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1、1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享 20%的投资收益，涉及资金 1000 多万元，累计亏损 600 多万元。由于投资损失较大，汤某于 2008 年春节后离开营业部，目前去向不明。据了解，汤某无证券从业资格，于 2003 年
2、 11 月被聘为营业部业务经理，2007 年 5 月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。2、海南发展银行的关闭1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭刚刚诞生 2 年 10 个月的海南发展银行。这是新中国金融史上第一次由于支付危机而关闭一家有省政府背景的商业银行。海南发展银行成立于 1995 年 8 月，是海南省唯一一家具有独立法人地位的股份制商业银行，其总行设在海南省海口市，并在其他省市设有少量分支机构。它是在先后合并原海南省 5 家信托投资公司和 28 家信用社的基础上建立和壮大的。成立时的总股本为 16.77 亿元，海南省政府以出资 3.2 亿元成
3、为其最大股东。关闭前有员工 2800 余人,资产规模达 160 多亿元。海南发展银行从开业之日起就步履维艰，不良资产比例大，资本金不足，支付困难，信誉差。1997 年底按照省政府意图海南发展银行兼并 28 家有问题的信用社之后，公众逐渐意识到问题的严重性，开始出现挤兑行为。随后几个月的挤兑行为耗尽了海南发展银行的准备金，而其贷款又无法收回。为保护海南发展银行，国家曾紧急调了 34 亿元资金救助，但只是杯水车薪。为控制局面，防止风险漫延，国务院和中国人民银行当机立断，宣布 1998年 6 月 21 日关闭海南发展银行。同时宣布从关闭之日起至正式解散之日前，由中国工商银行托管海南发展银行的全部资产
4、负债，其中包括接收并行使原海南发展银行的行政领导权、业务管理权及财务收支审批权；承接原海南发展银行的全部资产负债，停止海南发展银行新的经营活动；配合有关部门施实清理清偿计划。对于海南发展银行的存款，则采取自然人和法人分别对待的办法，自然人存款即居民储蓄一律由工行兑付，而法人债权进行登记，将海南发展银行全部资产负债清算完毕以后，按折扣率进行兑付。6 月 30 日，在原海南发展银行各网点开始了原海南发展银行存款的兑付业务，由于公众对中国工商银行的信用，兑付业务开始后并没有造成大量挤兑，大部分储户只是把存款转存工商银行，现金提取量不多，没有造成过大的社会震动。原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立
5、起来以后，并没有按照规范的商业银行机制进行运作，而是大量进行违法违规的经营，其中最为严重的是向股东发放大量无合法担保的贷款。海南发展银行是在 1994 年 12 月 8 日经中国人民银行批准筹建，并于 1995 年 8月 18 正式开业的。成立时的股本 16.77 亿元。但仅在 1995 年 5 月到 9 月间，就已发放贷款 10.60 亿元，其中股东贷款 9.20 亿元，占贷款总额的 86.71%.绝大部分股东贷款都属于无合法担保的贷款，许多代款的用途根本不明确，实际上是用于归还用来入股的临时拆借资金，许多股东的贷款发生在其资本到账后的一个月，入股单位实际上是刚拿来，又拿走。股东贷款实际上成
6、为股东抽逃资本金的重要手段。这种违法违规的经营行为显然无法使海南发展银行走上健康发展的道路。3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份 200 万元的伪造银行承兑汇票2000 年 7 月 27 日下午，在建设银行茂名市支行营业部开户的茂名市某燃料有限公司负责人黎某与拟持银行承兑汇票与该公司做生意的吴某、林某（女）等人，一起来到该营业部会计柜台并提交了一份金额为 200 万元的银行承兑汇票，要求鉴别并予以贴现。营业部当班的接柜员邓子林像往常一样接过和受理了该汇票，该票持有人吴某要求营业部对此票真伪进行查询辨别，次日告知结果。茂名营业部首先通过电话与该票承付银行取得联系，得知该承兑银行确实签发过一张相
7、同号码、金额、收款单位的汇票。随后，茂名营业部的会计人员又立即发加急电报要求付款行立即传真该笔银行承兑汇票卡片联，以便对受理的汇票作进一步的鉴别。第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午 3 时 30 分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙 4 人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为 v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额 24万元。另一组办案人员同时
8、出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等 5 人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。原因分析：建设银行茂名市支行营业部在办理票据贴现工作中、严格按规章制度办事，在每一个环节都认真把关，业务人员工作细心，警惕性高，当发现汇票有假后，立即报案，与公安部门紧密配合，迅速将犯罪嫌疑人抓获，避免了一起重大欺诈风险的发生。4、银行分理处主任见财起心，持款外逃终落网2000 年 1 月 20 日，瑞安市的陈某、袁某因创办国鼎电池有限公司需要验资。两人为了以后存贷款方便，就找到原来认识的建设银行萃塍分理处副主任金立成，先后将 123 万元存入该分理处。面对巨款，金立成歹念顿生，他
