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1、第一章章节测试（解析）(1) 契约型基金与公司型基金的区别主要表现在( )。A、法律主体资格不同B、投资者的地位不同C、基金的营运依据不同D、投资人不同专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：8契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同；投资者低位不同；基金营运依据不同。 (2) 契约型基金与公司型基金的区别主要在于( )。A、基金营运依据不同B、基金规模限制不同C、投资者的地位不同D、法律主体资格不同专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：8契约型基金与公司型基金的 3 个区别：法律主体资格不同；投资者低位不同；基金营运依据不同。(3) 基金的运作包括
2、( )。A、基金的市场营销B、基金的募集C、基金的投资管理D、基金资产的托管专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：4基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。(4) 基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：3基金管理人按规定收取一定的管理费，不参与基金收益的分配。(5) 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。A、基金的市场营销B、基金的后台管理C、
3、基金的投资管理D、基金的托管专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：4-5从基金管理人的角度，基金的运作活动分为三大部分：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理；基金的托管属于基金托管人的活动。(6) 股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：3股票反映的是一种所有权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。(7) 2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布了( )。A、 证券投资基金管理暂行办法 B、 中华人民共和国公司法C、 开放式证券投资基金试点办法D、 中华人民共和国
4、证券法 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：152000 年 10 月 8 日，中国证监会发布了开放式证券投资基金试点办法 。(8) 封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：9封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，因此封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。(9) 老基金存在的问题主要表现在( )。A、缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B、受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C、老基金深受房地产
5、市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D、以上都是专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：14老基金存在的问题主要表现在以下 3 个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制；三是老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。(10) 自证券投资基金法实施以来，我国基金业在发展上出现了以下一些新的变化 ( )。A、基金品种丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流B、基金公司业务开始走
6、向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司C、基金行业对外开放程度不断提高D、基金业市场营销和服务创新日益活跃专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：16-19另外还有：基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者、基金业监管的法律体系日益完善等基金业发展的的六个新变化。(11) 以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是( )。A、集合理财、专业管理B、基金托管人、管理人参与基金收益的分配C、基金托管人负责基金的投资D、基金以组合投资的方式进行基金的投资运作专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：2，3基金管理人负责基金的投资；
7、基金托管人、管理人不参与基金收益的分配。(12) 2004 年 6 月 1 日( )正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。A、 中华人民共和国证券法 B、 开放式证券投资基金试点办法C、 中华人民共和国证券投资基金法D、 证券投资基金管理暂行办法 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：16 我国基金业的快速发展阶段。2004 年 6 月 1 日开始实施的证券投资基金法 ，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。(13) 证券投资基金起源于( )的投资信托公司。A、英国B、美国C、法国D、荷兰专家解析：正确答案：A
8、 题型：常识题 难易度：易 页码：10证券投资基金起源于英国的投资信托公司。(14) 契约型基金由基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：7-8契约型基金的内容。(15) 以下说法正确的是( )。A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B、募集完成后，投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同D、封闭式基金和开放式基金期限不同专家解析：正确答案：D 题型
9、：常识题 难易度：易 页码：9-10封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。(16) 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：5基金的 3 大当事人。(17) 证券投资基金主要将基金投资于( )。A、股票市场B、生产领域C、债券市场D、消费市场专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码
10、：2基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。(18) 在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：5在我国，基金管理人承担基金份额的销售与注册登记工作。(19) 证券投资基金起源于( )。A、英国B、法国C、美国D、德国专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：10证券投资基金起源于英国的投资信托公司。(20) 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任
11、。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：5基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。(21) “淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：13-14这是我国基金业早期探索阶段的内容。(22) 基金的后台管理服务包括( )。A、基金份额的注册登记B、基金资产的估值C、会计核算D、信息披露专家解析：正确答案：ABCD 题型：
12、常识题 难易度：易 页码：4-5基金的后台管理服务的四个内容。(23) 证券投资基金在美国被称为( )。A、集合投资计划B、证券投资信托基金C、共同基金D、单位信托基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：2证券投资基金在美国被称为共同基金。(24) 世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有( )。A、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基金D、金融产品专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：2在美国称为共同基金，在英国和中国香港称为单位信托基金，在欧洲一些国家称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾称为证券投资信托基金。(25
13、) 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：9开放式基金的定义。(26) 根据( ) 的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A、基金存续期B、法律形式C、基金规模D、投资理念专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：7根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。(27) 与开放式基金相比，封闭式基金为基金管理人提供了更好的激励约束机制。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：9与封闭式基金
14、相比，开放式基金为基金管理人提供了更好的激励约束机制。(28) 日本和中国台湾将证券投资基金称为“单位信托基金” ，英国和中国香港特别行政区称为“证券投资信托基金” 。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：2日本和中国台湾将证券投资基金称为“证券投资信托基金” ，英国和中国香港特别行政区称为“单位信托基金” 。(29) 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：4这句话是正确的，它与股票、债券的投向不同，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。(30)
15、证券投资基金的专业化服务，可为社保基金、企业年金等各类养老金提供保值增值平台。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：20这是基金业的作用之一：完善金融体系和社会保障体系。(31) 证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在( )。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、优化金融结构，促进经济增长C、有利于证券市场的稳定和健康发展D、完善金融体系和社会保障体系专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：19-20证券投资基金在金融体系中的 4 大作用。(32) 商业银行必须向中国银监会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：6商业银行必须向中国证监会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。不是“银监会” ，而是“证监会” 。(33) 基金管理人既负责基金的投资操作又负责对基金财产的保管。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：3基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与对基金财产的保管。(34) 证券投资基金作为一种投资工具，
