《防范农民合作社非法集资专项整治和互联网金融风险专项整治工作方案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《防范农民合作社非法集资专项整治和互联网金融风险专项整治工作方案（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、防 范 农 民 合 作 社 非 法 集 资 专 项 整 治工 作 实 施 方 案为 有 效 遏 制 农 民 合 作 社 非 法 集 资 活 动 ， 积 极 稳 妥 防范 和 化 解 风 险 隐 患 ， 根 据 2016 年 非 法 集 资 风 险 专 项整 治 工 作 方 案 要 求 ， 做 好 我 县 防 范 农 民 合 作 社 非 法集 资 专 项 整 治 工 作 ， 引 导 农 民 合 作 社 远 离 非 法 集 资 ， 正确 融 资 ， 合 法 经 营 ， 规 范 有 序 发 展 ， 结 合 我 县 实 际 ， 制定 本 方 案 。一 、 总 体 要 求深 入 贯 彻 省 、 市 关
2、于 开 展 非 法 集 资 风 险 专 项 整 治 工作 方 案 和 省 、 市 各 级 领 导 同 志 关 于 防 范 处 置 非 法 集 资工 作 的 重 要 指 示 批 示 精 神 ， 坚 持 重 点 整 治 与 源 头 治 理 相结 合 ， 清 理 整 顿 与 依 法 打 击 相 结 合 ， 态 度 坚 决 、 稳 步 推进 ， 全 面 排 查 农 民 合 作 社 非 法 集 资 风 险 ， 分 类 化 解 ， 妥善 处 置 ， 坚 决 遏 制 非 法 集 资 高 发 蔓 延 势 头 ， 维 护 经 济 金融 秩 序 和 社 会 稳 定 。二 、 工 作 目 标落 实 2016 年 非
3、 法 集 资 风 险 专 项 整 治 工 作 方 案 要 求 ， 通 过 开 展 专 项 整 治 工 作 ， 对 农 民 专 业 合 作 社 等各 类 涉 农 互 助 合 作 组 织 的 风 险 进 行 排 查 ， 防 范 杜 绝 风 险 。加 大 宣 传 力 度 ， 提 升 农 民 合 作 社 风 险 防 范 意 识 ， 远 离 非法 集 资 ， 逐 步 建 立 非 法 集 资 综 合 治 理 长 效 机 制 。三 、 工 作 原 则（ 一 ） 坚 持 统 筹 领 导 。 要 加 强 宣 传 教 育 ， 引 导 农民 合 作 社 远 离 非 法 集 资 。 专 项 整 治 工 作 要 注 意
4、 与 互 联网 金 融 风 险 专 项 整 治 工 作 衔 接 ， 统 筹 部 署 ， 协 同 推 进 。在 互 联 网 金 融 风 险 专 项 整 治 工 作 中 发 现 的 农 民 合 作 社 涉嫌 非 法 集 资 风 险 线 索 ， 要 及 时 报 告 ， 便 于 及 时 启 动 处 置非 法 集 资 工 作 机 制 ， 依 法 稳 妥 处 理 。（ 二 ） 坚 持 稳 步 推 进 。 防 控 风 险 与 依 法 打 击 并 重 ，通 过 加 强 日 常 监 管 、 防 范 预 警 、 警 示 教 育 、 限 期 清 理 、整 顿 规 范 等 方 式 ， 大 力 化 解 非 法 集 资
5、存 量 风 险 ， 守 住 不发 生 系 统 性 区 域 性 金 融 风 险 的 底 线 。（ 三 ） 坚 持 疏 堵 结 合 。 依 法 打 击 非 法 集 资 与 保 护合 法 投 融 资 、 鼓 励 正 规 创 新 活 动 相 结 合 ， 对 合 法 合 规 行为 予 以 保 护 支 持 ， 对 非 法 集 资 犯 罪 行 为 坚 决 予 以 打 击 。同 时 鼓 励 、 引 导 和 规 范 民 间 投 融 资 健 康 发 展 ， 拓 宽 民 间投 融 资 渠 道 ， 挤 压 非 法 集 资 生 存 空 间 。（ 四 ） 坚 持 标 本 兼 治 。 在 积 极 遏 制 当 前 非 法 集
