基金销售人员从业资格考试综合练习阿

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1、1基金销售人员从业资格考试综合练习 1判断题 1: 美国的第一家证券交易所是“纽约股票交易所” 。 正确答案： 错 2: 封闭式基金的管理人应当至少每周公告一次所管理基金的资产净值和份额净值。 正确答案： 对 3: 优先股股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。正确答案： 错 4: 基金投资者是基金财产的所有者，基金投资收益全部归基金投资者所有。 正确答案： 错 5: 保险投资产品是以获得保障为主要目标的理财产品，而基金是以获取投资收益为主要目标的产品 正确答案： 对 6: 与基金相比，保险投资产品在获得保险保障的同时也在一定程度上失去了投资的灵活性 正确答案： 对 7:

2、集合计划主要分为限定型产品、非限定型产品和信托产品。 正确答案： 错 8: 信托计划在信托期限届满之前一般不得赎回，但可以依法转让，流动性较差 正确答案： 对 9: 信托的认购起点一般较低，无投资门槛。 正确答案： 错 10: 基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构。在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国结算公司。 正确答案： 对 11: 与美国一样，我国的基金绝大多数都是契约型基金。 正确答案： 错 12: 公募基金既可以上市流通，也可以不流通。 正确答案： 对 13: 货币型基金不会有本金损失，也就没有任何投资风险。 正确答案： 错 14: 基金

3、适当交叉持股可以节约公司研究成本，提高基金经理选股效率，但同时也增加了基金风险。 正确答案： 对 15: 评级为五星的基金在未来表现一定比评级为三星的基金好。 正确答案： 错 16: 基金投资人是基金一切活动的中心。 正确答案： 对 17: 基金份额持有人有权利复制或者查阅任何基金信息资料。 正确答案： 错 18: 中国证券业协会对基金销售活动实施自律管理。正确答案： 对 19: 在我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。 正确答案： 错 20: 基金经理根掘投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。 正确

4、答案： 对 21: 交易员除了执行基金经理的指令外，还必须及时向基金经理汇报实际交易情况和市场动向，协助基金经理完成基金投资运作。 正确答案： 对 22: 基金管理公司的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内部部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 正确答案： 对 23: 发生重大事项时，为防止大额资金从资金资产中套利，基金公司目前一般采取暂停申购的方式。 正确答案： 对 24: 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。 正确答案： 错 25: 对于基金和基金公司，以发行基金方式募集资金不属于

5、营业税的征税范围，不征收营业税。 正确答案： 对 26: 对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 正确答案： 对 27: 基金市场营销过程的管理主要是通过营销计划的实施来完成的。 正确答案： 错 28: 在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，而开放式基金的产品特点与储蓄存款有具有相对的类似性。 正确答案： 对 29: 基金管理人针对保险、财务公司等机构客户，可通过召开研讨会的办法，向特定的客户群体传达投资理念和投资策略，争取客户的认同，以达到促销目的。 正确答案： 对 30: 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金过往业绩，但基金合同生效不足9 个月的除外。 正确

6、答案： 错 31: 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。正确答案： 错 32: 开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，主要经过申请、核准、发售、公告四个步骤。 正确答案： 错 33: 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的金额份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认购认可的其他情况下的非交易过户。正确答案： 对 34: 基金登记就是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认和记账过程。 正确答

7、案： 对 35: 合格境内机构投资者资格的申请及审核，遵照合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法及关于实施有关问题的通知的相关规定来执行。 正确答案： 对 36: 在基金申购（认购）或赎回的当日（T 日） ，投资者的申请信息将由代销机构汇总至登记机构，登记机构于当日（T 日）将数据确认处理后将确认的数据登记至投资者的帐户 正确答案： 错 37: 相比直销渠道，代销渠道对客户的控制力较弱，但有广泛的客户基础。 正确答案： 对 38: 基金管理人、代销机构应当健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 10 年。 正确答案： 错 39: 封闭式证

8、券投资基金可以上市交易。 正确答案： 对 40: 更换会计师事务所和2经办注册会计师只需经过一定的程序，不必报中国证监会备案。 正确答案： 错 41: 证券交易所依法对基金信息披露活动进行监督管理。 正确答案： 错 42: 基金管理人应当在公告的二十五日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 正确答案： 错 43: 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。 正确答案： 对 44: 基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性、审慎性的原则。 正确答案： 对 45: 中国证监会有权根据销售人员执业守则 ，对基金销售人员的销

