1 中小商业银行的 ESB解决方案 金融类的企业应用架构 高柜前端 零售客户 经理门户 对公客户 经理门户 网点 自助设备 ATM / POS 中心 第三方 销售渠道 贷款中心 / 银行 网上银行 银企 业务直连 银企代 收付直连 第三方 托管直连 资本市场 经纪商 资本市场 证券 /OTC 网点柜员与交易管理 电子渠道整合 客户 /第三方直连 存款 / 借记卡 （对公、零售、 结构性、 一账通、 存放第三方） 支付 （境内、境外 -多币种） 贷款 （对公、零售、 贸易融资、 银团、证券化、 贷款买卖） 信用证 （出口、 进口保函） 投资 /代理 /承销 （基金承销、 债券承销、 保险、 QDII、 境外直接投资） 理财 （结构性 理财 产品） 资金 /资本市场 （外汇、拆借、 回购、债券、 FRA、 SWAPS、 期权、结构性） 代收付 /托管 （代收付、银保、 银证、银关、 第三方托管） 客户关系管理 个人理财管理 企业理财管理 人民币国债结算 外币债券结算 同城票据清算 / 支票影像校验 银联结算 境外结算 SWIFT 网关 境内结算 （人民币、外币） 大小额 支付 Master Card/ Visa 结算 额度 /抵押品管理 客户信息 / 个人身份确认 跨产品 /产品组合创新 ESB ESB ESB ODS 会计总账 监管报表 / 信息披露 信用风险管理 资产负债管理 预算管理 / 管理会计 准备金计提 客户贡献度 分析 客户营销规划 成本分摊 内部资金 转移定价 操作风险分析 / 预警 内部审计 财务管理 OA办公 / 档案管理 人力资源管理 国际收支申报 个人 /企业征信 客户综合 积分管理 营业性报表 信用卡 内部清算 企业内部门户 Portal 4 传统的集成手段已经难以满足要求 1. 应用系统和前置 间接口众多： ATMI/WTC/Scoket …… 4. 数据格式各不相同 缺少一致化的技术手段 2. 交易实现以硬编 码方式完成，缺少分 层、重用的技术保障 1. 前端渠道 &前置系统分散； 业务管理和技术维护成本较高 2. 业务间关联程度低， 整合困难，不利于 新的业务创新 5. 数据分散且难以集中， 无法实时获取统一的 数据视图信息 3. 系统间关系紧密耦合程度很高 3. 中间业务 &特色业务分散 复杂程度高，无法统一 控制和管理 6. 安全认证分散，无法 从应用逻辑中单独抽取 4. 新的增值业务 无法快速推广 5. 缺少端到端业务流程控制，和以产品为中心的营销手段 5 前置系统技术架构的发展 应对业务流程挑战的能力以前 现在 功能驱动驱动 IT正在成为促进业务发展的主要手段 核心业务系统作为主要后台 在各个独立的前置 中实现部分功能 前置 3 前置 1 前置 2 渠道 1 渠道 2 渠道 3 更多的后台业务 系统 通过应用的连接 ,跨后台系统地实现分布式交易处理 EAI 功能 2 功能 3 功能 1 渠道 1 渠道 2 渠道 3 众多后台业务和外部系统 通过业务流程整合实现定制化解决方案 流程 3 流程 2 流程 组合型解决方案 SOA 渠道 1 渠道 2 渠道 3 银行前置系统正在发生转换 6 用于持久化的 设计 模式 编码 完成多系 统 交互 紧 耦合的技 术 手段 面向 竖 井状的后台系 统 应 用功能 驱动 开 发 利用 单 一方式 实现 集成 传统 前置 实现 方法 适 应变 化的构建模式 内置的多系 统 交互能力 松散耦合 组 合型 应 用 业务 流程 驱动 利用多种方式 实现 集成 新型前置 实现 方法 银行需要新型 IT实现方法 业务 +IT 持续发展的核心动力 基础架构 产品参数化 业务流程化 营销智能化 渠道 多元化 “渠道为王 "，得渠道者得天下 进行差异化营销，挖掘营销深度 降低作业成本，提高扩张能力 随需而动，提供源源动力 减少产品同质化，跟踪市场需求 为什么需要 ESB? • 缺乏可伸缩性 • 点到点集成 • 集成逻辑硬编码到应用中 • 消息格式 • 路由逻辑 • 安全策略 • 难于重用 • 录 ,搜索和发现功能 • 分的挑战 • 难于管理 • 无法进行端到端的监控以协议 (SLA) • 缺的管理 Call Center 电子商务 核心业务 系统 短信系统 银保通 FRAGMENTED PROCESS OSB (Oracle Service Bus) 将杂乱无为浑然一体 OA 核心业务系统 HR 短信系统 财务 电子商务 卡业务 • 可伸缩的灵活性 要连接到总线上 • 能够被其他使用者调用 • 剥离集成逻辑 • 动态数据转换 • 安全策略执行 • 智能路由 • 多种风格支持 – request/reply, pub/sub • 多协议支持 – web services or not • 目录 , 搜索和发现 • 企业范围内可重用 • 集中式管理 • 端到端监控 , 协议SLA 个人业务 企业业务的主要应用场景 10 渠道整合 ERP 