6、 资高 发 蔓 延 态 势 的 同 时 ， 要 注 意 总 结 工 作 经 验 ， 不 断 完 善制 度 和 措 施 ， 强 化 事 中 事 后 监 管 和 宣 传 教 育 ， 全 力 加 强非 法 集 资 风 险 防 控 和 处 置 长 效 机 制 建 设 ， 从 源 头 上 防 范和 控 制 非 法 集 资 风 险 。四 、 整 治 工 作 措 施（ 一 ） 摸 清 风 险 底 数 。 各 乡 （ 镇 ） 要 认 真 摸 排 农民 合 作 社 特 别 是 涉 农 互 助 合 作 社 涉 嫌 非 法 集 资 线 索 ， 全面 分 析 监 测 非 法 集 资 风 险 状 况 。 要 落 实 对
7、 非 法 集 资 一 线把 关 的 工 作 职 责 ， 自 上 而 下 落 实 排 查 任 务 ， 形 成 全 覆 盖 、无 疏 漏 的 排 查 网 络 ， 确 保 不 留 死 角 。各 乡 （ 镇 ） 农 办 负 责 对 农 民 专 业 合 作 社 等 各 类 涉 农互 助 合 作 组 织 的 风 险 进 行 排 查 。 对 以 下 重 点 行 为 进 行 着重 排 查 ： 未 按 规 定 进 行 企 业 登 记 、 备 案 ， 无 办 公 场 所 、无 办 公 人 员 或 与 注 册 登 记 不 符 ； 未 进 行 资 金 存 管 ， 违 规设 立 和 使 用 账 外 账 户 ； 未 经
8、许 可 开 展 或 超 范 围 开 展 吸 收和 发 放 资 金 业 务 ； 以 报 刊 杂 志 、 广 播 电 视 、 网 络 媒 体 及传 单 、 手 机 短 信 等 方 式 发 布 涉 嫌 非 法 集 资 广 告 资 讯 等 。农 民 合 作 社 未 取 得 相 关 金 融 业 务 资 质 不 得 依 托 互 联 网 开展 相 应 业 务 。 农 民 合 作 社 应 坚 持 依 法 经 营 ， 合 法 吸 收 社员 入 股 。 在 本 社 内 开 展 信 用 合 作 和 资 金 互 助 的 农 民 合 作社 ， 要 严 格 坚 持 “限 于 合 作 社 成 员 内 部 、 用 于 关 联
9、 产 业发 展 ， 吸 股 不 吸 储 、 分 红 不 分 息 ”的 基 本 原 则 ， 为 本社 成 员 从 事 农 业 生 产 经 营 提 供 资 金 支 持 ， 不 得 对 外 吸 纳储 蓄 、 发 放 贷 款 。 凡 是 农 民 合 作 社 通 过 各 种 方 式 吸 收 合作 社 成 员 之 外 不 特 定 群 体 的 存 款 ， 并 承 诺 向 其 还 本 付 息或 给 予 高 额 回 报 的 行 为 都 属 于 非 法 集 资 行 为 ， 应 予 以 整治 。（ 二 ） 强 化 监 测 预 警 。 要 全 面 加 强 监 测 预 警 ， 建立 立 体 化 、 社 会 化 、 信
10、息 化 的 监 测 预 警 体 系 。 运 用 金 融机 构 提 供 的 涉 嫌 非 法 集 资 资 金 异 动 线 索 ， 发 动 群 众 广 泛参 与 ， 统 筹 整 合 人 员 信 息 、 经 营 信 息 、 资 金 信 息 、 舆 情信 息 和 线 下 信 息 ， 逐 步 形 成 上 下 左 右 联 动 、 线 上 线 下 结合 ， 集 合 情 况 采 集 分 析 和 疑 点 识 别 处 置 全 流 程 的 监 测 预警 体 系 。 建 立 统 计 报 告 制 度 ， 建 立 监 测 台 账 ， 定 期 汇 总本 辖 区 、 领 域 农 民 合 作 社 非 法 集 资 风 险 情 况
11、， 形 成 监 测报 告 。（ 三 ） 稳 妥 处 置 风 险 。 对 非 法 集 资 风 险 线 索 ， 要加 强 会 商 研 判 ， 充 分 考 虑 行 为 人 的 主 观 恶 意 、 资 金 投 向或 用 途 、 造 成 资 金 损 失 及 信 访 维 稳 等 因 素 ， 综 合 运 用 经济 、 行 政 、 法 律 手 段 分 类 处 置 ， 平 稳 有 序 化 解 风 险 ， 最大 限 度 维 护 投 资 人 权 益 。（ 四 ） 依 法 打 击 犯 罪 。 对 农 民 合 作 社 涉 嫌 非 法 集资 犯 罪 的 ， 要 上 报 当 地 政 府 依 法 严 厉 打 击 、 妥 善
