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1、中意人寿保险广东省分公司银行保险客户司理、营业司理治理办法（B版）目录第一章总那么及构造架构第二章银行保险渠道客户司理、营业司理的治理第一节银行保险渠道客户司理、营业司理的聘请与任务职责第二节银行保险渠道客户司理、营业司理的考察第三节银行保险渠道客户司理、营业司理的薪酬跟福利报酬第三章附那么第一章总那么及构造架构第一节总那么第一条为推进中意人寿保险银行保险营业安康有序地开展，规范跟明白分公司银行保险渠道营业职员的定位、任务职责、晋升跟考察以及薪酬福利报酬，特制订中意人寿保险无限公司银行保险客户司理、营业司理治理办法（A版）（以下简称本办法）。第二条本办法所称“银行保险渠道营业职员”是指契合公司
2、银行保险渠道营业职员的聘请前提，并与公司签署休息条约，从事银行保险营业贩卖及治理的营业职员。第三条营业职员的职级分行政职级跟营业职级两类。行政职级为营业司理（不分级不）；营业职级为见习客户司理、客户司理（从低到高分为三级、二级、一级）、中级客户司理（从低到高分为三级、二级、一级）、高级客户司理（从低到高分为三级、二级、一级）共十级。第四条客户司理、营业司理职级阐明（一）见习客户司理指新入职尚未经过初次考察的营业职员或因考察落至“见习客户司理”的营业职员。（二）客户司理、中级客户司理、初级客户司理均指到达本办法例则的响应级不各项考察规范的营业职员。（三）营业司理是指到达对应营业职级的各项考察规范
3、且经过公司治理才干评价，可无效培训、领导及晋升客户司理贩卖技能并帮助地区司理与所辖支前进展无效相同的营业治理职员。（四）营业司理的营业职级必需为中级客户司理（二级）或以上。第五条本办法所称的保费均指已签发出执的保费；本办法所称“规范保费”是指将各险种保费支出按必定比例折算后的保费，各险种详细的折算比例见附件1。第六条网点的调配原那么由各分公司依照外地市场的状况制定。第七条网点异动原那么客户司理、营业司理之间不得随便互换网点，除非在以下多少种状况下，经各分支机构兼业代办部主管赞同前方可互换：（一）客户司理、营业司理离任或调任等其余岗亭，可将其网点互换给其不职员治理；（二）因客户司理、营业司理运营
4、治理不善，网点事迹延续三个月为零的，或网点运动率继续偏低的，兼业代办部有权调剂其所辖网点跟网点数；（三）因客户司理、营业司理躯体状况缘故（如宿疾、有身或消费等），不宜接着治理网点的，兼业代办部有权调剂其所辖网点跟网点数。第二节构造架构部分主管地区司理营业司理营业司理营业司理客户司理客户司理客户司理第八条客户司理向营业司理或地区司理治理（如无营业司理）担任；营业司理直截了当向地区司理担任。第二章客户司理、营业司理治理第一节客户司理、营业司理的聘请与职责第九条营业司理是从客户司理中提拔出来的，原那么上错误外进展聘请。第十条客户司理聘请前提（一）正轨整日制年夜专以上学历（含年夜专，以金融、市场营销、
5、经济专业为优）；（二）躯体安康、容颜操行正直、存在朝上进步肉体；（三）持有保险代办人资历证（见习客户司理晋升时应持有保险代办人资历证）；（四）一年以上任务经历（以贩卖、客户治理、理财效劳经历为优，见习客户司理能够宽免）；（五）言语表白才干较好，存在较强的相同才干跟精良的人际关联（以往有从业经历者优先）；（六）有接受高压力任务的思维预备；（七）能独破任务，且存在团队协作的欲望跟才干；（八）公司规则的其余前提。第十一条客户司理、营业司理所需存在的中心技艺（一）贩卖才干、相同才干、培训才干、领导才干、鼓励才干、治理才干；（二）金融、保险的专业常识；（三）发掘网点潜力，坚持网点事迹继续增加的才干。第十
6、二条客户司理的聘请及初次考察：按公司人力资本部银行保险渠道客户司理聘请及初次考察的规则流程进展操纵。新入职客户司理最高制定的级不为中级客户司理二级，级不规范如下：详细制定的客户司理级不中级客户司理（二级）中级客户司理（三级）客户司理（一级）客户司理（二级）客户司理（三级）从事银行保险的时刻上年度年支出（元）上年度事迹（万元）2年2年1年1年1年54000以上4500154000400014500036001400003200036000“上年度事迹”栏由客户司理在入职前照实填写。第十三条客户司理、营业司理休息条约的排除（一）休息条约排除的前提1、见习客户司理在初次考察期完毕时未到达晋升规范，将
7、解除休息条约。2、已经过初次考察的客户司理落为“见习客户司理”的只能一次，落为“见习客户司理”职级超越一次的，或落为“见习客户司理”职级后下一个考察期仍不克不及到达晋升前提的，予以排除休息条约。3、关于已经过初次考察的客户司理，延续三个任务月的累积规范保费未达3万元，公司有权直截了当排除休息条约。4、客户司理、营业司理违背休息规律及公司制订的规章轨制的，按有关规则予以排除休息条约。5、客户司理、营业司理严峻渎职、营私作弊或泄漏贸易机密，对公司形成严重丧掉的，应予以排除休息条约。6、客户司理、营业司理的行动依照国度的执法规则被追查刑事义务的，予以排除休息条约。（二）休息条约排除的顺序由兼业代办部
