《信用社（银行）对有限公司贷款的审查报告》由会员分享，可在线阅读，更多相关《信用社（银行）对有限公司贷款的审查报告（4页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、信用社（银行）对*有限公司贷款的审查报告*有限公司在我市*镇大岚村投资建厂作为生产防火、防盗门的生产基地，于年 6 月份竣工投产，投产后因流动资金不足，向*信用社申请贷款 250 万元，经*信用社调查，公司信贷科审查，现将审查情况报告如下：一、基本情况审查（一）企业概况。*有限公司原*有限公司，始建于1995 年，位于*；公司于年 6 月迁址*镇大岚村，并更名于*有限公司，经工商行政管理机关注册登记，注册号：500382101284；企业类型为有限责任公司，注册资本 141 万元，由*出资 111 万元、*10 万元、*10 万元、*10 万元组建而成，法定代表人*；经营范围：制造、安装、销售
2、：钢质防火门、木质防火门、防盗安全门、防火板。目前主要从事木质防火门、防火防盗门的生产和销售。该公司法定代表人*，男，现年 55 岁，原系*的书记，96 年政企脱钩后私人成立公司到*租赁厂房生产防火材料；由于年所租赁厂房规划拆迁，通过徒弟*（*镇人，现*有限公司法人）的引荐，在年 7 月份*市政府招商优惠政策的吸引下，在*镇大岚村 2 社征地修建厂房及生产线，已于今年 6 月份竣工投产。该公司现生产基地在*，在*设立办公地点及销售地点。新生产线投产后，产量扩大，同时固定资产投资过大，造成流动资金不足，向*信用社申请贷款 250 万元。（二）财务状况至年 6 月底止，该公司资产总额 1094 万
3、元，其中货币资金12 万元，系在他行的存款；应收账款 340 万元，主要是在*的 16家工程尾款；预付帐款 27 万元，系预付监控设备及空调款未取得发票；存货 183 万元，系库存成品、原料、配件等。固定资产 614 万元，净值 528 万元，主要是厂房和设备。负债总额 375 万元，其中应付账款 298 万元，系欠付的木材及钢材款；预收账款 27 万元，系客户的保证定金；其他应付款项 57 万元，系应付工资、福利费及私人借款。所有者权益 719 万元，一是实收资本 141 万元；二是盈余公积 409 万元；三是未分配利润 169 万元。该公司资产负债率 34.3%，流动比率 1.51，速动比
4、率 0.95。该公司现在*信用社开立基本存款账户，现有职工 105 人，预计 9 月份后将扩充到 170 余人，其中生产工人 120，安装销售 40 人，管理人员 10 人。现设有木质防火门生产车间、防火防盗门生产车间、质检、财务、销售、安装、办公室等部门。二、生产经营状况审查该公司原经营的防火木质、钢质门系列经*市公安局消防总队公消函2001245 号文批准，产品同时经国家公安部消防产品中心检验，发给其产品认证书，编号为0201020241、0202020253、020402020262；现主要生产、经营的防火防盗门于年 4 月 28 日经*市公安局批准发给的安全技术防范产品生产登记批准书，
5、有效期为 4 年，证号为081358。*共有 6 家获得了公安部认可的防火材料生产企业，该公司的生产能力居第二位;而取得生产防火防盗门资格只有两家(另一家为*),占*市场份额为 30%,从成立以来,货都基本上供不应求,取得了较好的经营业绩。年该公司实现销售收入 1230 万元，实现利润 299 万元；今年 1-6 月份实现产值 836 万元,销售收入746 万元，实现利润 169 万元。目前尚有 600 余万元的施工合同正在生产。（二）*项目建设情况。该公司于年 7 月份经*市政府招商，在*镇大岚村 2 社征地建厂房，于年 6 月份竣工搬迁投产。项目累计投入资金 500 万元：一是征用土地 1
6、6 亩（办证16.2 亩） ，投入 16 万元；场地平整及修建围墙，投入 40 万元；修建车间、办公楼、食堂、职工宿舍 5 栋，面积 4400 余平方米（实际办证 3233.27m2） ，投入 300 万元；附属设施（烘干房、浸泡池、配电房等）80 万元；购置新生产设备及附属设备，投入 64 万元。该公司新生产线投产后，生产能力进一步提高，现具备月产木质防火门6500m2、防火防防盗门 4000 樘、防火板 3600m2 的生产能力。现产品供不应求，特别是木质防火门、防火防盗门市场需求量很大，全天 24 小时生产。（三）流动资金需求 该公司虽然有生产木质防火门 6500m2、防火防防盗门 40
7、00 樘、防火板 3600m2 的生产能力，但实际每月需求生产的产品为 80%防火防盗门，15%的防火木质门，5%的防火板，按实际规模计算每月需流动资金 180 万元，详见表一：表一3600m2 木质防火门流动资金测算表单位：元项目 单位 数量 单价 金额 实际占比木料 m3 480 1500 720000 15%层板 张 6000 22 132000 防火板 张 6500 16 104000 岩棉 m3 260 280 72800 阻燃条 M 15000 1 15000 化工原料 吨 5 8500 42500 防火油漆 公斤 1600 20 32000 防火锁 把 100 65 6500 防火铰链 付 10000 11 110000 闭门器 支 1000 65 65000 顺序器 支 500 9 4500 不锈钢拉手 支 3000 7 21000 杂丝、元钉、螺丝 公斤 1000 4 4000 乳白胶 桶 180 120 21600 小计
