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1、“全民反诈、全社会反诈”,zj,讲座专家：WZJ,计21页,动画已调,【中学及成人篇】,目录,案例,反诈在行动,防骗秘诀,前言,2021年4月，对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出重要指示强调，要坚持以人民为中心，统筹发展和安全，强化系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理，坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施和金融、通信、互联网等行业监管主体责任，加强法律制度建设，加强社会宣传教育防范，推进国际执法合作，坚决遏制此类犯罪多发高发态势，为建设更高水平的平安中国、法治中国作出新的更大的贡献,什么是电信诈骗？,电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远
2、程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造和冒充招工、婚恋、贷款、中奖、手机定位和招嫖等形式进行诈骗。,电信诈骗主要手段,1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。,电信诈骗主要手段,2.冒充公检法、邮政工作人员。以法院有传票、邮包内有毒
3、品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。,电信诈骗主要手段,3.以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗。犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。,电信诈骗主要手段,4.冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，
4、或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。,ZJ,电信诈骗主要手段,5.利用中大奖进行诈骗。方式主要分三种。 预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；通过手机短信发送； 通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。,电信诈骗主要手段,6.利用无抵押贷款进行诈骗。犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。,ZJ,电信诈骗主
5、要手段,7.利用虚假广告信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告，从事诈骗活动。,电信诈骗主要手段,8.利用高薪招聘进行诈骗。犯罪嫌疑人通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。,电信诈骗主要手段,9.利用银行卡消费进行诈骗。嫌疑人通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如某某百货、某某大酒店）刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复
6、制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。,电信诈骗主要手段,10.虚构绑架、出车祸诈骗。犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸，并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救，要求速汇赎金，受害人因惊慌失措而上当受骗。,电信诈骗主要手段,11.虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的账户汇款，达到诈骗的目的。害人因惊慌失措而上
7、当受骗。,电信诈骗主要手段,案例1,2014年10月13日16时55分，报警人使用手机报警称：在瓦洪公路XX号XX信息技术学院，XX宿舍楼XX室，报警人中午在网上。请民警做兼职刷信誉度被骗，被骗金额：6570.请民警到场处理。民警出警现场，经了解，报警人说在网上做兼职，可能进入非法的“钓鱼网站”通过支付宝和工商银行卡被骗6480元人民币，带所报案。,警方提示：仔细甄别，严加防范，那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。,ZJ,案例2,警方提示：仔细甄别，严加防范。,电话欠费骗局,去年10月，孙女士接到语音电话，称其座机欠费2130元，语音提示要她拨通人工服务。与她通话的人
8、告诉她，有人利用她的身份信息，在武汉办理了座机。对方还将电话接转至某市市公安局的总机。孙女士通过114查询，发现这一号码无误。孙女士后听从所谓“刘警官”“黄检察长”等人的引导，向指定账户打款34万元。,案例3,2015年10月31日15时08分，报警人使用手机报警称：在xxx门口 报警人被电话诈骗2800元，请民警到场处理。民警接报后出警至现场，经了解是一名上海xxx技术学院的女学生于2015年10月31日11时在宿舍内接到诈骗电话，后至学校工商银行ATM机上面操作被骗2800元（柜员机转账形式）。,电话短信诈骗案例,警方提示：贪心是受害者最大的心理缺点，对飞来的“横财”和“好处”，特别是不很