9、售行为进行监督和检查。 正确答案： 错 46: 基金销售人员应当自觉避免个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，确保所在机构的利益优先。 正确答案： 错 47: 证券投资基金管理公司管理办法于 2004 年7 月 1 日起实施。 正确答案： 错 48: 国家法律是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律法规。 正确答案： 对 49: 公司法于 1993 年12 月 29 日由第八届全国人大常委会第五次会议通过，1994 年 7 月 1 日起施行。 正确答案： 对 50: 我国经济体制改革后正式成立的第一家证券交易所是上海证券交易所。 正确答案： 对 单选题

10、 51: 证券持有人是公司财产所有人但又不能直接支配处理公司财产的证券是（） 。 A:股权证券 B:债权证券 C:物权证券 D:事权证券 正确答案： A 52: 基金本质上反映的是一种（）关系 A:所有权 B:债权 C:信托 D:债务 正确答案： C 53: 基金属于哪一种信托？A:商业信托 B:金融信托 C:民事信托 D:公益信托 正确答案： B 54: 下面哪一项不是基金监管机构的职责？ A:依法行使审批或核准权 B:依法办理基金备案 C:对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理 D:对基金在合规范围内的投资决策进行干预 正确答案： D 55: 下列描述中，哪一项

11、说法存在问题？ A:根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金 B:根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币型基金 C:根据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金、被动型基金和上市交易型基金 D:根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金 正确答案： C 56: 下列哪一选项是正确的？ A:基金对投资者有法定的返本付息的责任 B:基金不需要向投资者披露资金的运用情况 C:基金只是代替投资者管理基金，通常并不承担投资损失风险 D:投资基金，投资者几乎没有损失本金的可能性 正确答案： C 57: 下面哪一项不是基金定期披露内容？ A:开放

12、式基金每日净值 B:季度投资组合披露 C:年度财务数据披露 D:月度股票投资仓位 正确答案： D 58: 以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是（） 。 A:指数型基金 B:成长型基金 C:收入型基金 D:平衡型基金 正确答案： C 59: 型基金主要投资于（） 。 A:股票 B:债券 C:基金 D:银行存款 正确答案： C 60: 以下权利哪一个不是基金份额持有人的权利（） A:收益享有权 B:份额转让权 C:经营管理权 D:信息知情权 正确答案： C 61: 基金管理公司的注册资本应不低于（）元。 A:五千万 B:一亿 C:两亿 D:五亿 正确答案

13、： B 62: 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于（）元。 A:1000 万 B:2000 万 C:3000 万 D:5000 万 正确答案： B 63: 以下不属于基金当事人的是（） 。 A:基金份额持有人 B:基金管理人 C:基金托管人 D:基金代销机构 正确答案： D 64: 以下哪一项不属于基金管理人的职责（） 。 A:基金营销 B:基金注册登记 C:资产保管 D:基金估值 正确答案： C 65: 中国证券业协会的权利机构是（） 。 A:理事会 B:会员大会 C:股东大会 D:董事会 正确答案： B 66: 关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是（） A:公司总

14、经理审议和决定基金的总体投资计划 B:风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围 C:主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D:基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令。 正确答案： D 67: （）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准 A:明确责任 B:权利制衡 C:风险控制 D:严格授权 正确答案： D 68: （）是指公司为防范和化解风险，保持经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机构、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 A:内部控制 B:外部控制 C:直接控制 D:间接控制 正确答案：

15、 A 69: 由基金投资者直接支付的费用有（） A:申购费 3B:交易佣金 C:过户费 D:托管费 正确答案： A 70: 假设投资者在 2005 年4 月 15 日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么收益率将会从（）起开始计算。 A:4 月 15 日 B:4 月 16 日 C:4 月 17 日 D:4 月 18 日 正确答案： D 71: 下列关于基金税收的说法正确的是（） A:基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 B:基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收 25%的企业所得税 C:基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收 20%的企业所得税 D:基

16、金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收 10%的企业所得税 正确答案： A 72: 从 2008 年 4 月 24 日起，证券（股票）交易印花税税率为（） A:0.1% B:0.3% C:0.5% D:0.7% 正确答案： A 73: 封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国报刊上公告（）次。 A:1 B:2 C:3 D:4 正确答案： A 74: 基金在动作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是（） 。 A:基金份额持有人大会决议。 B:基金管理人或基金托管人变更。 C:基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更。 D:基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达 20%以上。 正确答案： D 75: 基金托管人更换后，一般由基金管理