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1、国开电大现代金融业务平时作业3（第79章）【第七章】一、单选题1在美国证券公司被称为（ B ）。A. 商人银行 B. 投资银行 C. 证券公司 D. 全能银行2证券公司经营的是一种特殊的商品，这种特殊商品是指（ A ）。A. 证券 B. 货币 C. 大宗商品 D. 金银3证券自营是证券公司以自主支配（ A ）的，在证券的一级市场和二级市场上从事以盈利为目的并承担相应风险的证券买卖的行为。A. 资金或证券 B. 房产 C. 短期贷款 D. 资产4证券承销是证券经营机构代理（ B ）发行证券的行为。A. 法人 B. 证券发行人 C. 自然人 D. 证券持有人5下列选项中，不是证券资产管理业务的风险
2、的是（ B ）。A. 法律风险 B. 市场风险 C. 违约风险 D. 融资风险二. 多选题1下列是证券公司的业务的有（ ABC ）。A. 经纪业务 B. 自营业务C. 承销业务 D. 投资咨询业务2证券经纪业务的要素包括（ABCD ）。A. 委托人 B. 证券经纪商C. 证券交易所 D. 证券交易对象3公开竞价分为（ BD ）。A. 电脑竞价 B. 集合竞价 C. 连续竞价 D. 公开竞价4按照成交后至交割时间的长短，交割可分为（ABCD ）。A. 第三日交割 B. 例行交割 C. 次日交割 D. 当日交割5证券的其他业务主要有（ BCD ）。A. 证券承销业务 B. 证券投资咨询业务C. 证
3、券资产管理业务 D. 证券买卖业务三、判断题1证券公司参与交易和构建市场的功能，是与其金融中介功能的发挥密切相关的。（ 错 ）2在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。（ 对 ）3证券交易的程序一般包括开户、委托、成交、清算、交割、过户。（ 对 ）4证券自营业务没有保密性的特点。（ 错 ）5证券资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。（ 对 ）四、简答题1简述证券经纪业务的特点。（1）广泛性（2）中介性（3）权威性（4）保密性2证券的承销方式有哪些？(1) 证券代销(2) 证券助销(3) 证券包销(4) 承销团承销【第八章】一、单选
4、题1以下不属于保险职能的是（ C ）。A. 经济补偿 B. 保险金给付 C. 防灾防损为 D. 经营管理2以下属于保险的基本职能的是（ A ）。A. 经济补偿职能 B. 投融资职能 C. 防灾职能 D. 防损职能3（ B ）是保险合同当事人一方在合同缔结前和缔结时以及合同有效期内，就重要事实向对方所做的口头或书面的陈述。A. 保证 B. 告知 C. 弃权 D. 禁止反言4保险利益是指被保险人或投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。以下不属于保险利益必要条件的是（ D ）。A. 保险利益必须是合法的利益 B. 保险利益必须是确定的利益C. 保险利益必须是经济利益 D. 保险利益必须是既定利益5
5、企业财产保险是由传统的（ A ）演化和发展而来的。A. 火灾保险 B. 盗窃保险 C. 运输保险 D. 生产安全保险6（ B ）是指被保险人在患疾病时发生医疗费用支出，或因疾病所致残疾或死亡，或因疾病、伤害不能工作而减少收入时，由保险人负责给付保险金的一种保险。A. 医疗保险 B. 健康保险 C. 大病保险 D. 意外伤害保险7家庭财产保险，是以我国城乡居民个人财产为保险标的物的一种财产保险。一般分为基本险和附加险，基本险承保家庭财产（ A ）保险责任范围，附加险一般承保附加盗窃险。A. 火灾保险 B. 盗窃保险 C. 运输保险 D. 生产安全保险8信用保证保险是一种（ B ）性质的保险。A.
