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1、1信用社客户经理岗复习大纲三、练习题（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1.柜员临时离柜应及时签退系统，凭证、现金入柜保管,做到以下哪项要求（ A ）A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D. 钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪个系统进行身份核对，识别证件信息真伪。 （ B ）A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C. 集中报送系统 D. 现代化支付系统 3.假币收缴后，要向客户出具（ D ）A. 收款收据 2B. 多栏式收入传票 C. 行政事业性收费凭证 D. 假币收缴凭证4.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起多少个工作日后
2、，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 （ D ）A.0 B.1 C.2 D.35.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（ C ）A.专用存款账户 B.一般存款账户 C. 基本存款账户 D. 临时存款账户6. 以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（ B ）A. 专用存款账户 B. 一般存款账户 C. 基本存款账户 D. 临时存款账户7.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个工作日内书面通知基本存款账
3、户开户银行（ D ）3A. 0 B. 1 C. 2 D. 38.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（ A ）A. 密码挂失 B. 活期存款 C. 到期存单 D. 口头挂失9.以下哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划（ C ）A人民法院 B税务机关 C人民检察院 D海关10.储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。 （ C ）A2 B3 C5 D711. 因柜员密码泄露造成的一切后果由以下哪项机构或人员来承担。 （ C ）A信用社 B客户 C柜员 4D以上均不对12下列说法中，关于存款冻结、解冻错误的
4、是（ C ）A司法机关冻结单位存款时，需要向信用社发送县级以上司法部门签发的协助冻结存款通知书B冻结期限最长不得超过 6 个月C冻结之前已被有权部门冻结的，可以再办理冻结手续D特殊原因需要延长的，应重新办理冻结手续13库房钥匙管理，坚持以下哪项原则（ B ）A一人统管 B库匙分管，平行交接 C妥善保管 D以上都不是14次日及在本年内发现差错，应该（ A ）A冲正 B抹帐 C挂账 D临时存欠15当日发现错账,应该 （ B ）A冲正 B抹帐 C挂账 D临时存欠16对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（ B ）5A报相关主管领导指示B登记留存记录C不予办理 D高于一般贷款办理标准办
5、理17不得受理贷款情形不包括（ C ）A提供虚假或者不全的贷款资料B贷款用途不合法C领导介绍（授意）的贷款D具有不良信用记录18信贷调查人员应当对贷前调查的以下哪项方面负责（ C ）A完整性 B合法性 C真实性 D合理性19办理贷款业务的第一流程是（ B ）A统一授信 B信用等级评定 C贷前调查 D贷款审查与受理20贷审会要坚持以下哪项原则严格贷款审批（ C ）A程序简化 B秉公无私 C集体审批 D责任落实621信用类贷款要严格按照合同约定的以下哪种形式发放（ B ）A现金 B转账 C依客户要求 D方便客户22以下对办理抵押登记说法正确的是（ A ）A贷款机构派员与抵押人共同前往办理B交与合法
6、的中介结构办理C办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D由借款人全程办理抵押登记23为了与贷款调查、审查审批岗分开,在贷款发放环节，信用社要设立专门的（ B ）A放款岗 B出账审核岗位 C管理部 D风险管理岗24对于按揭贷款，办理正式抵押手续必须在楼盘（ D ）A主体工程完工B售罄C销售达 80 D竣工25对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（ D ）A申请回避7B借故拖延C拒绝办理 D及时向上级或监管部门报告26对内部评估的质押贷款（ B ）A严格控制B严格限制C不予办理D从严掌握27贵重质押物要实现以下哪种方式交接（ B ）A当面B无缝C委托D专人28. 汇票是由以下哪位签发的
7、，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 （ A ）A.出票人 B.持票人 C.债权人 D.债务人29. 在客户申请办理银行承兑汇票业务时，应认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在客户业务经营范围内，对明显超出客户经营范围的承兑申请的受理方式是（ C ）A. 可以受理 B. 经上级同意后受理 8C. 拒绝受理 D. 资信状况良好的可以受理30.为了确保保证金来源真实合理，在审批银行承兑汇票业务前保证金应多少份额到位,防止客户用以下哪种资金缴纳保证金。 （ ）A.80%、信贷资金（借入资金） B.全额、信贷资金（借入资金） C.全额、自有资金 D
