《保险公司寿险营销业务人员管理规定手册》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险公司寿险营销业务人员管理规定手册（65页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、目 录一、总 则 .- 1 -二、业务人员组织架构图 .- 2 -三、业务人员职级与组织归属关系 .2四、业务人员增募 .2五、业务人员职责 .2六、业务人员品质规范 .2七、业务人员报酬项目的相关规定 .29八、报酬项目一览表 .48九、业务人员考核的相关规定 .2十、晋升维持考核示意图 .58十一、业务人员福利制度 .59- 1 -一、总 则（一）为进一步加强寿险营销队伍的建设，提高营销队伍的整体素质，满足寿险营销业务人员生涯规划，提升个险营销渠道竞争力，建立一流的寿险公司，特制定本规定。（二）本规定是全司寿险营销业务人员管理的基本规定，各分公司制定的任何规章制度不得与之相悖。（三）本规定
2、所称公司、分公司是指中国太平洋人寿保险股份有限公司及其所属的二级机构。各级分支机构是指中国太平洋人寿保险股份有限公司所属的二级机构、三级机构及各级下属机构。（四）本规定所称寿险营销业务人员（以下简称“业务人员”）是指持有中国保险监督管理委员会颁发保险销售从业人员资格证书，并与公司签订个人代理合同，从事个人寿险销售、服务、推荐新人、辅导管理等工作的个人代理人。（五）各级分支机构可就规定中未细化的操作事项制定实施方案，特殊情况需要对本规定任何内容进行调整的，须报总公司审批，经总公司同意后方可执行。- 2 -二、业务人员组织架构图营业区业务总监（总监/资深总监）业务部业务经理（经理/高级经理/资深经
3、理）直辖业务部直辖业务室业务室业务主任（主任/高级主任/资深主任）资深专务见习业务员 正式业务员 高级专务业务部业务经理（经理/高级经理/资深经理）业务室业务主任（主任/高级主任/资深主任）- 3 -三、业务人员职级与组织归属关系（一）业务人员的职级业务人员分为组织发展和个人发展两个系列。1、组织发展系列组织发展系列设业务员、业务主任、业务经理和业务总监四档，共分10级。业务员职级依次为见习业务员、正式业务员；业务主任职级依次为主任、高级主任、资深主任；业务经理职级依次为经理、高级经理、资深经理；业务总监职级依次为总监、资深总监。组织发展系列中业务主任及以上职级统称为业务主管。2、个人发展系列
4、个人业绩较好但又不适合或不愿意按组织发展系列晋升的业务人员，可申请按个人发展系列晋升。个人发展系列设业务员、业务专务两档，共分4级。业务专务职级依次为高级专务、资深专务。3、业务人员由组织发展系列转入个人发展系列时，自提出申请当月（不含）的前3个月各项考核指标达到相应职级业务专务的维持考核标准，方可转任相应职级。个人发展系列转入组织发展系列时，自提出申请当月（不含）的前6个月各项考核指标达到晋升主任的条件，可转任“主任”职级。（二）业务人员的推荐关系1、业务人员（推荐人）推荐新人（被推荐人）办理签约手续后，与新人之间形成推荐关系。2、自行报名签约、内勤人员推荐或公司统一招募的人员，应视为“公司
5、推荐” 。- 4 -（三）业务人员的辅导关系1、辅导关系是指由于正式业务员及以上职级人员辅导、陪访新签约人员，而在他们之间形成的一种公司据以向辅导人发放辅导奖金的组织归属关系。2、由正式业务员或以上职级人员推荐签约的新人，其推荐人为辅导人。3、由见习业务员推荐签约的新人，推荐人的直接主管为辅导人；该业务主管也可指定其直辖室内的其他业务人员（必须任正式业务员或以上职级）作为新人的辅导人。一经指定后，如无特殊原因，不得再行变更。即使推荐人晋升为正式业务员或以上职级，也不再改变辅导关系。4、公司推荐的新人，由公司指定的上级主管为辅导人；该业务主管也可指定其直辖室内的其他业务人员（必须任正式业务员或以
6、上职级）作为该新人的辅导人。一经指定后，如无特殊原因，不得再行变更。5、若辅导人在被辅导人签约后的6个整月内，因解约、转内勤岗、降级为见习业务员、病事假等原因确实无法履行辅导职责时，须由其直接主管重新指定辅导人（若原辅导人为其直接主管，则由原团队重新归属后的上级主管重新指定辅导人） 。6、若被推荐人签约后直接任业务主管或业务专务，其推荐人与之不存在辅导关系。（四）业务人员的隶属关系1、业务主管推荐的各级业务员（业务专务）直接隶属于其本人管理。各级业务员（业务专务）推荐的业务人员直接隶属于推荐人- 5 -的直接主管管理，待推荐人晋升为业务主管后调整隶属关系。业务主管直属的业务人员在晋升为业务专务
7、后，仍直接隶属于原业务主管管理。由公司推荐的业务人员，可由公司根据实际情况指定主管，指定后不得再行改动。2、业务员晋升为业务主任时直接隶属于业务经理，与原业务主任不再有隶属关系。业务主任晋升为业务经理时直接隶属于营业区（若营业区尚未形成，则直接由公司管理） 。业务经理晋升为业务总监时直接由公司管理。3、业务员晋升为业务主任时，由其直接或间接推荐且尚未晋升为业务主管的业务人员均应划归其管理。业务主任晋升为业务经理时，其任业务主任期间直接或间接育成的其他业务主任（尚未晋升为业务经理或以上职级）及所辖业务室，均应一并划归其管理。业务经理晋升为业务总监时，其任业务经理期间直接或间接育成的其他业务经理（
