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1、2008年信用联社法律合规部工作总结及2009年工作思路_合规工作思路2008年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面实行2008年全社工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控实力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将2008年工作总结如下：一、2008年主要工作完成状况（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系有效的合规风险管理架构是合规风险管
2、理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，年初依据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管看法，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内审部门职责关系的界定，重新修订了合规管理岗位责任制，明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社范围内聘任合规管理员，完善合规风险管理网络。以各业务条线和一级分社为单位，聘请了具有肯定工作阅历和专业技术职务的合规管理员XX名。合规管理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效
3、确保了第一防线与其次防线之间的报告关系，增加了合规管理透亮度，有利于及早发觉潜在的违规事务，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯穿的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、帮助高管层做好合规管理工作，为本社合规风险防范发挥主动有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程一是制定XXXX社合规风险讲评方法。XX月份，法律合规部制定了XXXX社合规风险讲评方法，详细规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路途。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行缘由分析，提出整改措施，刚好了解各业
4、务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险限制状况，尤其是全面驾驭合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实状况，并依据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、惩罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交XXXX社合规风险讲评报告，为董事会、高管层刚好了解我社整体合规风险状况，进行风险管理决策供应依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发觉的问题共计XXXX个，对存贷比超指标、新增不良贷款限制不到位的分社负责人以及各类检查发觉的问题责任人实施经济惩罚XX人次，金额XXXXX元。各分社内控督查小组对日常检查发觉的临柜操作不
5、规范、ATM管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等状况，对相关责任人进行的经济惩罚XXX人次，金额XXX元，违章违纪扣分XX分。二是制定XXXX社合规事务管理方法。XX月份法律合规部制定了XXXX社合规事务管理方法，方法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规看法书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权管理、合规询问、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出具体的规定。该项方法的出台，进一步规范了合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化供应有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的XXXX社违
6、章违纪惩罚条例、XXXX社房地产信贷管理实施细则、XXXX社法人客户综合授信管理方法、XXXX社法人客户信用等级评定方法、XXXX社信贷业务操作规程，XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细则、XXXX社财务顾问业务实施细则等制度XX个；贷记卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX项；审议各类责任追究看法XX项；同时，充分发挥内控委员会职能，全年共组织召开内控委员会例会XX次，审议有关内限制度、新产品认证报告等XX项，对新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了惩罚。三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作，并针对今年来的全社制度建设、内部管理、业务
7、操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，驾驭违规操作的演化过程,找出规律性的问题,刚好把握苗头性、倾向性的问题，做到有备无患。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期订正等状况纳入分社同期内部限制评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和内审部门供应了参考，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患歼灭在萌芽状态，防止向重大差错。随着信息的不断积累，合规问题纠错库将成为本社合规管理过程中主动探究识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风险管理的长效机制。（三）全员参加，提倡和培育良