12、处 置 ，防 止 风 险 蔓 延 扩 散 ， 实 现 执 法 效 果 与 经 济 效 果 、 社 会 效果 相 统 一 。（ 五 ） 加 强 宣 传 教 育 。 通 过 普 法 教 育 、 风 险 提 示 、广 告 资 讯 排 查 等 手 段 ， 持 续 加 大 宣 传 教 育 力 度 ， 净 化 地方 金 融 环 境 ； 要 运 用 媒 体 ， 引 导 投 资 人 合 理 合 法 反 映 诉求 ， 为 整 治 工 作 营 造 良 好 的 舆 论 环 境 ； 要 用 典 型 案 例 教育 群 众 ， 提 高 农 民 合 作 社 风 险 防 范 意 识 。五 、 工 作 进 度 安 排（ 一 ）
13、 部 署 落 实 。 各 乡 （ 镇 ） 要 根 据 非 法 集 资 风 险专 项 整 治 工 作 方 案 要 求 ， 结 合 行 业 实 际 ， 制 定 具 体 的 实施 方 案 ， 切 实 采 取 有 力 措 施 ， 做 好 工 作 安 排 部 署 。（ 二 ） 排 查 整 治 。 各 乡 （ 镇 ） 要 切 实 履 行 属 地 管理 和 行 业 一 线 把 关 工 作 职 责 ， 严 格 落 实 各 项 工 作 任 务 ，对 农 民 合 作 社 涉 嫌 非 法 集 资 风 险 进 行 摸 底 排 查 ， 对 发 现的 问 题 线 索 及 时 上 报 。 此 项 工 作 于 年 月 底 前
14、 完 成 。（ 三 ） 汇 总 分 析 。 各 乡 （ 镇 ） 及 时 建 立 工 作 台 账 ，对 农 民 合 作 社 风 险 排 查 、 宣 传 教 育 、 建 章 立 制 等 工 作 开展 情 况 和 成 果 进 行 量 化 统 计 ， 按 时 、 按 要 求 报 送 总 结 报告 。 此 项 工 作 于 年 月 日 前 完 成 。六 、 信 息 报 送专 项 整 治 期 间 ， 各 乡 （ 镇 ） 要 对 本 辖 区 内 农 民 合 作社 非 法 集 资 排 查 整 治 工 作 进 行 全 面 的 汇 总 分 析 ， 包 括基 本 情 况 、 发 现 的 风 险 问 题 及 处 置 措
15、 施 、 工 作 成 效 等 ，按 时 做 好 信 息 报 送 工 作 ， 加 强 信 息 互 通 和 共 享 。 各 地 应分 别 在 月 日 、 月 日 、 月 日 前 以 邮 件 形 式 向 县 委 农 办 报 送专 项 整 治 活 动 进 展 情 况 ， 并 于 年 月 日 前 报 送 专 项 整 治 活动 情 况 总 结 报 告 ， 我 办 将 定 期 对 有 关 情 况 进 行 通 报 。七 、 工 作 要 求各 乡 （ 镇 ） 农 办 要 按 照 要 求 ， 将 排 查 防 范 非 法 集 资与 金 融 风 险 结 合 起 来 ， 对 本 地 农 民 合 作 社 全 面 开 展
16、摸 底排 查 ， 实 施 清 理 整 顿 。 特 别 对 涉 及 内 部 资 金 互 助 类 合 作社 要 予 以 持 续 关 注 ， 列 入 重 点 监 管 对 象 ， 加 强 协 调 沟 通 ，及 时 发 现 识 别 合 作 社 擅 自 从 事 非 法 集 资 和 金 融 活 动 的 风险 。 一 经 发 现 涉 嫌 非 法 集 资 、 从 事 非 法 金 融 活 动 等 违 法行 为 ， 立 即 向 当 地 政 府 和 县 委 农 办 报 告 。 各 各 乡 （ 镇 ）农 办 要 利 用 多 种 形 式 ， 广 泛 宣 传 非 法 集 资 的 特 征 和 危 害 ，教 育 引 导 广 大 农 民 拒 绝 高 利 诱 惑 、 远 离 非 法 集 资 。 要提 高 农 民 合 作 社 的 风 险 防 范 意 识 ， 主 动 远 离 非 法 集 资 ，正 确 融 资 ， 合 法 经 营 ， 规 范 有 序 发 展 。互 联 网 金 融 风 险 专 项 整 治工 作 方 案为 贯 彻
