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1、 - 1 - / 53人寿保险股份有限公司个银保险业务人员基本管理办法（试行） - 2 - / 53目录总则 .- 3 -第一章 个银保险业务组织架构 .- 3 -第一节 理财顾问 .- 3 -第二节 渠道经理 .- 3 -第二章 个银保险业务人员人事管理 .- 3 -第一节 职业生涯规划 .- 3 -第二节 招聘管理 .- 3 -第三节 入职管理 .- 3 -第四节 异动管理 .- 3 -第五节 解除劳动合同 .- 3 -第三章 个银保险业务人员薪资福利 .- 3 -第一节 个银保险业务人员福利津贴 .- 3 -第二节 个银保险业务人员薪资体系 .- 3 -第四章 个银保险业务人员考核办法
2、.- 3 -第一节 考核期的确定 .- 3 -第二节 业务人员类别套转 .- 3 -第三节 个银保险业务人员考核指标 .- 3 -第五章 附则 .- 3 - - 3 - / 53总则 第一条为规范个银保险渠道业务管理，完善销售队伍组织架构，构建优势薪资体系和积极 - 4 - / 53灵活的考核机制，打造新形势下具行销支持力与团队作战能力的个银保险业务队伍，实现个银保险业务的 - 5 - / 53差异化、突破性快速发展，特制定人寿个银保险业务人员基本管理办法（2013版），以下简称 - 6 - / 53基本法。第二条本管理办法所称“个银保险业务”是指银行渠道（包含但不限于银行柜面及理财 - 7
3、- / 53中心等）销售的所有寿险业务。第三条本管理办法所称“渠道经理”、“理财顾问”，是指符合公司聘用 - 8 - / 53条件，与公司签订劳动合同，从事个银业务工作的业务销售与销售管理人员。第四条个银保险开展 - 9 - / 53业务必须遵循监管部门的规则和指引，合法经营，合规销售。第五条所有个银保险业务人员皆以综合保 - 10 - / 53费作为业绩考核标准，各险种综合保费计算方式由公司相关文件另行规定。第六条本管理办法适用于 - 11 - / 53人寿保险股份有限公司所属各分支机构。第一章 个银保险业务组织架构 第七条 分公司个银保险渠道下设渠道经理，理财顾问二个不同层级岗位。个银保险
4、组经理渠道经理理财顾问渠道经理理财顾问 理财顾问 理财顾问第一节 理财顾问 第八条 - 12 - / 53理财顾问职级划分理财顾问在渠道归属上原则上保持唯一性，不建议跨渠道经营网点，每个理财顾问所辖网点原则上不超过 3 个。 理财顾问职级划分为五级：试用理财顾问、理财顾问、中级理财顾问、高级理财顾问、资深理财顾问。 第九条理财顾问招聘条件一、年龄在 25 周岁 （含）以上，40 周岁（含）以下。 二、具有良好的心理素质和较强的沟通能力、具备一定销售技能，有提升专业技能和沟通技能的潜质。 三、大专或以上学历。四、具有保险销售从业人员资格。 五、身体健康，品貌端正，无不良嗜好，无不良历史记录。 六
5、、有保险、金融工作经历，熟悉银行业务者优先。第十条 理财顾问主要职责 理财顾问是公司的一线业务销售和服务人员，主要职责有： 一、达成业务目标和品质指标。 二、沟通与维护银行网点关系，提升公司在该网点的竞争力。 三、对银行柜员进行产品知识和销售技能培训，提升网点销售产能和业务品质。 四、组织及推动网点各项活动和竞赛，配合公司计划对网点经营活动进行追踪和行销支持。 五、负责产品资料及单证的配送，确保网点的正常出单。 六、及时反馈并解决系统出单问题。 - 13 - / 53七、配合公司和银行做好客户售后服务工作。 八、解决突发事件与异常事件。九、部门交办的其他事宜。 第二节 渠道经理 第十一条 渠道
