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1、信用社(银行)反洗钱非现场监管报告人行 XX 县支行：根据中国人民银行关于印发反洗钱非现场监管办法（试行）的通知（银发2007 254 号）、 （黔农信办发 2007168 号）文件要求，为规 范我社反洗钱非现场监管工作，认真履行反洗钱义务，现将我社今年度反洗钱工作开展情况报告如下：、 组织机构建设情况我社已成立了反洗钱工作领导小组，由联社分管领导任组长，其他经营班子成员为副组长，联社各职能部室负责人和基层社（部）主任为成员，为本联社专门反洗钱机构，负责全辖反洗钱工作；领导小组下设办公室，设于联社财务信息部，并指定联社专门反洗钱联络员，信用社（含营业部）主办会计为本社反洗钱工作联络员， 负责本
2、社大额和可疑支付交易记录，分析和报告反洗钱工作。二、反洗钱内控制度建设情况为进一步加强我社反洗钱工作，预防不法分子利用信用社进行洗钱活动，根据金融机构反洗钱规定和人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、 人民币银行结算账户管理办等有关规定，我社制定了XX 县农村信用合作联社反洗钱工作管理暂行规定、 XX 县农村信用合作 联社客户风险等级划分标准、 XX县农村信用社大额交易和可疑交易报告操作规程、 XX 县联社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程等反洗钱内控制度。根据省联社办公室关于反洗钱监测分析系统升级的通知文件要求，为准确、及时上报大额、可疑交易，我社反洗钱监测分析系统操作员实行
3、A、B 角管理，于二 一年七月十六日明确了各营业网点具体操作员名单。、 反洗钱宣传情况为提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围，我社利用赶集日先后开展了三次反洗钱知识宣传活动，活动现场通过悬挂宣传横幅、设立咨询台、张贴海报、发放宣传册等方式进行知识宣传，发放各类宣传材料共计 900 余份。、 反洗钱培训情况为加强一线人员对可疑交易、大额交易的判断能力，以及熟练掌握反洗钱监测分析系统操作流程，联社组织开展了两次反洗钱培训，培训人员包括网点临柜人员、主办会计和联社机关人员 60 人次。培训的内容有：金融机构反洗钱规定、金融机构大额及可疑交易报告管理办
4、法、反洗钱法、客户身份识别及交易记录保管管理办法、银行业金融机构反洗钱工作指南、反洗钱分析系统操作手册等。、 反洗钱工作内部检查情况今年一季度，我社稽核审计部、财务部先后对 XX、XX、XX进行了反洗钱工作检查，检查内容包括：客户身份识别、大额现金存取备案、客户风险划分等。经调阅登记薄、凭证等方式，发现的问题主要有：客户身份识别不到位表现为，在与客户建立新的业务关系时，未留存客户身份复印件和核查结果；大额现金存取业务漏报情况；客户风险划分不及时等情况。、 客户尽职调查及大额、可疑交易报告情况客户办理开户和其他特殊业务时，我社能够按照“实名制”原则、 银行账户管理办法和反洗钱规定等要求，严格审查
5、客户证件和资料的真实性、完整性和有效性，并通过联网核查结果对客户身份进行识别。客户资料和交易记录均实行专门保管。按期上报反洗钱报表及报告。今年，我社新开立账户 25138 个，其中对公客户 67 个，对私客户 25071 个，对私客户他人代理有 180 个，柜员人员通过对客户身份进行识别，发现客户身份证件失效的有 15 个。重新识别客户 4797 户，其中查实的有 4763 户。本年度我社大额交易和可疑交易均通过反洗钱监测分析系统进行补录和审核，同时上报当报当地人民银行。今年共上报可疑交易 2 笔，金额 1069.84 万元。总之，我社将严格按照反洗钱的相关要求，继续深入开展反洗钱宣传和对业务人员的培训学习，不断完善我社反洗钱内控制度，加强大额及可疑交易报送质量。XX 县农村信用合作 联社今年 1 月 4 日
