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1、信用社(银行)稽核人员工作总结今年,是我省农村信用社成立 60 周年，也是我县联社整体发展的最辉煌的一年。一年来，在联社党委的正确领导下，在稽核部的正确指引下，稽核大队认真组织全体稽核人员学习相关文件精神，狠抓稽核队伍建设，制定和完善了相关稽核制度；加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了我县农村信用社全年各项业务经营稳步发展。 现将一年来的工作情况总结如下：一、稽核工作概况我县联社稽核大队根据省联社今年稽核工作意见及省联社泸州办事处有关文件精神，根据稽核部的工作安排，结合我县联社实际情况，
2、先后对我县 19 个信用社及 1 个直属分社，33 个分社共计 54 个营业网点进行了 12 次的全面序时稽核和 52 次全方位的时时跟踪检查，稽核面达 100。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、常规稽核的同时，根据上级部门和联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核 11 次，分别对财务会计、信贷管理、案防和综合内控等进行了专项突击检查，深挖案件线索和风险隐患，及时根除。今年，稽核大队先后开展了对办公室、
3、人力资源部、授信评审部、风险管理部、合规管理部、资金营运部、科技信息部、保卫部今年四个季度工作的平行稽核，实事求是的总结各部室取得的成绩，客观公正的反应存在问题和不足。并后续跟踪问题的处理情况，最终使得问题得到了解决。二、稽核工作具体内容（一）加强队伍建设今年 3 月，稽核大队人员进行调整。稽核大队确立了老带新帮扶组，由经验丰富的稽核人员带领新人进行全流程、全过程的稽核操作，从而锻炼了新进稽核人员的素质，使得新进稽核人员很快进入了工作角色。稽核部不定期的组织稽核人员进行新文件、新办法、新业务的学习，为公平执法奠定基础。利用每月稽核例会对序时稽核和专项稽核中发现的问题进行探讨，学习、交流稽核工作
4、中的经验、方法，不断学习借鉴先进的稽核工作经验。（二）重点搞好序时稽核工作我县联社稽核工作的开展实行轮换交流，两人一个小组包片，每个小组确立一个小组长，实行组长负责制。各稽核小组逐月对信用社进行序时稽核工作，稽核内容包括信贷、 财务、内控、社务管理、贷款五级分类资料、对公存款对账情况、蜀信卡发行、SC6000 业务流程、ATM 业务、反洗钱、风险业务、星 级业务、默认任务等，并根据业务的发展，及时将新业务纳入稽核检查中，保证了稽核内容的连续性和全覆盖。稽核人员在序时稽核过程中，充分发挥了“医士、卫 士、谋士” 的作用。稽核人员定期或不定期在分片信用社巡回检查，还通过现场或非现场等手段，对可疑问
5、题进行抽查、复查，注重后续稽核。做到“ 问题不查清不放过、整改未落实不放过”。（三）认真组织开展专项稽核根据我县农村信用社实际情况和普遍存在的问题，及时进行研究、部署，开展专项稽核。一年来，稽核大队根据业务发展需要以及案防及综合内控的要求共进行专项稽核 12 次，其中离任审计专项稽核 1 次；案防及综合内控方面专项稽核 3 次；对本部部室平行稽核 3 次；财务会计专项检查 3 次；信贷管理专项稽核 2次；（四）稽核工作取得成果 今年稽核人员督促各信用社、分社现场整改问题 1471 条（次）。向各信用社、分社发出限期整改通知书 234 份，均得到了回复。向相关职能部门、信用社发送“发现问题 移交
6、书” 和“稽核意见书”15 份，均得到了相关部门、信用社的回复。给予 36 人（次），13500 元经济处罚，给予违规人员 28 人，违规积分 59 分。通过稽核人员的检查监督，有效的遏制了重大违规行为的发生，及时防范化解了风险，为我县联社全年实现“ 零发案” 奠定了基础。（五）稽核工作中存在的不足 1、没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系。主要是非现场稽核的技术支持不够，全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统。仅靠发送函证、电话查证等非现场稽核手段，不能及时、有效的防范和化解风险。2、后续稽核还不够深入，
7、没有达到有效的监督。稽核部门一直强调：对于查出的问题，在后续稽核中应跟踪落实整改情况，防止假落实、假整改，避免后续稽核流于形式。但从目前情况看，虽然稽核人员都认真的做了后续稽核工作。但是对于短时间不能解决的问题，后续稽核未全程追踪，未能实行有效监督。3、稽核工作与条线工作联动性不够。由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺乏有效协作，造成抓经营和抓管理“ 两张 皮” 现象，使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。4、信贷稽核力量薄弱。随着我县联社业务的不断发展，一方面稽核人员工作量的增加，另一方面信贷管理方面检查力量的薄弱，使得信贷方面的检查力度还不够，不能很好的挖掘潜藏的风险，找出
8、案件线索。三、今年工作打算（一）全力配合稽核部长工作，抓好稽核大队内务建设稽核小组的工作计划必须参照照稽核部制定的稽核工作安排来来进行，稽核人员必须听从稽核部的安排。将稽核人员座机报班制度与考勤严格统一，严肃上班纪律；强化稽核人员考核机制，调动工作积极性；及时处理稽核人员上报的问题；开好每次稽核例会，解决实际问题；了解稽核工作中的疑点、难点，收集并形成专题讨论；督促稽核小组的文件、资料传递速度，确保准确、及时。（二）加强稽核队伍的培训、学习稽核人员的素质高低决定了对风险的识别能力，和挖掘风险隐患的能力。所以，要组织稽核人员加强交流、讨论；学习新业务、更新的业务、信贷业务。检查过程中能及时发现存
9、在的风险点，对问题定性更准确，对违规问题的处罚尺度更合理。（三）探索稽核管理新思路，稽核操作新方法现今的稽核工作方法，能够适用于大多数的业务检查。但由于近年来我联社业务的不断扩大、科技手段的更新、业务品种的增多，由此出现了许多新的问题，原来工作方法已不太适用。因此，处 理这些新问题，就要用新方法。就要探索稽核管理新思路，稽核操作新方法。（四）包片进行序时、专项稽核今年二月份双向选择过后，要确定 2 到 4 个网点进行序时、专项稽核，要在短时间熟练掌握柜面业务、新业务、信贷业务，通过对稽核管理系统的操作，最终达到熟练运用。（五）挖掘稽核管理系统功能，加强部门联动协作稽核管理系统查询功能较为强大，能为领导、相关部室提供精确的数据资料，为领导的决策提供数据支持，为部室的条线管理提供依据。
