代收付业务1、代发（代扣）流程设置（下文以代发业务为例，含全国代发）核对‘项目名称’是否正确，此内容为个人客户到账时显示的信息1）主管卡（或 USBKEY）设置，登录“代发代扣--代发代扣流程管理” ，设置流程2）选择制单员（可选择多个制单员） 点击“选定制单员”至下一页面选择复核员3）选择复核员（可选择多名复核员） 若选择“查看明细权限定制” ，选定当前操作员后，可逐个对同一级复核员设置只能看到总金额、总笔数，无权查询代发代扣交易明细4）点击“结束定制” ，以完成整个代发流程的定制或“选定二级复核员”继续设置5）设置完毕 （若改变流程，需先删除此流程，重新制定新流程 ）（6）根据流程金额不同，可以设置不同代发（扣）流程代扣流程设置步骤相同2、代发（代扣）业务操作代收付支持建行深圳本地的卡号、存折账号，异地代发建行工资需额外申请建行提供单笔、批量代发（扣）两种模式单笔校验账户信息且资金实时划转；本地批量代发（扣）校验户名需在业务申请表中写明， （异地代发校验账户信息）资金当日到账需对公结算日晚 19 点前发起批量交易1）本地代发单笔制单操作①制单卡登录，点击 “代发代扣――代发制单” 。
仅本地代发有单笔功能②录入收款人信息，保证要素准确性，也可从“历史成功账户”列表中选择；③选择复核员，录入密码，点击“确定” ；④请记录‘凭证号’ ，方便以后查询⑤对同级多个复核员，在选定复核员未复核前，原制单员可变更单据复核员2）本地代发单笔复核①复核员（000002）登录，点击 “代发代扣——代发复核”选凭证号码，确定；②复核员确认收款人信息，录入交易密码，点击“确定” ；③注意页面返回的操作结果提示信息代发业务当日单笔或日累计金额五万元及以上，需提供有效证明给开户行最终结果请以“账户明细查询”结果为准！以确认该笔交易是否成功3）本地（异地）批量代发制单①制定批量代发上传文件 （支持 TXT、EXCEL 格式文件）TXT 文本文件格式EXCEL 文件格式第一行数据即为支付数据新建 EXCEL 表，先将表的‘单元格格式’中分类设为‘文本’ ；批量代发文件格式要素包含“付款账号,金额,收款人账号,收款人姓名,收款银行名称,摘要”共六列数据数据中不可有空格，特殊字符等内容，每行只能有一组数据代扣文件格式：“付款账号,金额,收款人账号,付款人姓名,收款银行名称,摘要” ；格式略有不同提示： 为检验文件是否正确，将 EXCEL 文件另存为 CSV（逗号分隔）格式文件，用记事本打开此 CSV（逗号分隔）格式文件检查。
记事本‘替换’功能可删除空格，检验后可直接上传此 CSV 格式文件 “收款银行名称”栏位信息不校验，但不能为空，录入“建行”即可②制单卡（000001）上传代发格式文件代发代扣――代发制单――批量代发” ，选择项目、用途名称，点击‘浏览’上传代发文件③核对代发（扣）总记录数，总金额（操作员可通过“查看明细”校验代发（扣）记录详细信息） ，录入交易密码，点击‘确定’ ④记录凭证号，方便以后查询提示： 若系统报文件格式错，建议将原 EXCEL 表另存为 CSV（逗号分隔）格式，用记事本打开转换后文件，检测是否有空格、特殊符号等字符 在下级操作员未复核前，原操作员可变更下级复核员4）批量代发复核①“代发代扣——代发复核” ，再 “批量代发” ，选择需复核的‘凭证号码’ ，点击“确定” ②核对代发记录数，代发总金额，可通过“查看明细”进行明细校验 ③注意系统提示操作结果，如等待分行处理、处理失败等当总金额大于流程金额时，操作代码为“999999”的主管作为最后一级复核员执行审批工作④最终结果请以‘账户明细查询’结果为准！以确认该笔交易是否成功批量代扣业务操作步骤同批量代发操作，仅上传格式文件不同。
5）代发（扣）单据删除未经最后一级复核员复核，上一级操作员可以删除由本人制作或复核的代发（扣）业务选中该笔业务，录入交易密码， ‘确定’ （点击蓝色的凭证号可查看具体信息） 3、查询代发（代扣）操作主管可以查询全部流水明细，普通操作员只能查询经本人操作的代发代扣流水 （三个月内数据）（1）单笔代发（扣）查询①选择查询类型为‘单笔代发’ ，录入条件，点击右下角“查询” ②系统按时间由远及近，分页显示单笔代发的历史记录2）批量代发（扣）查询 ①、选择‘批量代发’ ，输入查询条件（可不输） ， “查询” ②建议先通过“账户信息查询”查看资金是否划出（入） ，再录入条件进行查询交易结果结果按时间逐行显示批量代发的历史记录③查看汇总信息点击该凭证号码，系统显示该批代发业务相关信息④查询该批代发（扣）成功、失败、全部明细选中凭证号，点击“全部明细查询” 明细查询――深圳市本地代发结果查询 明细查询――全国代发结果查询（结果同深圳本地略有不同）⑤下载代发代扣结果文件：先通过上一步明细查询，再二次查询，点击“下载” ，另起文件名保存，文件名后缀加‘.txt’ 用‘记事本’直接打开此文件，工资文件记录格式及含义: (记录长 46 位字符)内容 长度 小数位 说明 ======== ==== ====== ===============用户编号（合同号） 10 银行编号 2 建行为 05银行帐号 21 左对齐工资金额 12 2 右对齐交易标志 1 ‘Y’为成功，其他为失败账户名称 604、补充说明（需额外申请开通）（1）客户上传过程加密（需额外申请开通）对上传的文件进行加密处理，系统不解析上传文件。
2）代发代扣限额（需额外申请开通）日累计限额： 客户某项目某用途的当日代发或代扣累计限额；月累计限额： 客户某项目某用途的当月代发或代扣累计限额，如不设则默认限额为9，999，999，999，999 元3）代扣账户管理（需额外申请开通）对申请代扣功能的客户，我行提供定向代扣功能客户需预先提供代扣账号，当该客户在做单笔或批量代扣业务时，系统均会判断付款账户是否属已设置的代扣账户范围内，如果不在范围内，系统报错误提示未申请本功能客户，我行不提供定向代扣功能，则客户在做单笔或批量代扣业务时，系统均不做校验4）批量代发代扣一日三场，为保证发起的交易当日完成，请于十九点前发起交易。