外汇保证金交易

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1、AIOFX 金狮汇外汇保证金交易外汇保证金交易是指在金融机构之间以及金融机构与个人投资者之间进行的一种即期或远期外汇买卖方式。一、什么是外汇保证金交易外汇保证金交易起源于 1980 年代的伦敦，后来被引入香港。也被称为炒外汇或按金交易，合约现货外汇交易、虚盘交易，在全球范围内属于个人理财理财产品中的顶级产品，它是指在金融机构之间以及金融机构与个人投资者之间进行的一种即期或远期外汇买卖方式。通过与(指定投资)银行签约，开立信托投资帐户，存入一笔资金(保证金)做为担保，由(投资)银行(或经纪行)设定信用操作额度(即 20-400 倍的杠杆效应，超过 400 倍就违法了)。投资者可在额度内自由买卖同

2、等价值的即期外汇，操作所造成之损益，自动从上述投资账户内扣除或存入。让小额投资者可以利用较小的资金，获得较大的交易额度，和全球资本一样享有运用外汇交易作为规避风险之用，并在汇率变动中创造利润机会。综合的说，炒外汇就是一个投资行为。从本质上讲，有点类似于国内已经发展多年的期货交易。在进行保证金交易时，交易者只付出 0.5%20%的按金(保证金)，就可进行 100%额度的交易，也就是“以小博大”。在获利可能性增大的同时，风险也进行了同样的放大，实在是需要斗智斗勇的一种投资方式。在我国，1990 年代初曾经有一批个人和机构参与过此类交易，也留下了各种各样盈利和亏损的故事。由于国内还没有建立完善规范体

3、系，从 07 年 6 月份开始国内的工商，民生，建设三个银行曾经试运行业务，但均已在 2012 年 6 月暂时叫停。二、外汇保证金交易的优势：1.采取保证金方式进行交易，充分利用杠杆原理做到以小博大。2.外汇保证金交易可以双向操作十分灵活。投资者既可以看涨也可以看跌，这样货币的汇率在一天之内会有一定的起伏，基于双向操作的原理，投资者不但可以在低价买入，高价卖出中获利;也可以在高价先卖出，然后在低价买入而获利。 这两个特点和期货交易非常相似。3.24 小时和 T+0 的交易模式，外汇保证金交易可以 24 小时不间断进行(除周末全球休市)。而且加上 T+0 的模式也使得投资者的交易变得非常随意便捷

4、。投资者可以在任何一个时间段都能进入外汇市场进行买卖，投资者可以随意进出市场改变投资策略。4.外汇保证金交易没有到期日，因此投资者可以无限期持有头寸，当然投资者首先要保证账户上有足额的资金，否则当资金额度不够时，会面临强行平仓的风险。AIOFX 金狮汇5.投资者进行外汇保证金交易时选择的币种种类丰富，所有的可兑换的货币都能成为交易品种。三、外汇保证金交易的原理外汇保证金交易，是利用杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易时，交易者只付出 1%-10%的按金(保证金，下同)，就可进行 100%额度的交易。使得每一位小额投资人亦也可在金融市场中买卖外国

5、货币，而赚取利益。举例而言，今天赵先生要做等值 100，000 美金的交易，透过保证金交易，假设保证金比例为 1%，赵先生只需要有 100，000* 1%=1000 的美金资金，便可以进行此交易。换句话说，只要 1，000 元的资金便可以进行 100，000 元的交易，意即资金放大了 100 倍。因此，若投资 1 万美金，即可从事 100 万美金的交易。但是，当损失超过一定额度后，交易商都有有权停止损失的机制，意同股票市场中所谓的断头。因此，当帐户中金额低于交易金额的一定百分比时，就会开始执行反向强制性平仓的行动。四、外汇保证金交易的特点若保证金融资比例为 100 倍，即最低的保证金要求是 1

6、%，投资者只要 1000美元，就可以进行高达 100,000 美元的交易，充分利用了以小搏大的杠杆效用。除了资金放大之外，外汇保证金投资另一项最吸引人的特色是可以双向操作，您可以在货币上升时买入获利(做多头)，也可以在货币下跌时卖出获利(做空头)，从而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制，提供了更大的盈利空间和机会。随着国际间的贸易接触日趋频繁以及全球金融市场之整合，外汇市场实际上已成为全球最大的金融交易市场，在资金跨国性的流动程序中扮演着关键性的角色。因其连贯全球五大洲，24 小时不停的交易型态，公平透明的市场行为及顺畅的流动性，T+0 的清算制度，早已成为 2013 年以来热门的投资理财工具

