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1、第 1 页 共 11 页客户经理述职报告客户经理述职报告模板一如果在一年前有人问我：你喜不喜欢做客户经理?我的答案应该是否定的!面对形形色色的人所心生的胆怯，帮零售户陈列维护时被怀疑的尴尬，都让我避之不及。但是今天你若再次问我，我的答案绝对是肯定的!因为通过一年的时间，从粗心服务，向用心服务，到精心服务，我已经适应了客户经理的工作，溶入了这个角色之中。在没有加入*之前，我干过几种周围人无法想象的工作，从1月 550元起早摸黑在餐馆端盘子的传菜员，到三一重工在油污刺鼻的下水道连接线路的技术员，所经历的职业都充满不同压力和需要更多毅力。而在这些工作付出的背后，收获了精湛厨艺和电路焊接等技巧。再次回
2、到客户经理岗位的话题，每个人都向往着平平坦坦、轻轻松松的工作，这也是我所追求的，做客户经理并不是我自愿，因为工作需要，它才选择了我，所以我就得踏踏实实的做。但自己也些私心，不想这样碌碌无为的过一生，也不想依靠父亲走康庄大道，那就必须想办法提升自己的素质，如何提升，还是应该从服务做起：我所服务的*和*片区，现有卷烟零售户共计 x户，相比其他客户经理来说，只有 1/2 甚至 1/3 ，所以我要求自己对片区零售客户服务强度到达其他人的 x倍。从一个角度来说，我是辛苦的，从另一个角度看，我也是幸运的，客户经理这个职业给我施展才华第 2 页 共 11 页的平台，而我回报了我的努力及热情。 2017年片区
3、完成销量共计 x件，实现销售收入 x万元，较去年同期上升分别为 x% 和 x% 。其中省产卷烟 x件，省外卷烟 1620 件，省外卷烟占片区销量的 x% 。另外， XX 年*地区重点培育的尚品蓝、 1906 、印象云烟，紫云烟、 8mg 精白沙、软经典双喜，新版利群、软玉溪、经典 x红塔山 x种规格占销量 x% ，这些数据的背后，也隐藏着我心态的转变。依稀记得，刚刚接触指导客户订烟，因为一条黄金叶的误订，被客户骂的狗血淋头。当时想再也不指导她了，省得被骂，但这时也会有另一种声音出现：如果此时不在哪跌倒在哪站起，那就以残疾的心态活下去。*片区是我服务的特例，订货方式仍以电话通讯为主，由于*北路的
4、拓宽，对电话接听有所影响，且客户群也偏向老龄化，听觉和记忆力衰退，通过电话指导的效率不高，常常客户接到电话手头没有记录工具，只能忽悠两声以示答谢，或是周围修路环境嘈杂对其影响较高。于是我开始有针对性的开展工作：一是，每周货源信息打印成纸条在报烟前分发到户，二是根据收集的卷烟市场行情信息，指导客户利润汇总订烟，三是根据公司促销政策，号召客户积极参与。经过一年的时间，终于赢到零售户的认可和信赖。客户经理的工作，需要不停的摸索和创新，这是一个很重要的环节。我通过领导的耐心指导，同事间的细心交流，客户们的经验移植，尝试着完成各种各样的工作：如争先创优资料图标和品牌档第 3 页 共 11 页案的设计，尚
5、品蓝品吸会和婚宴现场抽奖的主持，尚品蓝百日竞赛活动内容的策划等，这些都是全新的挑战，同时也吸纳了更多的工作经验。2017年，对于我来说是忙碌的一年，虽说是取得一定的成绩，但与领导的要求相比，仍存在一定的差距。这也是我 XX 年要实现的目标：一是，加强写作能力，使分析报告和信息汇报能够得心应手;二是，合理安排工作时间，增加为客户服务的时间，控制公司作业时间，压缩在途时间，提高为客户服务的工作效率，实现范围时间内的利益贡献最大。三是，腾出时间学习营销理论，使实际经营指导工作更科学。客户经理述职报告模板二当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理
6、财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标: 基金个人任务指标万，完成万，完成率 241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率 226%。理财客户新增户，完成 111%。 贵金属任务指标万，销售万，完成率 115%。 白金卡第 4 页 共 11 页任务指标张，完成张，完成率 130%。 贷记卡金融频道申请认证! 财富值双倍 检索优先 专属展现 同行交流个人任务指标张，完成张，完成率 206%。2、学习上：2017年 8月通过了 fp考试，目前已经具备了 afp、fp、保险、基金、等从业资格。3、工作
7、上：1)、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办 vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip卡，客户从外地汇过来 xxx万元。2)、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了 xxx多万元的贵
8、金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详第 5 页 共 11 页细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持 24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4)协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了 xxx、xxx、xxx 和 xxx单位的的电子结算业务。二、工作中存在的不足：1、部分大客户资料信息
