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1、2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷3考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金管理人和基金托管人的名称和住所C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称答案：A解析：选项A属于招募说明书的内容。2、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德B.职业道德C.品德D.素养答案：B解析：职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧
2、密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。3、在内部控制的主要内容中，关于销售业务控制，以下说法错误的是（）。A、宣传推介材料必须经过审核B、赎回和转换交易申请不需要客户的合理授权C、客户开户资料符合反洗钱与销售适用性规定D、客户投诉得到及时、恰当的记录和处理答案为 B【解析】 本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（
3、5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。4、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B、要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁C、要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开答案为 B【解析】 本题考查公正原则。公正原则，要求基金监管
4、机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。5、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金答案：A解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。6、以下选项中，（）不是资产管理具有的特征。A从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D从效果来看，可以增加居民的财富【答案】D有可能带来收入和损失7、假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基
5、金可以向他推荐的有（）A.a、b、c、dB.a、b、cC.b、c、dD.a、c、d答案：C投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，C是私募股权基金，d是私募艺术品基金。8、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当(),并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。A、客观、全面、准确B、真实、准确、完整C、客观、公正、及时D、真实、完整、及时答案为 A【解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理
6、人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。9、（）是资产管理的主要方式之一。A.私募股权基金B.投资基金C.对冲基金D.另类投资基金答案为B【解析】选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。10、对基金管理人内部治理的监管，坚持（）的利益优先的原则。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.商业银行答案为B【解析】基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原
7、则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。11、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业答案：B解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。12、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A法律主体资格不同B投资者的地位不同C基金的营运依据不同D投资人不同答案为D，解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。13、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议
8、事项、表决方式等事项。A、10B、15C、30D、45答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。14、下列关于系列基金的说法错误的是（）。A.系列基金又称伞形基金B.相比于单一基金，系列基金的优势表现在简化管理降低成本和具有强大的扩张功能C.系列基金的简化管理、降低成本的优势表现在伞形基金的总体框架得到东道国认可后，
9、基金公司可以根据市场需求，以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金或者扩大其产品的销售地区D.系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式答案为C【解析】选项C表现的是系列基金强大的扩张功能，而不是在简化管理、降低成本上的优势。15、风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺，这体现基金公司在风险管理中应当遵循（）原则。A、最高性B、全面性C、独立性D、适时性答案为 A【解析】 本题考查风险管理。最高性原则：风险管理作为公司的标志与文化，代表着
10、公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。16、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前)日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.15D.10答案：B解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。17、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。A、80%B、85%C、90%D、100%答案为 C【解析】 本题考查ETF联接基金。根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标
11、ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。18、基金公司合规管理的主要内容包括（）.合规文化.合规政策.合规审核.合规检查A.、B.、C.、D.、答案：C19、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，应当向（）报告。A、中国证监会B、中国银监会C、证券业协会D、基金业协会答案为 A【解析】 本题考查非公开募集基金的备案。非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。20、为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，
12、提高基金销售人员的职业水准，（）先后颁布了证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售机构内部控制指导意见中国证券投资基金销售人员职业守则中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。A、中国证券投资基金业协会B、中国证券业协会C、中国证监会D、国务院答案为C【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，中国证监会先后颁布了证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售机构内部控制指导意见中国证券投资基金销售人员职业守则中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则，对基
13、金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。21、关于基金公司进行风险管理的组织架构和职能，以下说法错误的是（）。A、基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，并配备有效的风险管理系统和足够的专业人员B、基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责C、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任D、在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，督察长是相应投资组合风险管理的第一责任人答案为 D【解析】 本题考查风险管理。在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金
14、经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。22、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（）。A接受全额赎回B.部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额【答案】D23、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.投资组合现时净值B.最低目标值C.价值底线D.安全垫答案：D解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。24、基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计
15、上应形成（）的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。A.权责明确、切实可行B.权责统一、切实可行C.权责明确、相互制约D.相互制约、切实可行答案为C【解析】基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。25、（）是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具答案：D解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。26、除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公众分发或者发布之日起（）报相关机构备案。A.3个工作日内B.5个工作日内C.10个工作日内D.1
