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1、蕴通供应链金融服务方案推介,2012年10月,交通银行总行公司机构业务部,第一部分 交通银行简介 第二部分 供应链金融服务方案,第一部分 交通银行简介,交通银行简介,始建于1908年，具有百年历史底蕴 中国第五大商业银行 中国第一家全国性股份制商业银行 中国第一家在海外上市的商业银行；并成功引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者,亚洲货币“中国本土最佳现金管理银行”,财资“最佳次托管人” “现金管理最具成长性银行”,首席财务官“最佳现金管理” “最佳供应链融资” “最佳投资银行”,交通银行2011年获得的荣誉,银行家“最佳金融品牌营销活动奖” “最具研究能力商业银行”,财富
2、“世界500强”（第326位）,The Banker“全球商业银行50强”（第30位）,财务表现出色，资产质量和运营效率持续改善,2012年2季度交通银行资本充足率达到12.57%，核心资本充足率达到9.58%,单位：人民币亿元,在大陆30个省区市 220多个大中城市 设有2640多个网点,“亚太为主体，欧美为两翼”的网络布局,拥有12个 海外分支机构,交银施罗德基金,管理资产规模全国前列,交银国际信托,首家银行系信托公司,交银金融租赁,租赁资产余额已超过300亿,交银国际控股,香港注册,交银康联人寿,交通银行控股的中外合资保险机构,综合性金融控股集团架构,第二部分 供应链金融服务方案,蕴通供
3、应链,链接供需， 通赢全程 融资与物流的有机结合 创新供应链金融业务模式,2.1 传统物流金融服务方案 2.2 创新物流金融服务方案 2.3 电子供应链服务方案 2.4 商票快捷贴现服务方案,2.1.1 商品融资 2.1.2 厂商银,传统物流金融服务方案,融资申请人以其所有的动产质押给交行作为授信担保，交行指定物流监管公司对该质押动产进行监管，在此基础上，交行以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的、用于满足企业采购货物所需资金的融资业务。,商品融资,静态质押融资 商品池质押融资 海陆仓项下质押融资 国际贸易项下质押融资,是指生产厂家（卖方）、经销商（买方）和银行三方进行合作，由银行为经
4、销商向生产厂家购买货物提供授信支持，同时经销商将所购买的货物质押给银行，银行指定物流监管公司对货物进行监管，银行根据经销商提前还款或补存提货保证金（或货物）的状况通知物流监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。,厂商银,2.1 传统物流金融服务方案 2.2 创新物流金融服务方案 2.3 电子供应链服务方案 2.4 商票快捷贴现服务方案,2.2.1 园区集合仓服务方案 2.2.2 代理采购服务方案 2.2.3 交易市场服务方案,园区集合仓服务方案,工业园区集合仓库,集中存放，统一监管,2.2.1 园区集合仓服务方案 2.2.2 代理采购服务方案 2.2.3 交易市场服务方案,议价能力不强,融
5、资购货不便,园区企业A,园区企业B,园区企业n,大型供应商,分别采购,代理采购流程,园区企业A,园区企业B,园区企业n,大型供应商,物流监管公司, 申请融资, 受托支付, 集中采购, 还款赎货,降低成本，融资购货,2.2.1 园区集合仓服务方案 2.2.2 代理采购服务方案 2.2.3 交易市场服务方案,现货中远期交易,现货交易,现货市场的两种模式,电子化交易，降低交易成本 鼓励现货交收、服务现货行业 信息流、物资流和商流的有机统一 提高产销衔接的力度和信息传播的速度,卖方融资,原来收款期,卖方融资,0天 15天 30天 45天 60天 75天,约60天,约2天,96%,买卖双方在线生成订单,
6、买方冻结30%保证金,银行放款70%，一并支付货款,贷款买货,买方融资,加速回款,贷款买货,回款帐期大幅缩短； 贷款采购减少资金压力； 影响交易商交易行为，促进现货交割； 聚拢人气，增强市场衔接产销的力度；,2.1 传统物流金融服务方案 2.2 创新物流金融服务方案 2.3 电子供应链服务方案 2.4 商票快捷贴现服务方案,蕴通电子供应链(SCF),借助网银、银企直联等渠道，银行与核心企业系统对接，为核心企业及其上下游提供结算、融资和信息管理等一揽子金融服务,主要功能模块,SCF,商品融资,应收账款融资,要素市场融资,国内保理,订单融资,厂商银,保兑仓,相关产品自由组合,独立灵活的服务方案,商
7、品融资模块,通过与大型物流监管公司系统直联，为客户实现商品融资业务在网上的全流程电子化操作。即在交行网银上完成商品出质、贷款申请、还款、续存保证金、提货申请等一系列操作。,商品融资模块的主要功能,客户,银行,监管公司,网上出质 网上提款 网上还款 网上提货,网上出质审查 网上提款审查 网上提货审查,网上入库确认 网上出质确认 网上提货审查,网银 蕴通电子供应链 供应链管理系统,应收账款池融资模块,通过与核心企业系统直联，为客户实现应收账款融资业务在网上的全流程电子化操作。即在交行网银上完成应收账款质押、贷款申请、银票入票据池质押、款项进保证金账户质押、银票到期自动托收、保证金还款等一系列操作。
8、,（2）批量上传应付账款信息,交行,（1）电子订单,供应商,核心企业,应收账款池的业务流程,（4）付款或支付电子银行承兑汇票,（3）融资,应收账款 + 现金 + 银票,溢出资金,最低质押率,SCF,单据签发电子化 业务快速处理 联动银行信贷系统，实现快速融资,信息传输电子化 电子签名，便捷安全 客户网银自助操作,电子供应链的优势,2.1 传统物流金融服务方案 2.2 创新物流金融服务方案 2.3 电子供应链服务方案 2.4 商票快捷贴现服务方案,商票快捷贴现,是交行针对电子商业承兑汇票推出的快捷融资服务。交行认可的企业签发的电子商业承兑汇票，持票人无需授信，可到交行任一分支机构办理贴现业务。,电子商票,手续简便,收费合理,消除纸票的易被仿制、变造等风险 实现票据信息的集中管理 实现企业全面的现金管理,全流程电子操作 贴现占用单方授信额度，审批快速 放款迅速,开票手续费低 参考核心企业信用，贴现利率低,交行商票快捷贴现的优势,交行的优势,客户基础雄厚,服务便捷高效,电子系统先进,产品全面丰富,网点分布广泛,全面风险管理,谢 谢!,演讲完毕，谢谢观看！,