9、不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、2017 年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。客户经理述职报告模板三支行办公室:2004年，在支行领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻支行党委工作部署，坚持 增存就是增效 经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的第 6 页 共 11 页作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，直接创造了近 2900万元
10、的经营收入，为全行扭亏为盈做出了贡献。现将2004年度工作述职如下：一、思想作风建设情况思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习 三个代表 重要思想和重新修订的中国共 产 党党章 ，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习十六大报告精神和 三个代表 重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作能力。为更好地为* 行奉献自己的聪明才智，自入行以来，我
11、刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是 7月份组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习信贷经营管理必读 、商业银行公司业务实务等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加总行组织的橡胶仓单质押贷款调研活动，并参与了中国农业银行天然橡胶标准仓单质押贷款管理办法等制度的起第 7 页 共 11 页草工作。三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同发展。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力
12、有了进一步的提高。作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。如本人利用在部队积累的管理经验，针对客户部门存在的问题，从提高思想认识、抓制度落实入手，大胆管理，狠抓部门管
13、理，建立了例会、 客户经理日志等制度，使客户部门的面貌焕然一新，较好地完成了上级领导下达的每一项工作任务,这充分证明我们客户经理是一支有战斗力的队伍。二、履行职责情况在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要第 8 页 共 11 页经营，上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于仅有 7名客户经理，要管理近 30亿存款、5.5亿贷款的客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。2004
14、 年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作：以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作，全年存款净增50580万元，创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长，2004年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立 存款就是增效 的经营理念，一是认真做好 2004年度工作计划和考核方案，主笔撰写了*支行绩效考核管理办法 、 *支行业务经营综合考核办法 等7个办法;二是积极落实*支行目标大户管理方案 ，定期或不定期走访*、*、*等 100多个目标大户，积极为客户解决遇到的困难和问题;三是积极拓展市场，全力以赴做好*、*、*、*、*的公关，发展了 *医疗基金、*有限公司等一批有发展潜力的客户
15、。四是认真抓好 2004年*竞赛活动，在全省 11项考核指标中，我行有 6项指标名列前三名。五是抓好 * 管理，在 2004年度全拾* 考核验收中，我行有 9个网点被评为 三星级 以上网点;同时，认真处理客户抱怨，第 9 页 共 11 页降低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了 8个 XXX点。我主持客户部工作后，针对由于历史原因，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷客户进行分类排队。二是深入*、*、*等信贷企业，了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。三
16、是亲自撰写关于*支行不良贷款情况的报告 ，并制订了*支行信贷客户不良贷款处置方案 。四是按照支行贷审会决议，新发放贷款 9927万元，办理借新还旧贷款 6117万元，展期贷款 8645万元。五是积极落实*、*等客户不良贷款清收计划，收回不良贷款 1944万元。六是累计收回贷款 15405万元，累计收回贷款利息 2900万元，占全行收入的 54%。以网上银行为突破口，以代理业务为重点，积极推动全行中间业务的发展。一是以网上银行为突破口，为期货公司、橡胶企业安装网上银行，同时做好*、*企业银行的维护，促进了我行电子银行业务的发展，全年我行电子银行业务结算量达 267亿元;发展网上银行客户 128个，结算量达 6第 10 页 共 11 页4.3亿元，占全省结算量的 90%。二是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的