6、 保证 B. 担保 C. 投资 D. 保险9保险展业就是保险公司进行（ A ）的过程，即向客户提供保险商品和服务。A. 市场营销 B. 市场推销 C. 市场促销 D. 市场宣传10以下不属于保险展业的方法与技巧的是（ D ）。A. 为投保人设计合适的投保方案 B. 提供周到、优质的服务C. 及时获取有关信息 D. 制定合理的费率二、多选题1保险的构成要素包括（ ADE ）。A、特定风险事故的存在B、“成本+平均利润”的原则C、多数经济单位的结合D、费率的合理计算 E、保险基金的建立2保险与储蓄的区别包括（ABCDE ）。A、支付的条件不同 B、计算技术要求不同 C、财产准备的性质不同D、行为性
7、质不同 E、风险性质不同3保险的基本原则包括（ ABC ）。A、最大诚信原则 B、保险利益原则 C、近因原则D、损失补偿原则 E、最大利益原则4以下属于财产保险的是（ ABC ）。A、财产损失保险 B、责任保险 C、信用保证保险D、火灾保险 E、海上保险5人身保险的特点（ AD ）。A、人身保险是一种定额保险B、人身保险是一种不定额保险C、人身保险的保险利益是以人与人的关系来确定D、人身保险具有长期性E、人身保险的短期性6人寿保险的种类包括（ACD ）。A、死亡保险 B、分红保险 C、生存保险D、两全保险 E、健康保险7健康保险与人寿保险的区别有（ ABC ）。A、给付金额不同 B、给付条件不
8、同 C、合同期限不同D、承保条件不同 E、承保金额不同8理赔工作应当坚持的原则有（ AB ）。A、贯彻“主动、迅速、准确、合理”的八字方针 B、保持良好的职业道德C、贯彻“主动、准确、合理”的六字方针 D、惜赔原则 E、滥赔原则9保险运行的环节包括（ ABCD ）。A、保险展业 B、承保 C、防灾防损D、理赔 E、保险投资10保险理赔的程序包括（ ABCD ）。A、损失通知 B、理赔调查 C、赔偿或给付保险金D、损失确认 E、解除合同三、判断题1我国保险法中所称保险是商业保险。（ 对 ）2保险是建立在“我为人人，人人为我”这一互助共济基础上的，其原理是集合风险，分散损失。（ 对 ）3保险互助共
9、济的行为，是自力与他力的结合；储蓄则是个人行为。（ 对 ）4保险的职能是指保险的内在固有的功能，它是由保险的本质和内容决定的，分为经济补偿职能和保险金给付职能。（ 错 ）5最大诚信原则是签订和履行保险合同所必须遵守的一项基本原则。（ 对 ）6若保险标的损失由单一原因所致，则该原因为近因。若该原因属于保险责任事故，则保险人应负赔偿责任。（ 对 ）7海上运输货物保险的基本险有三种，按照其承保的范围大小排序为一切险、水渍险和平安险三种。（ 对 ）8两全保险又称生死合险，是把定期死亡保险和生存保险结合起来的保险形式。（ 对 ）9直接展业是指保险公司依靠自己的业务人员去争取业务。这适合于规模小、分支机构
10、健全的保险公司以及金额小的险种。（ 对 ）10保险经纪人是保险人的代理人，对保险市场和风险管理富有经验，能为投保人制定风险管理方案和物色适当的保险人。（ 对 ）四、简答题1保险的作用有哪些？（1）从经济角度看，保险是分摊意外事故损失的一种财务安排；（2）从法律角度看，保险是一种合同行为，是一种同意补偿另一方损失的一种合同行为；（3）从社会角度看：保险是社会经济保障制度的重要组成部分，是社会生产和社会生活的稳定性；（4）从风险管理角度看，保险是风险管理的一种方法；（5）保险必须对危险事故造成的损失给与经济补偿（6）保险必须有风险存在（7）保险必须有互助共济关系（8）保险分担金必须合理。2 意外伤
11、害保险的特征有哪些？（1） 被保险人遭遇意外伤害的概率的决定因素是职业和所从事的活动；（2） 意外伤害保险的保险责任的特点和保险责任期限的特殊性（3） 意外伤害保险承保条件一般较宽；（4） 意外伤寒保险的给付方式为定额给付和不定额给付相结合；（5） 意外伤害保险的死亡保险金额与其寿险产品相比，通常较高。3 保险公司在承保时应做好哪几方面的工作？（1）应当由承保部门制订与公司目标相一致的承保方针和编制承保手册。（2）承保部门在决定是否接受投保时要对投保人作出评价。（3）承保部门在对有关信息进行评估后，要作出承保决策。（4）承保部门还有一个重要职能就是承保管理。4保险防灾防损的方法有哪些？法律手段
12、、经济手段、技术手段、行政手段。【第九章】一、单选题1合作金融是指在商品经济条件下，人们为了共同利益而（ A ）入股，在资金上相互融通、相互帮助的一种特殊的资金融通形式。A自愿 B强制 C集资 D筹资2以下不是合作金融的具体组织形式和重要载体的是（ D ）。A信用合作社 B合作银行 C合作基金会 D互助联合会3（ C ）是指凡居住在合作社业务区域内，愿意维护合作社共同利益的人，均可自愿加入或推出。A集股原则 B门户开放原则 C民主管理原则 D股票等价让渡原则4信用合作机构是由个人集资联合组成的以（ A ）为主要宗旨的合作金融机构，以互助、自助为目的，在社员中开展存款、放款业务。A互助 B互惠
13、C互利 D自助5农村信用社的最高权力机构是（ D ），负责具体事务的管理和业务经营的执行机构是理事会。A社员代表大会 B董事会 C理事会 D股东大会6（ D ）是一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款。A整存整取定期存款 B整存整取定期储蓄存款 C零存整取定期储蓄存款 D定活两便储蓄存款7（ A ）是指贷款期限在1年以下（含1年）的贷款。A短期贷款 B中期贷款 C长期贷款 D中长期贷款8（ A ）是指农村信用社为了提高农村信用合作社信贷服务水平，加大支农信贷投入，简化信用贷款手续，更好地发挥农村信用社在支持农民、农业和农村经济发展中的作用而开办的基于农户的信誉，在核定的额度和期限内向农户发放的不需要抵押、担保的贷款。