7、，以及厂商因应对汇率变化，规避风险之最佳通道。然而汇率如以全额交易波动幅度不大(平均每日振幅 0.7-1.5%)，投资报酬较小，故一般外汇交易金额很大，而非多数小额投资人所能运用。而外汇保证金制度，以杠杆原理，使外汇市场日趋活络，成交量剧增。无论做为企业的资本投资还是个人理财的多元化都不视为一种全新的理念。保证金交易就是投资者以银行、造市商或经纪商提供的融资来进行外汇交易。一般的融资比例都在 20 倍以上，即投资者的资金可以放大 20 倍来进行交易。融资的比例越大，客户需要付出的资金也越少，例如，交易商提供的保证金融资比例是 400 倍，即最低的保证金要求是 0.25%,投资者只要 25 美圆

8、，就可以进行高达 10,000 美圆的交易，充分利用了以小搏大的杠杆效用。AIOFX 金狮汇除了资金放大之外，外汇保证金投资另一项最吸引人的特色是可以双向操作，您可以在货币上升时买入获利(做多头)，也可以在货币下跌时卖出获利(做空头)，从而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制。在市场中获利各个货币组合之间因为政治经济等原因不停变化，有时变化极为巨大，因此，投资者也能在其中得到获利的机会。例如，日圆每天的波动大概在 0.7%到 1.5%,投资者可以通过买入或卖出获利。所有交易瞬间完成，交易策略可以根据市场情况随时下达，极为灵活，即使方向看错，立即止损反手，损失有限，获利仍然极为巨大。因此，外汇保证

9、金可谓最灵活可靠的投资方式。外汇保证金交易是以小博大的市场，内含许多套利技巧以及获利技巧，现在国内非常多的交易者开始采用技术分析，通过配对交易从市场中开始获利。外汇保证金交易 80 年代产生于伦敦，后流入香港。除了与期货交易一样也实行保证金制度外，外汇按金交易还有不同于期货交易的特点：1、外汇保证金交易的市场是无形的和不固定的。所有交易都在投资者与金融机构以及金融机构之间进行，没有类似证券交易所这样的专门机构;2、外汇保证金交易不像期货一样涉及交割日、交割月的概念，它没有到期日。交易者可以根据自己的意愿无限期持有头寸，但需请算隔夜息差;3、外汇保证金交易的规模巨大，参与者众多;4、外汇保证金交

10、易的币种十分丰富，任何国际上可兑换的货币都可能作为交易品种;5、外汇保证金交易的交易时间是 24 小时的;6、外汇保证金交易要计算各种货币之间的利率差，金融机构要向客户支付或者从客户保证金中扣除。五、外汇保证金交易的风险外汇保证金交易虽然能有效的控制投资者的损失额度，也能放大投资者的收益率，充分体现了其以小博大的杠杆效应。但是正因为这种高杠杆性，也使其具有较高风险性。由于保证金交易的参与者只支付了一个很小比例的保证金，这样外汇价格的正常波动都被放大几倍甚至几十倍，这种高风险带来的收益和亏损都是惊人的。但是很多投资者都盲目地被其高盈利性所蒙蔽，忽视了保证金交易同时也会扩大风险的本质，一味地追求投

11、机获利。在国内保证金交易是一种比较新型的投资产品。即使在比较发达的国家，外汇保证金业务也被普遍地认为是一种具有投机性很高的、高风险的产品。AIOFX 金狮汇其次在外汇市场上，各国经济政策的变化都会导致货币汇率频繁的大幅度波动，而且外汇保证金交易通常会涉及到多种货币的波动，因此这项业务在一定程度上加大了对投资者自身素质的要求。外汇保证金交易属于一种高风险的金融杠杆交易工具，从其自身特点来分析，风险主要来源于三个方面：(1)、高杠杆性。由于按金交易的参与者只支付一个很小比例的保证金，这样外汇价格的正常波动都被放大几倍甚至几十倍，这种高风险带来的回报和亏损都是惊人的。(2)、外汇市场频繁波动的背景。

