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1、尽调报告1 / 40国民信托有限公司城南 1 号集合资金信托计划尽职调查报告尽调报告2 / 40目录声明与保证 .3第一部分信托项目基本情况 .4（一）项目来源及背景 .4（二）客户需求 .4（三）信托项目基本要素 .5第二部分项目主要尽调信息及分析 .7一、融资方分析 .7（一）融资方基本面 .7（二）公司运营和行业情况 .7（三）融资方财务状况 .9二、担保方分析-城南建设 .14（一）担保方基本面 .14（二）公司运营和行业情况 .14（三）担保方财务状况 .16三、担保方分析-阜阳城投 .23（一）担保方基本面 .23（二）公司运营和行业情况 .23（三）担保方财务状况 .25四、区域
2、经济分析 .28五、资金用途及还款来源分析 .33六、其它担保及分析 .37七、项目合规性分析 .39八、我司风控标准分析 .39九、项目整体评价和结论 .40尽调报告3 / 40声 明 与 保 证我们在此声明与保证：本报告是按照公司有关规定，根据交易对手提供的和本部门收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。现场调查人员签字：年 月 日 信托经理签字：年 月 日 部门负责人签字： 年 月 日尽调报告4 / 40第一部分
3、 信托项目基本情况（一）项目来源及背景我部在筛选项目过程中，着重考虑了交易对手的情况、当地经济发展水平等。在此基础上，我部拟与阜阳市城南新区项目开发管理有限公司（以下简称“城南开发” ）合作，发行城南 1 号集合资金信托计划.（二）客户需求城南开发拟向我司申请信托贷款人民币 2 亿元，期限 2 年。用于润河路等五条路网建设项目后续建设。阜阳市城南新区建设投资有限公司（以下简称“城南建设” ）以其名下评估价值约为 4.4 亿元的土地作为抵押物，为本信托提供抵押担保，抵押率不超过 45.5%；并追加连带责任保证担保。同时阜阳市城市建设投资有限公司（以下简称“阜阳城投” ）为本信托提供连带责任保证担
4、保。注：阜阳城投于 2010 年发行过 2010 年阜阳市城市建设投资有限公司公司债券（1 0 阜阳债） ，证券代码:122918，债券期限为 6 年。债券的信用级别为 AA+级，阜阳城投主体信用级别为 AA-级。2013 年，经联合资信评估有限公司评估，阜阳城投主体长期信用等级为 AA 级。尽调报告5 / 40（三）信托项目基本要素1、融（投）资主体/交易对手：阜阳市城南新区项目开发管理有限公司2、交易结构图：委托人（合格投资人）受托人城南开发贷款募集资金【2】亿元 信托利益还本付息城南建投阜阳城投土地抵押、保证担保保证担保资金流入 资金退出 担保措施3、信托规模：不超过人民币 2 亿元，满
5、 1.5 亿元成立。4、信托期限：2 年。5、资金运作方式：信托资金用于向城南开发发放信托贷款，城南开发承诺按约还本付息。6、资金用途：用于润河路等五条路网建设项目后续建设。7、资金来源（委托人）和要求：合格投资者。8、担保条件：城南建设以其名下土地作为抵押物，抵押物评估价值为 4.4 亿元，抵押率 45.5%；并追加连带责任保证担保。尽调报告6 / 40同时阜阳城投为本信托提供连带责任担保。9、还款来源：融资方及担保方经营收入。10、 主要风险点:区域性风险，因融资方经营收入最终来源为城南新区新增企业税收及土地出让收入，如果出现区域性风险，导致土地出让价格及数量低于预期、或新区新增企业纳税低
6、于预期，可能会导致融资方无力偿还信托本息。11、 风控措施：a) 资金用途管理方式： 我司、融资方、中国银行签订资金监管协议对信托资金的使用实行受托支付。b) 期间管理频率：每季度审核融资方提供的财务报表及经营、销售情况说明；每年审核融资方经审计的年报。12、 合规性分析：本信托计划遵循了银监会信托公司集合资金信托计划管理办法（2009 年第 1 号）、国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知（国发200927 号）等相关法律法规。13、 第三方评估结果：抵押物经江苏博文评估，价值 4.394742 亿元，抵押率 45.5%。尽调报告7 / 40第二部分 项目主要尽调信息及分析一、融资方分析（一）融资方基本面（1）基本情况及历史沿革 公司名称：阜阳市城南新区项目开发管理有限公司 法定代表人：束浩然 成立日期： 2013 年 1 月 注册资本/实收资本：3 亿元人民币 经营范围：基础设施、基础产业及公益项目的投资、建设、运营及融资管理；整理及熟化、经营土地，环境治理、景观建设、房地产开发，市政养护、物业管