9、并未给陈、袁存折、而是仅开出一张可供验资用的证明凭条，之后，金立成将巨款存入自己掌握的林某个人户头。21 日下午 2 时左右，金立成利用职务之便，擅自关闭分理处闭路监控系统，再安排其朋友亲戚冒用他人身份证，提取了这 123 万元巨款。22 日早上 5 点 30 分，金立成将 123 万元巨款放置自己桑塔纳轿车内，与一朋友驾车到温洲，从温洲机场转乘 8 时的飞机到广州。在广州，金立成将携带的巨款兑换成 9 万美元，并立即汇住柬埔寨王国金边市张维立收，并留下 40 万元人民币随身携带。金立成在广州逗留不到 4 小时，又换乘火车当天下午 4 时到达广西南宁，与蛇头联系后以随行朋友的名义将 40 万元
10、人民币存入银行，然后让朋友返回端安，自己则在蛇头带领下到达与越南仅一水之隔的东兴镇。24 日早上 5 时偷渡到越南，再经过 6 天跋涉，穿过越南到达金边市，与张维立会合后便找民房居住。张维立何许人也？张维立原为瑞安市拍卖行经理，号称瑞安第一槌，几年前，他冒险涉足期货市场，结果亏损连连，为摆脱困境，张开始金融诈骗。1997 年以来，伙同其兄张树斌，以瑞安市 10 多家企业的名义，骗取本市汇中金融服务社等四家金融服务单位贷款 2500 万元。1999 年 6 月中间，张维立抛妻弃子，仑皇潜逃金边。第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接
11、报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午 3 时 30 分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙 4 人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为 v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额 24 万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等 5 人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。5、原中国银行蒲圻市支行行长熊学瑞贪污挪用公款案中国银行蒲圻市支行的内部监控管理规范化，曾被当作“蒲圻模式”在中国银行系统推广。然而
12、，这个悬挂红色招牌的先进典型，却是以行长熊学瑞为首的一伙金融蛀虫为所欲为、大肆贪污、挪用公款、攫取私利、中饱私囊的“家天下”或“独立王国” 。1995 年 2 月，这伙蛀虫终于猖狂到了尽头，湖北省咸宁市中级人民检察院依法逮捕了行长熊学瑞，副行长刘晓琴、信贷科长魏建新和会计科长李俊峰。经过检察机关长达半年多的侦查，发现蒲圻中行账目极端混乱，大量违法犯罪证据已被销毁转移。初步查证上述四人至少贪污、挪用公款 26 万元，其中熊学瑞个人贪污、挪用 5 万元以上。6、银行职员盗窃金库“报复”领导1989 年 12 月 15 日上午，中国人民银行湖南省隆回县支行两名金库保管员象往常一样步入金库，然而，他们
13、刚踏进金库，就以特有的职业敏感，发觉到库存的 100 元、50 元面额钞票被人动过。报警！行领导和保卫股的同志迅速赶到金库。经过清点，金库内 25 万元大面额现钞被盗，一个内装砂金 3754 克、矿金 2573 克、金首饰 461.1 克、杂银 1657 克、银元15 块、金银价值 298682.09 元的铁箱子被盗。隆回县人民银行金库价值 54.9 万元的现金和贵金属被盗！这一令人震惊的消息，迅速汇报到省、市公安机关和人民银行，省市县公安机关和人民银行领导以及各怀绝技的公安干警火速赶到现场。经过短暂碰头商定：这是全国金库第二大被盗案，一定要不遗余力侦破。 “12.14 特大金库被盗案侦破指挥
14、部”迅速成立，紧张而有秩序的侦查工作立即铺开。7、嘉华银行董事长金德琴挪用巨额公款被判无期徒刑1998 年 3 月，香港，从内地来的几位先生匆匆忙忙地进驻香港嘉华银行办公大楼，他们来自内地主管反贪污反腐败的最高机构中共中央纪律检查委员会和最高人民检察院，此行的主要目的是查处这所银行的前任董事长、现任名誉董事长金德琴涉嫌侵吞公款的问题。金德琴身为国家工作人员和党的高级干部，在代表中信公司办理向中国银行贷款用于嘉华银行增资的过程中，利用中信公司副董事长兼嘉华银行董事长的职务和经手管理贷款的便利，侵吞公款总计 1639 万多港元和 526 万多美元。此外，金还利用所侵吞的部分资金获取违法所得 905
15、 万多港元、87 万美元。8、行长挪用巨额公款炒股本金无归2000 年 6 月 14 日，广东省韶关市中级人民法院，就原韶关市中国银行储蓄科科长，中行乐昌支行行长林伟雄挪用银行“小金库”账外经营造成 2500 多万元巨额资金损失的特大案件进行初审。据该市检察院调查，1994 年 5 月至 12 月时任中国银行韶关分行储蓄科科长的林伟雄，曾授意科员孔素贞从科里的“专柜吸存款”账外存款中，累计提取 300 多万元现金到证券公司开户，并调用其中的 280 万元炒股，结果造成损失，为填平炒股损失后留下的债务，林伟雄又授意其弟林伟中，将炒股户头接过去，以其公司“贷款 280 万元”的假象来掩盖其动用公款
16、炒股的事实。此后，至 1998 年案发，曾先后 10 次将数额由几十万至 500万元的巨款由储蓄科的“账外存款”中借给其弟作法人代表的韶关市爱婴公司、富婴公司等单位。由于这些贷款都由储蓄科的“小金库”即专柜吸存款贷出，在签订借贷合同时往往没有实物抵押，结果导致这些贷款没有一笔收回本金，给中国银行造成 2500 多万元损失，因此，起诉已构成“挪用公款”罪。9、伪造银行电脑存款单冒领巨款1996 年 7 月 9 日下午 6 点 30 分，工商银行平顶山市分行向平顶山市公安局报案，建西支行巨额存款被人冒领，请公安局协助破案。（一）谁是取款人接案 10 分钟后，市公安局内保科长等人赶到建西支行。支行保卫科长介绍案情：今年 7 月 6 日，有个名叫许世华的储户在建西储蓄所开户存了 10000 元活期。7 月 9 日下午3 时 30 分，许世华去取款时，操作员调出许世华的储户资料一看，发现只剩下了 100 元，其余款项全部被人取走。经询问许世华，许一口咬定，7 月 6 日存款后，存折一直装在自己贴身兜里，任何人都不知道存折的情况，而在场的银行领导人也一再表示，
