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1、第 1 页 共 7 页反洗钱活动工作总结 !希望大家采纳! 反洗钱活动工作总结篇一 根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 、 金融机构反洗钱规定 、 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 、 XXXXXX 市分行反洗钱管理实施细则等有关文件精神。我行在开展反洗钱工作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成绩。为利于下来反洗钱工作顺利进行。现就我行 2017 年第三季度的反洗钱工作进行总结。一、我行反洗钱组织机构的建设情况。 为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小
2、组，由支行副行长 XXX 同志任反洗钱领导小组负责人，总会计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责对反洗钱工作进行指导和检查;在支行营业部设立反洗钱信息员岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告;在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。反洗钱工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流，通过学习和工作交流，进一步加强了支行反洗钱的监管工作。二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。 我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实第 2 页 共 7 页施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好
3、信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反洗钱的各种规定，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。 三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。 支行的反洗钱岗位对网点反洗钱人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反洗钱部门。今年第三季度我
4、行上报人行及分行反洗钱部门可疑交易共 315 户，3699 笔，可疑交易金额 82454.72 万元，其中对公帐户 70 户，1169 笔金额 35545.75 万元;个人帐户 245 户 2530 笔金额 46908.97 万元。从今年第三季度上报可疑交易情况来看，我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付 ”、“集中转入分散转出” 、 “相同收付人之间频繁发生资金往来 ”，发生可疑交易的原因是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。但据我行掌握的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪情况判断，这些可疑交易应属一般的资金往来，非洗钱行为。第 3 页 共 7 页四、客户尽
5、职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。 客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存，并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查，弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。五、反洗钱培训情况。 支行成立反洗钱培训工作的领导小组，由支行副行长 XXX 同志任组长，成员包括综合部、营业部、业务部、科技部门人员，具体的培训工作由支行负责，制定培训计划，针对不同对象提供分层次的反洗钱培训。定期组织成员通过授课、讨论及录像的形式进行培训，并打印反洗钱资料发送给各培训成员，学习内容围绕金融机构反洗钱规定 、 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法三项法
6、规及工行总、省、行制定关于做好反洗钱监控系统后续版本投产工作的通知 、 关于进一步加强反先钱工作的通知 、XXXX 反洗钱工作岗位职责及岗位考核试行办法 、 关于中国农业银行新昌支行违反反洗钱规定事件的通报 。 六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。 支行对每季度所发生的业务进行自查，分行每月对支行的反洗钱业务进行专项检查，实行多方面的监督。至目前为止，经支行自查、分行和人民银行检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。七、依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动情况。 在有关手续齐备的情况下，积极配合司法机关、行政执法机第 4 页 共 7 页关打击洗钱活动，坚决遏止违法
7、犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。 八、执行反洗钱保密义务情况。 全行员工根据金融机构反洗钱规定 ，严格执行保密义务，除了向有关部门报告外，无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人现象。九、我行反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作安排。 支行个别网点对大额资金交易和可疑资金交易定义不够清楚，有些可疑资金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后，发现可疑资金交易才上报，造成可疑资金交易出现迟报的现象。 采取措施:通过发邮件组织各网点认真学习反洗钱的有关规定，并要求各网点反洗钱岗位人员认真履行职责，防止因责任心不强而发生迟报、漏报等现象。切实做好反洗钱的各项工作，防范金融风险，
8、维护金融体系的稳定。在下来工作中，加强对反洗钱业务的学习，加强对反洗钱工作的检查和监督。 做好反洗钱工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义，反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务，我行将严格按照人民银行的有关要求，在全行范围内认真贯彻执行，确保我行各项业务稳健运行和国家资金安全。 反洗钱活动工作总结篇二 2017 年，我行在人行的正确领导下，站在 2017 年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：第 5 页 共
9、7 页一、注重领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、注重学习，提高反洗钱工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。3 月召开了“xx 银行 2017 年反洗钱工作会议” ，特邀 xx 市人民银行支付结算科 xx 科长、xx 副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾 2017年我行反洗钱工作、安排布署我行 20
10、17 年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员、营业室经理、市场营销部经理共 XX 人次参加了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱实用手册、 金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析 、中国洗钱犯罪案例剖析 、 反洗钱调查实用手册 等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设 第 6 页 共 7 页一是制度先行，出台了xx 银行反洗钱
11、客户风险等级划分实施细则 、 xx 反洗钱工作考核办法 、 关于规范核验客户身份证件的通知 、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 二是执行至上。如认真落实人行 xx 号文件，重新印制了。 个人开户申请书与个人客户基本信息修改申请书 ，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗
12、钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5 月份及 12 月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;2017 年 5 月 12 日到 2017 年 6 月 18 日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识 一是定点宣传。2017 年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了 7 次大的反洗钱宣传，其中 xx 支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了 2017 年 8 月 13 日 xx 日报周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。 第 7 页 共 7 页二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法 宣传。据统计，宣传活动共发放反洗钱法知识宣传资料 75 多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣传横幅 25 幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。 三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的课外活动。并深入 xx 小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。