8、尚未晋升为业务总监）及所辖业务部，均应一并划归其管理。4、业务总监降为业务经理后，其本人及辖属人员归原区育成人管理；若原区育成人已不在业务总监职级，则归上一代区育成人管理，依此类推；若无法找到任何仍在业务总监职级的直接或间接区育成人，则应以业务部为单位进行运作。业务经理降为业务主任后，其本人及辖属人员归原部育成人管理；若原部育成人已不在业务总监或业务经理职级，则归上一代部育成人管理，依此类推；若无法找到任何仍在业务经理或以上职级的直接或间接部育成人，则归上级主管管理；若无上级主管，则应- 6 -以业务室为单位进行运作，或根据总公司无归属团队代管管理规定调整隶属关系。业务主任降为业务员后，其本人
9、及辖属人员归原室育成人管理；若原室育成人已不在业务主管职级，则归上一代室育成人管理，依此类推；若无法找到任何仍在业务主管职级的直接或间接室育成人，则归上级主管管理；若无上级主管，则根据总公司无归属团队代管管理规定调整隶属关系。业务主管转个人发展系列的，组织归属关系视同其本人降级为业务员。5、业务主管转内勤岗、解约或因其他原因不能履行职责时，其辖属人员归相应的育成主管管理；若育成主管已不在相应职级，则归上一代育成主管管理，依此类推；若无法找到任何仍在相应职级的直接或间接育成人，则归现上级主管管理；独立团队（无上级主管）且无育成主管的，若该团队主管转内勤岗、解约或因其他原因不能履行职责，则由公司指
10、定的人员暂时代理行使管理职责，或根据总公司无归属团队代管管理规定进行处理。（五）业务人员的育成关系1、一代育成关系（1）基本定义业务主管（育成人）直属的业务员或业务专务晋升为业务主任（被育成人）后，双方形成一代室育成关系（以下简称“室育成关系” ）和室育成回计关系。业务主管（育成人）直属的业务主任晋升为业务经理（被育成人）后，双方形成一代部育成关系（以下简称“部育成关系” ）和部- 7 -育成回计关系。业务主管（育成人）直属的业务经理晋升为业务总监（被育成人）后，双方形成一代区育成关系（以下简称“区育成关系” ）和区育成回计关系。（2）推荐人6个月内晋升追平职级档次的特殊规定由于被推荐人晋升为
11、业务主任而导致推荐人的职级档次低于被推荐人时，被推荐人晋升后的室育成关系归原上级主管，由该上级主管计提室育成津贴和室育成回计。但如推荐人在6个月内也晋升到业务主任，原被推荐人的室育成关系划归该推荐人，并由其计提室育成津贴（存续时间累计计算） ，但室育成回计仍归原上级主管。同处于业务员（业务专务）职级的推荐人和被推荐人同时经考核晋升为主任，视同在6个月内追平职级的情况。上述所称“6个月”时限按整月计，例如，被推荐人经3月底考核后在4月份晋升为业务主任，推荐人最迟经9月份考核，在10月份晋升，可算为“6个月内” 。以下涉及时限计算时与此相同。（3）原育成人6个月内晋升追平职级档次的特殊规定由于被育
12、成人（业务主任或以上职级人员）晋升而导致育成人的职级档次低于被育成人时，双方的原育成关系不变，育成津贴按原标准发放；被育成人高一级（例如，部育成关系比室育成关系高一级）的育成关系归原上级主管，由该上级主管计提相应的育成津贴和育成回计。但如原育成人在6个月内晋升到与被育成人同一职级档次的，被育成人高一级的育成关系划归原育成人，并由其计提高一级的育成津贴（存续时间累计计算） ，但高一级育成回计仍归原上级主管。处于同一职级档次的育成人和被育成人同时经考核晋升为- 8 -高一职级档次业务主管，视同在6个月内追平职级的情况。2、二代育成关系（限于同一四级机构内）A室育成B，B室育成C，则A与C之间形成二
13、代室育成关系。D部育成E，E部育成F，则D与F之间形成二代部育成关系。G区育成H，H区育成I，则G与I之间形成二代区育成关系。由于推荐人或原育成人6个月内晋升追平职级档次的特殊规定，造成一代育成关系变动的，二代育成关系相应变动，二代育成关系的存续时间累计计算，新产生的育成和二代育成关系（新的被育成人）存续时间重新计算。例，A室育成B，B室育成C，A二代室育成C。（1）X是B的推荐人（且为A业务室的属员） ，如X在B晋升后6个月内也晋升为业务主任的，则相应育成关系变动如下：A室育成X（育成关系时间重新计算） ，X室育成B（育成关系时间累计计算） ，B室育成C，A二代室育成B（育成关系时间重新计算，若B原已有二代室育成人则时间累计计算） ，X二代室育成C（育成关系时间累计计算） 。（2）Y是C的推荐人（且为B业务室的属员） ，如Y在C晋升后6个月内也晋升为业务主任的，则相应育成关系变动如下：A室育成B，B室育成Y（育成关系时间重新计算） ，Y室育成C（育成关系时间累计计算） ，A二代室育成Y（育成关系时间重新计算） ，B二代室育成C（育成关系时间累计计算） 。3、三代育成关系（限于同一四级机构内）A室育成B，B室育成C，C室育成D，则A与D之间形成三代室育成关系；A二代室育成C，C室育成D，则A与D之间形成了三
