文件精神，为做好*市信用联社案件专项治理工作。严格查防各类违法违规案件，切实加强制度建设，从严治社、防范风险，为信用社改革和发展创造良好环境特制定*市信用联社防范案件专项治理工作方案。一、专项治理工作指导思想以学习规章制度为基础，提高广大员工严格按章办事的意识和自觉性，坚决抵制各种风险操作问题；以剖析系统内发生的违法违纪案件为突破口，增强广大员工案件查防的紧迫感和责任感；以查找岗位易发案件的薄弱环节，抓好规章制度落实为重点，全面提升内控监督和风险防范水平。 二、成立防范案件专项治理工作领导小组组长此次专项治理工作办公室设在*部。电话：1234567
2、8。三、工作目标与计划专项治理工作目标：标本兼治，综合治理，全面加强内控监督制约机制建设，切实抓好规章制度落实，培育合规文化，有效遏制违法违规案件和风险操作问题。专项治理工作计划：首先，由各信用社开展防范治理专项检查，再由联社针对各社情况进行复查。检查内容为主要业务规章制度的落实和执行情况。要重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制订了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效的贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。四、专项治理工作的内容（一）严肃查处违法违纪问题针对目前存在的隐藏较深、尚没有暴露的严重违法违
3、纪问题，和较普遍存在的有章不循、违章操作问题，各信用社（部）要迅速组织力量，主动出击，严肃查处，做到发现一起，查处一起，决不姑息迁就，将问题解决在案发之前，解决在萌芽之中。对去年以来，通过内部审计查出的违规违纪问题，都要有处理结果，决不搞下不为例。要尽快研究，视情节、手段、后果，依据金融违法行为处罚办法 、 *省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法 、联社有关制度规定，坚决追究有关责任人和负责人的责任。该处分的处分，该下岗清收的下岗清收，对收回无望，造成损失，涉及违法犯罪的，必须移交司法机关。违规是要付出“成本”的。对我行我素，违章操作的高管人员和重要岗位人员，虽然没有造成经济损失，也要进行
4、责任追究，以体现执纪的严肃性，在处理上都要有说法，该免职的免职，该调离的调离，以免酿成大祸。对党员违法违纪的，要依照党的有关规定给予处分。对发生案件不断，造成损失和影响的，要严肃追究发案单位上一级领导的责任。（二）开展防范操作风险的专项检查活动主要对业务规章制度的落实和执行情况进行检查。包括对信贷管理、抵贷资产管理、会计结算管理、资金管理（联行资金管理等） 、计算机业务系统安全操作管理，安全保卫管理、内部审计等。主要有：1、对内控监督制约机制的有效性进行检查。包括对基层高管人员经营等重要决策，是否按规定权限和程序行使职权的情况做到全面监督；高管人员对本部门重要岗位是否按规定要求，实行了定期抽查
5、和内部交叉检查；岗位之间是否做到了相互制约和制衡；日常出现的差错和事故是否得到及时发现和纠正等。2、对易发生案件的主要问题进行重点检查。针对此项，各社也可根据实际需要进行补充，务必做到扎扎实实、不走过场。联社要求本年度主要进行以下方面的重点检查。（1）授信企业的全面检查；（2）有无超权、变相超权贷款和垒大户、冒名贷款问题；（3）信企、信信、信客适时对账制度的有效贯彻；（4）会计业务是否做到相互分离、相互制约。主要检查未达账和账款差错的查核工作；（5） “印、证、押”管理是否合规，是否按规定办理结算资金和现金支付；（12）监督部门的检查效率和效果如何，检查发现的问题是否及时进行整改；（14）前后
6、台的操作员、系统管理员与操作员是否有越权混岗现象；（16）营业中员工防突发事件处置办法是否到位等3、对有关岗位和人员进行重点检查。要检查基层高管人员的履职情况、领导责任制落实情况；对信贷、会计、出纳等重要岗位和人员都要按照上述检查内容进行重点检查；同时，对基层高管人员和重要岗位人员的“干部交流制度” 、 “*”、 “*”的落实情况进行检查；对参与“黄、赌、毒”的员工以及有经商办企业、不正常交友、个人消费异常、社会上反响大等问题和现象的员工，要进行重点分析和排查，违法违纪的要严肃查处。（三）开展规章制度专项清理活动。联社和各信用社要高度重视规章制度的后评价工作，各专业部门要组织人员，对现有的规章
7、制度进行专项清理，并对其进行后评价，在此基础上对规章制度进行完善整合。要根据金融从业人员经济犯罪的特点，审查各项规章制度是否覆盖本部门所有业务的风险点，每名员工的行为是否都有严格的制度约束，已经制定的操作程序和细则是否适应当前新业务拓展情况下的防范案件需要，要杜绝管理出现“断层”和风险控制“盲区” ，保持管理的连续性和风险的可控性。五、专项治理工作的实施步骤及时间（一） 组织动员阶段联社要求各信用社成立专项治理工作领导小组，针对各社实际情况做好具体的组织动员工作，并制定本社详细、可操作的专项治理工作实施方案，于*日前将名单及方案上报联社*部。（二）贯彻实施阶段 各社要按照此次专项治理工作内容进
8、行自查。自查要严肃认真，细致全面，务要取得实效。各社工作组成员在自查前要进行必要的培训，切实提高检查质量。自查情况要形成书面报告于*月末经领导签字后上报联社。*将于*月份根据各社专项治理工作开展情况及自查情况进行复查，针对各社自查出的问题，要同基层信用社共同研究措施、寻求解决办法。（三）整改总结阶段整改工作贯穿于专项治理工作全过程，要做到边查边改，并不断对整改情况采取回头看的办法，做好对整改情况的跟踪复查。六、专项治理工作要求（一）要高度重视，加强领导。各社领导班子要十分重视这次开展的专项治理工作，特别是一把手要站在讲政治，坚持“两手抓”的高度，亲自挂帅，亲自组织，并督促有关部门和人员认真抓落
9、实；其他班子成员要分工合作，到问题多的地方去检查，帮助解决问题；联社要充分发挥内审、监察、信贷、资产、会计、科技、信息、综合、安全保卫等部门的职能作用，形成合力，做好专项治理工作的自查督促、复查以及整改；对业务部门年初已经安排和布置的检查事项，要与专项治理工作紧密相联，切勿空对空，切勿搞重复性检查。要依靠和发动一线员工，鼓励检举违法违纪违规问题。联社在专项治理工作中，要积极取得当地纪检、司法机关的支持，主动配合他们严厉打击违法犯罪行为；发现问题要立即上报。（二）要真抓实查，务求实效。要以这次专项治理工作为契机，通过开展自查、检查，务求取得三个方面的成效：一是，认识到位。二是，整改要到位。三是，检查处理要到位。（三）一级抓一级，落实责任追究制。基层单位的自查关键在信用社主任，联社的对下检查关键在一把手的重视和组织。专项治理工作能否取得实效，重在抓落实，必须层层负责，一级抓一级，一级对一级负责。对工作不尽职守，组织不力，检查不细、不实，漏查或隐瞒、截留问题的干部和检查人员，要严肃追究责任。要坚决遏制在同一单位、同一岗位反复发生同一性质的违法违纪违规问题和案件，对造成损失和影响的，不仅要追究当事人的责任，还要追究其主管领导和上一级领导干部的责任。*联社将不定期召开会议，听取工作情况汇报，交流经验做法，以指导和推动专项治理工作。*市联社