8、好的合规文化一是牵头组织开展“主动合规，全员合规”主题活动。为提高全社干部员工合规经营意识，强化合规风险管理，由法律合规部牵头组织，在全社开展“主动合规，全员合规”主题活动。为使本次主题活动扎实有效开展，总社成立“主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整章建制、学习提高、总结阅历三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善内部限制，促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管理长效机制，提高合规风险管理的有效性。 二是举办合规学问竞赛。为扎实深化推动合规文化建设，培育全社员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识，树立“合规人人有责、合规创建价值”的合规理念，促进全社依法合规经营
9、,法律合规部策划和组织了全社的合规学问竞赛，竞赛的学问范围主要为经济金融法律法规，人民银行、银监会规章及本社各项内限制度，并紧密结合业务操作实际，将日常工作中发生的案例，通过模拟试题进行现场再现，生动的“现身说法”提高了竞赛的效果，加深了广阔员工对合规文化的相识。各基层单位以本次竞赛为契机，组织全体员工集中学习、突击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。三是举办合规风险管理文化沙龙。为提高全社合规意识和合规风险管理水平，沟通合规文化建设阅历，法律合规部组织举办了一期合规风险管理文化沙龙。合规风险管理文化沙龙主要探讨了如何培育我社合规风险管理文化，沟通总社各部门、各分社
10、在合规风险管理方面的阅历与做法，为加强我社合规风险管理献计献策。与会人员踊跃发言，纷纷提出了自己的看法与建议，沙龙还对部分不良贷款进行了专题评析探讨，通过分析问题，总结阅历教训，启示全员敬重制度、严守规则以及恪守职业操守，促进员工从合规意识向合规理念的转变。（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作一是梳理行内规章制度。规章制度是全社经营管理活动指南和操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的全部规章制度，
11、按董监事会、综合管理、人事教化、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险管理、稽核监察、科技信息等十大类编排，汇编成册，并印发给全社关键业务岗位。通过对规章制度的系统梳理和汇编，我社已初步形成一个科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。二是制定票据业务操作手册。XX月份，法律合规部印发了票据业务操作手册，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅具体规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起
12、到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健发展。三是组织编制合规手册。XX月份，法律合规部完成了XXXX社合规手册的定稿、印刷和发放工作。该手册依据我社合规管理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法说明等整理汇编而成，分XX个部分共五分册XXXX页XXXXX万字，是我社合规风险管理的一套基础工具书。对该书的学习将为全社干部员工增加法律意识，形成依法合规经营理念，提升经营管理水平发挥主动作用。另外，法律合规部在持续关注法律、规则和准则的最新发展的同时，在法律合规部网站中建立了法律法规库，建立了新法规持续更新机制，刚好关注法规改变，并在第一时间将最新的法律、规则和准则
13、通过法律合规部网页传达给各部门和经营机构，进行宣扬和贯彻。四是修改信贷合同文本。随着物权法以及有关司法说明的颁布实施，我社原来信贷合同文本中的一些规定已经不符合法律规定，须要依据新的法律法规作出修改和完善。为了刚好防范可能发生的法律风险，法律合规部组织专人对我社运用的XX类信贷合同文本进行了修订，新的合同文本预料将于2009年初投入运用。五是开展合规检查。为加强全社授权行为的统一管理和内部限制，增加本社防范风险和限制风险的实力，保障全社各项业务平安稳健运行，法律合规部于2008年XX月XX日至XX日对2008年全社业务授权行为进行了合规检查。检查结果表明，总社及分社各项基本授权和特殊授权的权限
14、基本符合相关规定，未发觉超越权限进行转授权或授权托付现象，权力与责任基本清楚、明确。但也存在授权方式不规范、未根据规定运用“XXXX社授权托付书”进行授权托付，而运用了诸如“转授权书”、“授权书”等进行授权托付、授权托付书未要求进行编号管理、岗位调整后授权托付关系未刚好终止或做出说明等问题。依据以上问题法律合规部以通报形式予以提示，并要求各分社仔细组织干部员工学习XXXX社法人授权管理方法，正确解读和理解各条款内容，严格遵照执行，以加强对业务授权行为的管理。六是组织合规培训。依据今年重新聘任合规管理员以及多项合规管理制度和措施的出台，为进一步提高合规风险管理意识，快速提升我社合规管理人员的专业
15、技能，有效推动“主动合规，全员合规”主题活动的开展，法律合规部依据全年合规培训安排，在全社开展了XX次合规培训与教化。一是组织各业务条线及经营机构合规管理员，进行了合规风险管理培训。培训的主要内容为学习合规风险管理的相关文件、合规问题管理系统的操作、合规风险讲评报告撰写要点等；二是组织全社客户经理等信贷从业人员，举方法律事务培训，培训主要内容为合同文本的运用与填写，合同相关案例的分析与剖析，企业调查及贷款核保过程应留意的若干法律问题等。通过培训教化，使员工的诚信意识、合规意识和综合业务素养明显提高，执行制度的自觉性、防范合规风险的综合管理实力显著增加。七是做好日常合规询问工作。在各部门和分社寻
16、求法律合规部门的合规询问和建议时，法律合规部门依据自身的责任和义务为业务部门和员工供应合规询问和建议。通过电话询问、出具法律看法书等形式，主动为业务部门和操作人员供应合规和法律指导与扶植，避开了合规风险，为银行新业务和产品创新供应必要的合规评估和支持，主动为合规风险监测、评估供应风险信息。 八是推动“流程银行”建设，构建规范经营框架，深化内部管理职能。年初在总社高管层带领下，法律合规部主要负责人几次到兄弟行进行考察，了解和驾驭建立“流程银行”的主要任务和目标、流程主体发展和任务改变的要求。在借鉴他行阅历的基础上，法律合规部初步制订了“流程银行”的业务标准、业务方法和业务流程框架雏形。随着“流程银行”的推动和实施，合规风险管理将助力我社从“部门银行”转向“流程银行”，从而进一步凸显后台管理