6、的设立 渠道是分公司个银保险组管理职能的延伸。渠道所管辖的网点原则上不低于 15 个，不超过 30 个。第十二条 渠道经理职级划分 渠道经理划分为三级：渠道经理、中级渠道经理、高级渠道经理。第十三条 渠道经理选聘条件 一、渠道经理是渠道营销管理者，可以直辖网点，由分公司引进或选拔，报总公司审批。 二、大专或以上学历。 三、丰富的团队管理经验和较强的沟通技巧 。四、具备较强的培训能力和渠道活动组织、企划能力。五、3 年以上银行保险销售队伍管理岗位工作经验 。第十四条 渠道经理职责 一、达成业绩目标和品质管理目标； 二、所辖渠道的日常沟通和维护，组织所辖渠道的业务培训活动和其他经营活动，及时向公司
7、反馈所辖渠道的销售动向和政策变化情况；三、对团队成员进行日常管理，指导所辖理财顾问正确运用各项活动管理工具，定期或不定期组织内部早、夕会，完善理财顾问的训练和辅导工作，提高理财顾问的销售技巧； 四、负责团队新人业绩督导，定期或不定期组织新人培训管理，以及新人转正辅导； 五、渠道业务方案的制定和组织、推进，方案成果的追踪落实兑现；六、理财顾问的招聘或选拔； 七、所辖营业部的费用管理和成本控制；八、协调售后服务工作，解决突发异常事件；九、定期工作汇报； 十、部门交办的其他事宜。 第二章 个银保险业务人员人事管理第一节 职业生涯规划 第十五条 专业线与管理线并行发展个银保险业务人员体系实行专业线与管
8、理线并行发展，个银保险业务人员可选择从事一线业务销售工作，或选择成长为业务管理人员。 - 14 - / 53第十六条 专业线发展 销售人员可选择专业线发展规划，充分发挥销售技能及行销支持能力，分享公司提供的各项培训和业务资源，提升个人销售业绩。通过季度考核，理财顾问最高可升级至资深理财顾问。 第十七条 管理线发展 销售人员可根据自身特长与职业规划选择管理类发展路线。成长轨迹为：理财顾问渠道经理，享受管理津贴， 承担各项管理职能。管理人员的选聘均必须首先通过层级的晋升考试。 第二节 招聘管理 第十八条理财顾问由各分支公司个银保险组人员管理岗进行初选，对应聘人 - 15 - / 53员进行职业规划
9、说明和基本法说明，并进行入职测试。符合条件的人员提交渠道经理复试，复试通过后报分 - 16 - / 53公司个银保险组经理及分公司人力资源部会审。第十九条新上岗销售人员初定职级一般定为最低 - 17 - / 53职级，凡同业引进需要跨级定薪的人员通过渠道经理复试后，原则上还需由分公司个银保险组经理再次面 - 18 - / 53试，并提交分公司人力资源部会审。第二十条 渠道经理由各分支公司选拔，报总公司个银保险渠道及人力资源部会审后任命。 第二十一条各级人员入职定薪流程请参照人寿工作通 - 19 - / 53知2012 001号关于明确银保、团险外勤人员招聘、定薪审批事项的通知及相关附件执行。
10、- 20 - / 53第三节 入职管理 第二十二条通过录用审批后，录用人员需根据入职体检通知书相关要求，提供县级以上医疗机构 - 21 - / 53体检证明。第二十三条分支公司个银保险人员管理岗在收到应聘个银保险销售人员以下资料后，与 - 22 - / 53其签订劳动合同。一、应聘人员身份证件复印件 二、学历证书及学位证书复印件 三、体检报告 四、原单位解除劳动合同通知书 第二十四条新上岗销售人员实习期为三个月，实习期内开通实习工 - 23 - / 53号。实习期内通过转正考核后，开通正式工号并分配兼业代理网点。第二十五条个银保险业务人员必 - 24 - / 53须全部持有保险销售从业人员资格证书，持证率应达到100，非持证人员不得开通工号。 - 25 - / 53第四节 异动管理 第二十六条人员异动包括同机构异动、跨机构异动。同机构异动指同一分公司内，本部和三级机构个 - 26 - / 53银保险渠道之间的异动；跨机构异动指不同二级机构个银保险系列之间的异动。第二十七条人员异 - 27 - / 53动需征得调入、调出机构的部门负责人、分管总和人事行政部的同意，并上报总公司个银保险业务渠道人管 - 28 -