8、.80%、自有资金31.票据贴现贷款是商业银行通过以下哪项来操作未到期的商业票据，为票据持有人贷款的行为。 （ A ）A.购买 B.出售 C.借人 D.贷出32.票据贴现的期限最长不得超过（ B ）A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月33.金融机构为了取得资金，将未到期的商业汇票，再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构间融通资金的一种方式,指的是（ D ）A.贴现 B.再贴现 C.二次贴现 9D.转贴现34.票据贴现业务的最后一个流程是（ A ）A.审查、审批 B.签订合同 C.到期收回 D.出账35.中央银行的一种货币政策工具，金融机构为了取得资金，将未到
9、期的已贴现的商业汇票，再以贴现方式向中央银行转让,指的是（ A ）A.再贴现 B.贴现 C.转贴现 D.再贷款36.逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发是银行承兑汇票以下哪项阶段的主要风险表现（ ）A.承兑出票 B.受理调查 C.审查与审批 D.签订合同37.对银行承兑汇票应视同以下哪项进行管理（ B ）A.存款 B.抵押贷款 C.小额贷款 D.贷款1038.不属于银行承兑汇票业务应遵循的管理原则是( C ）A.审贷分离B.分级管理C.保证金D.集中签发E.责权分明F.稳健经营。39.同一企事业单位或其他法人机构在同一营业机构可以开立多少个一般存款账户（ D
10、）A.多个B.2 个C.至多 2 个D.1 个40下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理（ A ）A.初次或者过失违规且情节显著轻微的B.故意违规且情节严重的C.因违规受过纪律处分再次故意违规的D.拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的41.出现重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约的，首先应（ A ）A.责令限期改正B.警告C.记大过D.降级1142.乡级农村合作金融机构（信用社）发生案件，发生涉案金额多少万元以上责任性案件的，案件防控第一责任人、分管负责人必须引咎辞职（ B ）A.10B.20C.30D.4043下列哪项属于授信调查过程中的违规行为（ D
11、 ）A.审批发放须经贷审会审议而未审议，以及贷审会审议未通过的授信业务。B.贷审会会议不符合规定的C.未按规定对客户所提供的资料的完整性、真实性、有效性进行调查核实。D.违规审批发放异地授信的44下列哪项属于授信发放过程中的违规行为（ ）A.未按规定完善授信及担保合同的签订、公证等手续，导致合同签订不合规、不严密、法律效力丧失B. 私自销毁、隐匿、篡改授信资料、数据或凭证C. 擅自转移银行承兑汇票保证金或其他保证金的，动用质押存款D.收贷、收息不入账、少入账，或不及时入账45各级负责人授意、指使、强令、胁迫财会人员转移、虚减、隐瞒或虚增存款的，给予以下哪项处分至开除处分（ D ）A. 留用察看
12、B. 降级C. 记大过D. 撤职46各级负责人违反规定，擅自动用信贷等资金进行投资活动的，给予记过至以12下哪项处分（ B ）A.降级B.撤职C.开除D.记大过47发生损失金额多少万元以上责任性案件的，县级农村合作金融机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职（ B ）A.50B. 100C. 150D.20048办理存取款（现金）业务过程中，有以下哪项行为之一的，给予有关责任人警告至开除处分（ ）A. 发生空存资金行为B. 未经授权，办理大额取款业务C. 违规为非营业类柜员设立现金箱D. 以上都是（二）多项选择题（请按照英文字母顺序填入括号内）1.存款业务一般分为（ AB ）
13、A. 个人储蓄 B. 对公存款 C. 基本存款 D. 一般存款2.个人储蓄存款主要包括以下几类（ ABCD ）A活期储蓄 B. 定期储蓄 13C. 定活两便储蓄 D. 个人通知存款3柜员办理抹账、错账冲正业务必须经以下哪些人员签字审批。对当日不能核销的过渡账务，应按相关规定报批后，方可授权做挂账处理，并在有关登记簿上详细记载。 （ AB ）A营业机构主任 B会计主管 C其他柜员 D经办柜员4. 严格执行 “四项制度”是指（ ABCD ）A. 干部交流 B. 岗位轮换 C. 强制休假 D. 亲属回避 5由于管理不善，导致档案丢失，给犯罪分子可乘之机，或利用未销毁的凭证进行作案。可采取以下几种防控
14、措施（ ABC ）A. 严格会计档案管理，保管期满需要销毁的会计档案，档案保管部门要认真核查，编制档案销毁清册。B. 监督部门应当按照会计档案销毁清册所列内容,清点核对所要销毁的会计档案。C. 会计档案销毁时，相关部门应共同派人现场监督销毁全过程，并注意保密和安全，防止档案散失。D. 会计档案可以随意销毁。6挂失业务包括（ AB ）A. 凭证挂失 B. 密码挂失 C. 印鉴挂失 D. 以上均对147. 无证件开户的风险表现有（ ABCD ）A. 客户利用与银行（信用社）工作人员熟悉等条件，在无证件情况下申请开立账户，形成风险隐患。B. 银行（信用社）经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户，为侵占、挪用客户或银行资金作准备。C. 管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户，为经营账外资金、 “小金库” 、虚增存款、侵占、挪用客户或银行资金作准备。D. 企事业单位批量开户，不提供开户人有效身份信息或故意提供虚假信息，银行（信用社）经办人员没有进行逐人查验，开立虚假账户。8. 证件不符或代理开户手续不全的风险表现有（ ABC ）A. 客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动。B. 银行（信用社）工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备。C. 代理开户时代理人提供手续不全，未