整合 /应用集成 第三方集成 区域化应用集成 /总线间集成 核心 中间 业务 卡 SAP Siebel EBS Callcenter 银行 高 /低柜 ATM POS 网银 银联 第三方 大小额 • 异构的通讯接入能力，内容格式转换 • Oracle的产品提供丰富的转换能力 • 总中心分中心集成 • 多总线间集成 • 异步处理的能力，失败重发 • 与审批流程集成 • 全生命周 • 复杂的集成接口和流程 Oracle 的 SOA产品家族 BPEL BPM OSR OER OEG AIA Adapter OS 应用集成架构 长流程处理 • 在 Gartner 2010年全球市场报告中， Oracle获得 32.2%的增长，并以 24.3%的全球 市场份额排名第一关键架构能力化 多层次 高可用 多总线扩展 流量控制 可管理 架构开放性的关键架构能力 金融行业主要案例 美国银行 外汇交易系统（ GFX） 富国银行 中小企业贷款、 CEO和 iCEO、个人银行服 务 挪威银行 多银行间的资金债务调 度 台新银行 实现 Oracle业务流程平台和 AS400的核心业务系统之间的集成 . 韩亚银行 渠道整合系 统提供完整的客户历史信息以交叉销售 澳大利亚国民银行 心 ,支持异构异地系统间共享数现了传统渠道到现代渠道的转变，以及跨国收购后业务整合要求。
苏黎世 应用集成平 台 ,构建了企业级统一的基于 SOA的集成架构，集成了包括IBM FileNet、 IBM MQ、 MainFrame以及第三方外部系统在内的异构系统 波兰 Zachodni WBK银行 业务系统集 成 ,通 过 OSB重用老系速新业务的提供 . SBAB 业务系统集 成 四川农信及 ECIF系统 南京银行 吉林银行，与 iFlex Cube 集成 PICC 中石化资金公司 企业内部资金管理及银行间交易， SAP系统集成 中国人寿 柳州银行 Service Service Service Service Service Service Service Service Oracle Service Bus产品架构 • 完全 J2EE的体系架构 • 完全一体化的运行环境 • 提供浏览器 +客户端的开发调试环境 • 提供了非常简洁的架构模式 • 支持运行中的热部署 • 提供丰(SLA)管理能力 • 允许客户进行充分的功能扩展安全 认证 授权 身份 消息安全 FTP M能力 SMTP 元数据缓存 报表 SLA 告警 基于内容的路由 转换周期 HTTP/S SOAP JMS File 变更中心 UDDI 发现 监控 EJB/RMI Tux JMX 策略关键架构能力化 多层次 高可用 多总线扩展 流量控制 可管理 架构开放性的关键架构能力 MQ 集群 OSB OSB OSB OSB ESB1集群 负载均衡器 Q Q Q Q OSB OSB OSB OSB ESB2集群 后端应用集群 ESBn集群 前端应用集群 前端应用集群 前端应用集群 • 支持负载均衡算法 • 用性管理 • 节点自动连通 高可架构 Tuxedo集群 Service Level Objective (SLO) For Platinum customers: • Ave. Response time per hour < 6 sec • Warning threshold <= 4 sec - Action: alerts 1 使用情况跟踪 2 3 服 务 水平 协议 金卡客 户 性能 问题 分析 5 对 白金客 户 自 动触 发预 警和干 预 4 17 可管理的用户体验 对 白金客 户持 续 和 稳 定的响 应 保障 • 并行通道数量 线程数量 • 排队长度 队列长度 • “运力 ”控制 CPU资源分配 流量控制 乘客您好 : 为了确保地铁路网 运营秩序良好及您的安 全，本站适时采取限流 措施，客流量较大时， 暂时关闭电梯，谢谢您 的合作。
本站启 1控制 业务监控 水平扩展能力 架构模型 Oracle方案的价值 Oracle 产品针对银行的优势 • 提供基于配置的 Tuxedo接入能力，相应的产品开发团队就在北京 • 内置了集成的 MQ接口，方便银行现有系统接入 • 支持线动态调整，并保证与开发环境的一致性 • 提供了灵活的再架构能力，总线内部也可以实现分层化的设计结构，充分实现系统间的松耦合 • 提供了充分的流量控制能力 • 提供了交易缓存的能力，提高网点，柜员等不经常变化数据的访问效率（缓存可定时刷新或受控刷新） 20 ORACLE OSB银行业的主要实施商 21 高伟达 以 ECIF+OSB为实施模式 智控国际 以 实施 OSB 神州数码 ESB实施与 ORACLE具有竞争 金融行业主要案例 美国银行 外汇交易系统（ GFX） 富国银行 中小企业贷款、 CEO和 iCEO、个人银行服 务 挪威银行 多银行间的资金债务调 度 台新银行 实现 Oracle业务流程平台和 。