2011年中级经济师《金融》真题及答案

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1、2011 年中级经济师金融真题及答案一、单项选择题（共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意）1在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（ ） 。A企业 B家庭C政府 D金融机构2金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的（ ）功能。A资金积聚 B资源配置C风险分散 D财富3如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加（ ）市场。A同业拆借 B商业票据C回购协议 D大额可转让定期存单4公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（ ） 。A公司债券 B银行承兑汇票C大额可转让定期存单 D商业票据5常用

2、于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（ ）交易。A即期外汇 B远期外汇C掉期 D回购6以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（ ）股票。AA 股 BB 股CH 股 DF 股7投资者用 100 万元进行为期 5 年的投资，年利率为 5%，一年计息一次，按单利计算，则 5 年末投资者可得到的本息和为（ ）万元。A110 B120C125 D1358认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（ ） 。A货币数量论 B古典利率理论C可贷资金理论 D流动性偏好理论9债券的票面收益与面额的比率是（ ） 。A当期收益率 B名义收

3、益率C到期收益率 D实际收益率10如果某债券面值为 100 元，本期获得的利息（票面收益）为 8 元，当前市场交易价格为 80 元，则该债券的名义收益率为（ ） 。A4% B5%C8% D10%11与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是（ ） 。A贵金属 B不动产C股票 D货币资金12与其他金融机构相比，商业银行的一个最明显特征是（ ） 。A以盈利为目的 B提供金融服务C吸收活期存款 D执行国家金融政策131998 年 6 月 1 日成立的欧洲中央银行的组织形式属于（ ）制度。A一元式中央银行 B二元式中央银行C跨国的中央银行 D准中央银行14由某一个人或某一集团通过

4、购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（ ）制度。A持股公司 B连锁银行C分支银行 D单一银行15根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为（ ） 。A借入外资和融入资金 B发行债券和捐赠资金C吸收存款和融入资金 D股东缴纳的资本金和捐赠资金162 003 年 修改通过的中华人民共和国商业银行法规定，商业银行的经营原则包括安全性、流动性和（ ） 。A政策性 B公益性C效益性 D审慎性17商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（ ） 。A集中核算 B业务外包C前后台分离 D综合经营18商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系，属于商业银行市场营销中

5、的（ ） 。A关系营销 B用户管理C传统营销 D产品营销19现代商业银行财务管理的核心是基于（ ）的管理。A利润最大化 B效率最大化C价值 D核心资本增值20根据“巴塞尔协议” ，属于商业银行核心资本的是（ ） 。A中期优先股 B损失准备C非累计性永久优先股 D股本债券21当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的（ ）角色。A发起人 B管理者C托管人 D承销人22投资银行财务顾问业务的服务对象通常是（ ） 。A机构投资者 B个人投资者C公司或者政府机构等融资者 D金融中介机构23在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有

6、剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是（ ） 。A全额包销 B尽力推销C余额包销 D混合推销24目前，我国记账式国债采用的发行方式是（ ） 。A行政分配 B承购包销C邀请招标 D公开招标25在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着（ ）的角色。A债务人与抵押权人 B债权人与抵押权人C债务人与发行人 D债权人与发行人26金融制度的创新是指（ ） 。A与国际惯例接轨B混业经营到分业经营的转变C金融体系与金融结构的新变化D商业银行与非银行金融机构分类管理27金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（ ） 。A农村金融市场的发展 B外资

7、金融机构的增加C金融产品的复杂化 D金融效率的提高28戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存（ ）之比。A社会信用总额与国民收入 B实物资产总额与对外净资产C金融资产总额与国民财富 D货币总额与国民生产总值29关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是（ ） 。A金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B金融深化必然促进经济发展C经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合30在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对（ ）的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A可支

8、配收入 B国内生产总值C国民生产总值 D税前利润31凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为（ ） 。A现金偏好 B货币幻觉C流动性过剩 D流动性偏好陷阱32弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因此，货币政策应（ ） 。A “相机行事”B重在调整利率C实行“单一规则” D “走走停停”33根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的（ ） 。A和 B乘积C差额 D商34商业银行的存款准备金加流通中的现金等于（ ） 。A基础货币 B库存现金C法定存款准备金 D超额准备金35 “太多的货币追求太少的商品” ，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属

9、于（ ）通货膨胀。A需求拉上型 B成本推进型C结构型 D隐蔽型36石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）通货膨胀。A需求拉上型 B成本推进型C结构型 D隐蔽型37由国际因素引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀，是由北欧学派提出的，其适用于（ ） 。A开放经济的小国 B开放经济的大国C封闭经济的小国 D封闭经济的大国38关于通货膨胀影响的说法，错误的是（ ） 。A通货膨胀能够有效地扩张社会生产资本总量B通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲 D在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖

10、的对象39关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（ ） 。A以经济自由化和反对政府干预为思想基础B货币政策对通货紧缩无能为力C货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量D扩张性财政政策需要相应的货币政策配合40在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（ ） 。A商业银行 B中央银行C企业 D居民户41货 币 政 策 的 最 终 目 标 之 间 存 在 矛 盾 ， 根 据 菲 利 普 斯 曲 线 ， （ ）之 间 就 存 在 矛 盾 。A稳定物价与充分就业 B稳定物价与经济增长C稳定物价与国际收支平衡 D经济增长与国际收支平衡42作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央银

11、行规定（ ） 。A存款利率和贷款利率的下限 B存款利率和贷款利率的上限C存款利率的上限和贷款利率的下限 D存款利率的下限和贷款利率的上限43根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是（ ） 。A投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C投资和货币需求的利率弹性都大D投资和货币需求的利率弹性都小44我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券，这种交易行为称为（ ） 。A现券买断 B现券卖断C正回购 D逆回购45

12、某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的（ ） 。A市场风险 B信用风险C流动性风险 D操作风险46我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银行宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调，导致该居民的利息成本提高，这种情形说明该居民因承受（ ）而蒙受了经济损失。A信用风险 B利率风险C汇率风险 D操作风险47我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（ ） 。A市场风险 B信用风险C国家风险 D操作风险48商业银行的缺口管理属于（ ）管理。A利

13、率风险 B信用风险C汇率风险 D投资风险49 “巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（ ） 。A汇率风险 B利率风险C法律风险 D操作风险50认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（ ） 。A公共利益论 B特殊利益论C社会选择论 D经济监管论512 003 年 我 国 金 融 监 管 的 发 展 进 入 新 的 阶 段 ， 其 标 志 是 全 国 人 大 批 准 国 务 院 成 立 （ ） 。A中国证监会 B中国保监会C中国银监会 D中国银行业协会52下列措施中，属于银行业市场运营监管内容的是（ ） 。A监管资

14、本充足性 B审批业务范围C审批注册资本 D处理有问题银行53根据商业银行风险监管核心指标 ，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于（ ） 。A5% B10%C15% D50%54在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行（ ） 。A登记制 B备案制C注册制 D审批制55根 据 购 买 力 平 价 理 论 ， 如 果 一 国 的 物 价 水 平 与 其 他 国 家 的 物 价 水 平 相 比 相 对 上 涨 ， 则该国货币对其他国家货币（ ） 。A升值 B贬值C升水 D贴水562005 年 7 月 21 日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（ ） 。A美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B美元进行调节、可调整的盯住汇率制C欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度57当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而（ ） ，使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A刺激出口和进口 B限制出口和进口C刺激出口，限制进口 D限制出口，刺激进口58为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有（