12、国际外汇市场的日成交金额可以达 1 万五千亿美元以上，众多的国际金融机构和基金参与其中，各国经济政策随时变化，各种突发性因素时有发生。这些都可能成为导致汇率大幅度波动的原因。(3)、监控的难度。无论是交易者还是市场监管者，在介入按金交易之后都充分认识到风险监控的难度。由于没有固定的交易场所以及汇率的大幅波动。客户经常发生巨额亏损。这固然有交易者自身的原因，同时也有许多问题是来自于种松散型的市场结构。香港证监会在通过一段时间的摸索之后制定出按金外汇买卖条例及相关规则，可以认为是到目前为止较为完备的规章制度。六、外汇保证金交易入门技巧市场上外汇保证金交易的教程和方法很多，有些侧重于基本面，有些侧重

13、于技术面，但无论从消息面还是技术面来看，都有其局限性，首先：消息面的影响层面较弱，只能局部影响到汇率的波动，但日常的震荡和走势更多的取决于全球投资人的预判;技术面则更为复杂，而且外汇交易市场本质上是一个混沌状态，没有 100%的自然规律可言，如果一味误信技术则可能导致判断完全失误;，目前市场比较高端的交易方式为自发式针对性交易系统的打造：也就是打造一套属于自己的个人风格的外汇交易系统，系统即一系列规则综合，考虑了所有的资本投入比与风险控制机制，而不仅仅是某个技巧，利用外汇交易系统，普通人做外汇也可以赚的盆满钵满，而交易系统里公认做的最好的目前就是AIOFX 金狮汇外汇黄金交易平台，在 2012

14、 年度被评为“最佳外汇交易系统”无论是投资国内市场，还是投资国外市场，不论是投资一般商品，还是投资金融商品，投资的基本策略是一致的，在更为复杂的外汇市场上尤为如此。各人投资的策略虽有不同之处，但有一些是基本的，如下面的策略总结，是笔者多年从事外汇投资工作的经验和教训，对各种投资者来说，外汇保证金交易入门与技巧都有相当的参考价值。1、以闲余资金投资如果投资者以家庭生活的必须费用来投资，万一亏蚀，就会直接影响家庭生计的话，在投资市场里失败的机会就会增加。因为用一笔不该用来投资的钱来生财时，心理上已处于下风，故此在决策时亦难以保持客观、冷静的态度。AIOFX 金狮汇2、知己知彼需要了解自己的性格，容

15、易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场，成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己。3、切勿过量交易要成为成功投资者，其中一项原则是随时保持 3 倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不充足，应减少手上所持的买卖合约，否则，就可能因资金不足而被迫”斩仓”以腾出资金出来，纵然后来证明眼光准确亦无济于事。4、正视市场，摒弃幻想不要感情用事，过分憧憬将来和缅怀过去。一位美国期货交易员说：一个充满希望的人是一个美好和快乐的人，但他并不适合做投资家，一位成功的投资者是可以分开他的感情和交易的。市场永远是对的，错的总是自己。5、勿轻率改变主意预先订下当日入市的价位和计

16、划，勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定，基于当日价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。6、作出适当的暂停买卖日复一日的交易会令你的判断逐渐迟钝。一位成功的投资家说：每当我感到精神状态和判断效率低至 90%，我开始赚不到钱，而当我的状态低过 90%时，便开始蚀本，故此，我会放下一切而去渡假数周。暂短的休息能令你重新认识市场，重新认识自己，学好外汇保证金交易入门与技巧更能帮你看清未来投资的方向。七、外汇保证金交易入门1.基础知识是必要的，建议看看炒黄金炒外汇入门日本蜡烛图曲线超短线大师炒外汇 A-Z也可以在资料 FXSOL 环球金汇的免费电子书的下载专区下载里面有免费这本书和其他外汇技术免费电子书2 要选一个主流的平台(受 FSA 监管或者 NFA 监管，说明他们操作和资金流转上都是否的规范和认真，保障了我们的安全.英国 FSA 监管最严格，一般FXCM,FXSOL 知名度比较高AIOFX 金狮汇3 选一个好的代理商 最好是一级代理商。正规一级的，口碑是慢慢沉淀的，所以操作都很正规。不加佣金和其他手续费