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1、一、 判断题1为控制信贷风险，在与客户协商一致的前提下，银行业金融机构可以存款作为审批和发放贷款的前提条件。 （X） （1 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。2.银行业金融机构可借发放贷款之机，要求客户适当接受不合理中间业务收费。 （X） （2 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构不得借发放贷款之机，要求客户接受不合理中间业务收费。3.银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。 （） （1
2、级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。4.银行业金融机构可以由分支机构自行制定和调整收费项目名称等要素。 （X） （1 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。5.银行业金融机构在实行减费让利原则时，应公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。 （） （1 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构在实行减费
3、让利原则时，应公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。6.各银行业金融机构要全面梳理业务流程和相关内部管制制度，严格区分贷款融资和各项收费业务的不同营销、定价程序。 （） （1 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：各银行业金融机构要全面梳理业务流程和相关内部管制制度，严格区分贷款融资和各项收费业务的不同营销、定价程序。7.银行业金融机构应切实做到不同业务柜面分离、人员独立，不得误导、挤压和要挟客户。 （） （1 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构应切实做到不同业务柜面分离、人员独立，不得误导、挤压
4、和要挟客户。 8.银监会各级派出机构要将整治不规范贷款和不规范收费问题纳入当前工作安排，组织远程指导。 （X） （1 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银监会各级派出机构要将整治不规范贷款和不规范收费问题纳入当前工作安排，组织现场抽查。9.银监会对检查发现的违规行为依法严格处罚，并将检查和处罚结果在系统内部通报。（X） （1 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银监会对检查发现的违规行为依法严格处罚，并将检查和处罚结果在全辖范围内通报。10. 银监会各级派出机构要有组织、有计划地联合当地主要媒体，通过引入舆论监督推动银行业不断规范经营行
5、为，改善金融服务质量。 （） （1级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银监会各级派出机构要有组织、有计划地联合当地主要媒体，通过引入舆论监督推动银行业不断规范经营行为，改善金融服务质量。11.银行信贷业务要坚持实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。 （） （1 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行信贷业务要坚持实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。12.银行业金融机构应依法承担贷款业务及其
6、他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 （） （1 级）依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 二、 单选题1.银行信贷业务要坚持实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款，是属于以下哪条原则？（B）(2级)A不得存贷挂钩B不得以贷转存C不得以贷收费D不得转嫁成本依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行信贷业务要坚持实贷实付和受托
7、支付原则，将贷款资金足额支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款，是属于不得以贷转存原则2.服务收费应符合（ ）原则，不得对未给客户提供实质服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。 （C）(1 级)A合规收费B公开透明C以质定价D减费让利依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：服务收费应符合以质定价原则，不得对未给客户提供实质服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。3.服务价格应遵循（）原则，各项服务必须“明码标价” ，充分履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果。
8、 （B）(1 级)A合规收费B公开透明C以质定价D减费让利依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：服务价格应遵循公开透明原则，各项服务必须“明码标价” ，充分履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果。4.银行业金融机构应切实履行社会责任，对特定对象坚持服务优惠和（）原则，明确界定优惠对象范围。 （D）(1 级)A合规收费B公开透明C以质定价D减费让利依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构应切实履行社会责任，对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则，明确界定优惠对象范围。5.对（ ） ，要从风险管理角度出发、对受理、审批、签发、放
9、款、代后管理等环节进行严格把关。 （A）(1 级)A贷款融资B其他服务收费C中间业务D债券发行依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：对贷款融资，要从风险管理角度出发、对受理、审批、签发、放款、代后管理等环节进行严格把关。6.对（ ）业务，要从产品开发、功能设计、收益测算等环节充分论证和询价公示，防止自定价目和层层加价。 （B）(1 级)A贷款融资B其他服务收费C中间业务D债券发行依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：对其他服务收费业务，要从产品开发、功能设计、收益测算等环节充分论证和询价公示，防止自定价目和层层加价。7.以下不属于银行业监督管理部门督
10、促金融机构进行核查监督的方式是？ （D）(1 级)A指导机构自查B实施监管检查C联合媒体访查D现场督导依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：现场督导不属于银行业监督管理部门督促金融机构进行核查监督的方式8.银监会各级派出机构要有组织、有计划地联合当地主要媒体，通过引入（ ）推动银行业不断规范经营行为，改善金融服务质量。 （A）(1 级)A舆论监督B公民监督C政府监督D现场监督依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银监会各级派出机构要有组织、有计划地联合当地主要媒体，通过引入舆论监督推动银行业不断规范经营行为，改善金融服务质量。 9. 银行业金融机构贷
11、款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。属于以下哪条原则？ （A）(2 级)A不得存贷挂钩B不得以贷转存C不得以贷收费D不得转嫁成本依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。属于不得存贷挂钩原则。10. 银行业金融机构不得借发放贷款之机，要求客户接受不合理中间业务收费。属于以下哪条原则？ （C）(2 级)A不得存贷挂钩B不得以贷转存C不得以贷收费D不得转嫁成本依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构不得借发放贷款之机，要求客户接受不
12、合理中间业务收费。属于不得以贷收费原则。11. 银行业金融机构要遵循利费分离规则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率。属于以下哪条原则？ （D）(2 级)A不得存贷挂钩B不得以贷转存C不得以贷收费D不得浮利分费依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构要遵循利费分离规则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率。属于不得浮利分费原则。12. 银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。属于以下哪条原则？ （D）(2 级)A不得存贷挂钩B不得以贷转存C不得以贷
13、收费D不得借贷搭售依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。属于不得借贷搭售原则。13. 银行业金融机构的贷款应充分反映资金成本、风险成本和管理，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。属于以下哪条原则？ （C）(2 级)A不得存贷挂钩B不得以贷转存C不得一浮到顶D不得借贷搭售依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构的贷款应充分反映资金成本、风险成本和管理，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。属于不得一浮到顶原则。14. 银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他
14、服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。属于以下哪条原则？ （A）(2 级)A不得转嫁成本B不得以贷转存C不得一浮到顶D不得借贷搭售依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。属于不得转嫁成本原则。15.银行业金融机构应制定收费价目名录，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素，并由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。属于以下哪条原则？ （A）(2 级) A合规收费B公开透明C以质定价D减费让利依据：中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知规定：银行业金融机构应制定收费价目名录，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素，并由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。属于合规收费原则。16.银行业金融机构应切实履行社会责任，对特定对象坚持（ ）原则，明确界定小微企业、三农、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围。 （D）(2 级) A合规收费B公开透