9、熟悉的人所许诺的利益，要深思和调查。,案例4,贪小利诈骗案例,2015年9月13日18时55分，报警人使用手机报警称：在XXXX路口，经济学院门口冒充实习大学生（黑色西裤，白色长袖衬衫）骗过路学生，出售劣质化妆品，经出警，系上址有人在推销洗发水，已劝离。,警方提示：切忌贪小便宜，天上是不会掉下馅饼的，克服贪小便宜的心理,反诈行动,2016年5月31日，安徽省泗县公安局组织40多名警力兵分四路，对分布在黑龙江省哈尔滨、江苏淮安、安徽泗县等地的网上贩卖公民信息及电信诈骗窝点实行集中围剿，一举抓获涉嫌电信诈骗犯罪嫌疑人17人，当场缴获涉案电脑31台、电信改号软件30余部，信用卡数十张，涉案价值百万元
10、。,警方提示：切忌贪小便宜，天上是不会掉下馅饼的，克服贪小便宜的心理,反诈行动,2015年11月至2016年9月电信诈骗全国批捕1.3万人最高检、公安部挂牌督办21起案件，遏制电信网络诈骗犯罪高发势头 2016年12月，“XX省反电信网络诈骗中心”正式挂牌运行，高位指挥各州市反诈分中心开展打击诈骗犯罪。全省公安机关多途径、全方位开展人工应急处理，对涉案账户开展紧急止付、快速冻结和快速查询工作。 2017年，XX省立案侦办的电信网络诈骗案件达15997起，同比上升9%；诈骗犯罪共造成经济损失39468.05万元，同比下降3%；捣毁境外网络电信诈骗犯罪窝点100余个，抓获诈骗犯罪嫌疑人500余名，
11、查获一大批作案用电脑、手机、银行卡、电话卡等。,陷阱一 以赠品、折扣等小恩小惠诱惑 典型骗术 1.低价诱惑 网络交易骗子的商品售价，往往比市场价格低一半还多，并以“海关罚没走私、朋友赠送”等为理由骗取购买人的信任。 2.奖品丰富 有些不法网站，利用巨额奖金或奖品诱惑消费者浏览网页，并购买它出售的商品。还有的利用赠品或者积分换取奖品来吸引消费者，攒积分的方法有注册网站、浏览网站、发展其他买家等几种，无论何种方式奖品都还是需要花钱购买的。 3.虚假广告 有些网站提供的产品说明有夸大其词甚至虚假宣传之嫌，点击进入之后，购买到的实物与网上看到的图片不一致，更有甚者一些网上商店把钱骗到手后就关闭网站，然
12、后再开一个新的网上商店故伎重演。 4.格式化合同，买货容易退货难 一些网站的购买合同采取格式化条款，对出售的商品不承担“三包”责任，没有退货、换货说明等。消费者购买了产品出现质量问题无法得到相应的质保，想换货或者维修时为时已晚。,防骗秘诀,看清卖家人品信誉 看清商品的价格 坚持自己的购买原则 利用电子签名确保交易,陷阱二 以让利为诱惑变更交易方式 一些骗子利用各种手段，比如以更低价格、直接线下交易、预交订金，让买家提早付款，一旦收到货款就立刻销声匿迹。特别是现在很火爆的低价团购活动，都是以低价为诱饵，吸引大家购买，然后在售后服务和产品配件上玩花样。 典型骗术 1.线下交易法 为逃避网站的监控，
13、在买家拍下物品后，卖家以更低价格为诱饵，让买家进行线下直接交易，买家在更低价格的诱惑下一般都会接受。 2.拒绝安全支付法 以种种理由拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具，比如谎称“账户最近出故障，不能用安全支付收款”或“不使用支付宝，可以再给你算便宜一些”等等。 3.收取订金骗钱法 卖家要求先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。然后就会以种种看似合理的理由，诱使买家追加订金。,防骗秘诀,谨慎选择交易对象 认真阅读交易规则 注意保存有关单据，必要时要截图保存有关证据,陷阱三假 冒知名厂商等取得你的信任 在网络交易中，有一些人冒充工作人员或者利用黑客技术，制作假冒交易网站来实施相关盗窃，另外不仅
14、是买家处于被骗的地位，其实也存在一些买家骗商家的情况，这些如今频繁出现的骗术需要大家注意，毕竟商家被骗受损金额数量较大。 典型骗术 1.瞒天过海以逸待劳，买家也骗商家 买家骗子首先和商家联系购物，取得你的信任。随后说没有注册支付宝，要你直接提供银行户名和账号，同时要求先付50%的货款，货到后再付剩下的50%。等你将货发出后，骗子就会消失得无影无踪，从而骗你50%的货款。或者买家骗子先用支付宝付款，然后提出和卖家见面交易。当你在同城交易，将货交给他后，买家立刻申请退款，理由是“没有收到货”，这时候卖家没法向淘宝网提供发货凭证，这样买家骗子得以行骗成功。 还有买家骗子先和你套近乎，东拉西扯了解你的
15、情况，然后试着破解你的“阿里旺旺”密码。等你下线后进入你的小铺，更改你的商品宝贝的售价等相关信息，然后再狂买一把。让你损失惨重；另外在同城交易中使用假钞，而且一用就是几百元。当你发觉的时候早已悔之晚矣；买家骗子利用同城交易，骗卖家和他见面，然后说身上没带钱，要你和他一起去拿，你跟着他三拐两拐到了一个陌生的偏僻之地，等待你的将是事先准备好的其它陷阱等等。 2.狼披羊皮投机取巧，增加搜索排位 一些假冒网站冒充正规电子商务网站通过一些搜索引擎的“竞价排名”业务，利用一些“竞价排名”代理商对发布人身份审核不严的漏洞，花钱把自己排在搜索引擎的显著位置，坐等用户上钩。 3.偷梁换柱暗渡陈仓，假借网站交易 一些假冒交易网站的域名和正式的网站差别很小，可能仅仅是一个字母的差别。此类假网站利用系统漏洞，在用户点击后先从后台下载一些恶意代码，然后迅速跳转到真网站页面。在用户访问该网站时，迅速跳转到骗子预先设计好的恶意交易网站上去。没有仔细看地址栏的人根本觉察不到发生了任何变化，从而导致密码被窃、资金丢失等。,ZJ,防骗秘诀,见款发货 建站时间作参考 小心谨慎防“钓鱼”网站 账号、密码保护最关键,谢谢聆听！ 请多指教！,zj,