8、向人力资本部提出请求，经公司治理层同意，即可依照公司人力资本部的相干规则操持离任手续。第十四条客户司理、营业司理的职责定位及任务内容（一）客户司理职责定位：客户司理是公司银行保险产物的销售者，银行贩卖职员的培训者，网点关联的保护者，公司银保营业政策的履行落实者，公司品牌保护者，所辖网点事迹的继续增加的增进者。（二）营业司理职责定位：除客户司理的职责外，营业司理还是协作渠道支行级关联的帮助保护者、营业的推进者，统一银行支行（地区）所辖客户司理的培育跟领导者。（三）客户司理任务内容：1、培训、领导跟帮助银行网点贩卖职员贩卖中意银保产物；2、直截了当在所辖网点贩卖中意银保产物；3、活期跟所辖网点进展
9、无效相同；4、筹划构造网点现场征询并辅佐网点职员贩卖；5、取单送单、投保单初审、为网点配送种种单证材料；6、售后效劳；7、公司交办的其余任务。（四）营业司理任务内容：除以上内容之外，营业司理还要负责帮助地区司理进展支行层面的相同跟营业推进，同时培训、领导所辖客户司理，晋升其贩卖技能，并实现对应营业职级的营业目标。第二节客户司理、营业司理的考察第十五条客户司理的营业考察期为每半年一次，对应的考察日为6月30日跟12月31日，考察期内的考察规范见第十七条。新入职的各级客户司理的初次考察期为六个月，但假设该客户经理在初次考察时期表示优良，能够予以提早经过初次考察，详细规定如下：（一）新入职的见习客户
10、司理在入职满三个月后的任何一个月（含第三个月），其在初次考察期内的累计事迹到达第十九条晋升客户司理（三级）的规范即可提早晋升；假设在六个月的初次考察期完毕时，仍未到达晋升客户司理（三级）规范的见习客户司理，公司予以排除休息条约。（二）新入职的见习客户司理以上职级的客户司理，在入职满三个月后的任何一个月（含第三个月），其在初次考察期内的累计事迹到达入职时制定职级的保持规范即可经过初次考察；假设在六个月的初次考察期完毕时，未到达入职时制定职级的保持规范者，根据其初次考察期的累计事迹，依照第十九条中各职级保持规范从新定级，最低为见习客户司理。（三）因每个新进的客户司理入职时刻差别，公司一致规则首次考
11、察期的盘算办法：假设新人入职日期在当月十五日之前的，那么首次考察期从入职当月一日算起；假设新人入职日期在当月十五日之后的，那么从入职次月一日算起，入职当月的规范保费跟期缴保费可计入考察期保费事迹，为了便利统计，初次考察期以天然月为单元计算。第十六条各级客户司理晋升跟考察的规则半年度考察后，公司将依照其各项目标的实现状况断定其响应职级。（一）到达其晋升目标者能够晋升，每一考察期内客户司理最多只可晋升一级；（二）未到达其晋升目标，但到达原职级的保持目标者，其职级坚持稳定；（三）未到达其保持目标者，将在原职级的根底上落一级。每一考察限期落一级。第十七条营业司理参与营业考察，考察规范参照其对应的客户司
12、理营业职级的考察规范。如营业司剃头作以下状况，将被撤消营业司理的行政职级，直接转为对应职级的客户司理：（一）营业司理在营业考察后营业职级落为中级客户司理（二级）以下的；（二）营业司理须参与半年考评，考评后果未能经过公司治理才干评价的；（三）营业司理未能实现跟承当“第十四条”所描绘的任务内容跟任务职责的。第十八条客户司理、营业司理的营业考察的要紧内容包含业绩目标、质量治理目标，考察后果妨碍客户司理、营业司理的营业职级晋升、落级、保持跟根本人为的变更。各项考察内容阐明：事迹考察目标：规范保费、期缴保费跟第二年期缴续保率（GP2）等事迹目标。质量治理目标：考察办法细那么拜见质量治理规范轨制。第十九条
13、各级客户司理、营业司理六个月的事迹考察目标如下表，晋升目标为该职级职员向上一职级晋升时应实现的目标，维持目标为该职级职员保持原职级时应实现的目标。保费单元：万元（下同）考察期目标保持目标晋升目标职级6个月累积6个月累积6个月累积6个月累积GP2GP2规范保费16013296期缴保费规范保费_期缴保费初级客户司理(一级)初级客户司理(二级)初级客户司理(三级)中级客户司理(一级)中级客户司理(二级)中级客户司理(三级)客户司理(一级)161310775%75%75%75%75%75%75%75%75%_1814109_1751401109080%80%80%80%80%80%80%80%_725
14、56404657303505客户司理(二级)202364客户司理(三级)101222见习客户司理_12_注：客户司理、营业司理须同时到达规范保费、期缴保费及等三个事迹考察目标才干视为达标。GP2第二十条因为客户司理、营业司理所担任的渠道存在必定的差别性，因而，赐与每个渠道设定差别的渠道参数，该客户司理、营业司理六个月的规范保费及期缴保费考察目标为上表所列的六个月累计规范保费及期缴保费目标乘以绝对应的渠道参数件2），GP2坚持稳定。X（见附如一位客户司理、营业司理担任多个银行渠道的网点，该客户经理、营业司理的渠道参数按年夜数原那么，取该客户司理担任网点最多的渠道所对应的参数。第二十一条关于客户司理的初次考察日在半年度考察期时期的处置办法（一）假设初次考察日间隔半年度考察期完毕日的时刻缺乏三个月（含三个月）的，不再参与该次半年度的晋升考察，直截了当保持首次考察时所定的职级；（二）假设初次考察日间隔半年度考察期完毕日的时刻超越三个月的，应参与该次半年度的考察，
