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1、 信用卡套现 “说谎”pos 机干的事POS 机是商家为了客户和自己的方便而办理的合法项目，而有些不法分子就利用法律的漏洞，钻法律的空子。注册空壳公司，使用POS 机进行非法套现。但是天网恢恢疏而不漏，法律是绝对不会允许这种不法分子猖狂。 信用卡套现 市民郑女士收到这个月的账单之后，马上给自己的信用卡发卡行打了电话：“我的信用卡可能被盗刷了，有一笔消费显示的是批发市场，我确定自己没有在批发市场消费过。”客服查询了消费记录之后，又告诉郑女士，这个批发市场的注册地不在合肥。这就更奇怪了，这几个月郑女士都没有去外地，却出现了一笔外地批发市场的消费。当郑女士仔细对比消费日期和金额后，才想起当时那笔消费
2、是怎么回事。“通过仔细回忆时间与金额，我才想起来这是在 1912一家餐厅的消费。”郑女士这才意识到，是餐厅老板改变了 pos 商户的名字。原因：降低手续费的缴纳记者从某商业银行工作人员那里了解到，之所以这些商户玩起“乾坤大挪移”，主要是不同类型的商户 pos 机交易手续费不同，餐饮是最高的，很多商户为了减少手续费而使用其他类型商户的pos 机。“民生类商户手续费最便宜，一般类其次，餐娱类最高，还有批发类可做封顶机。”上述工作人员介绍说。而高费率行业的商家使用便宜手续费行业的机具，就可以借机套用低费率的代码。“如此操作，当商户刷卡时出来的小票上面的代码跟实际的经营项目肯定是不相符的。” 信用卡套
3、现 案例二 pos 机成了“ 提款机”“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续（atm 或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。在合肥某家具店，老板告诉记者，“我们这里套现很常见，整个家装市场内有很多家店铺都做 pos 机的生意。我们家不做套现的生意，但是附近有家店铺做，规矩就是套 10 万现金交 3 万手续费。”当记者表示手续费太高时，老板有些不以为意：“他们做这个都是冒风险的，手续费当然高，而且你在银行用信用卡取现的话，利率也不比他们便宜多少，他们这里还方便。”原因：pos 办理方便合肥某商业银行工作人员告诉记者，私自进行信用卡套现是违法行为，在银行取现手续费相对来说较为高昂，利息也很贵，按日结算，所以很多人在外找商户取现。另一家商业银行工作人员说，商家申报安装 pos 机手续比较容易，提供身份证、营业执照和一定数量的押金就可以，使用时收取1%到 3%不等的手续费，针对一些大型批发行业，手续费还有封顶。“pos 机代办机构的出现，更是大大便利了这些套现公司。”文章来源：
