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1、项目融资方案与资金使用,1,第9章 项目融资方案与资金使用计划,项目融资方案与资金使用,2,9.1 项目融资方案分析,项目融资方案与资金使用,3,项目融资方案与资金使用,4,项目融资方案与资金使用,5,项目融资方案与资金使用,6,资本金的比例 ？,项目融资方案与资金使用,7,项目融资方案与资金使用,8,外部资金即借入资金，是需要还本付息的资金亦称负债融资，它是指项目法人通过银行境内外金融机构申请金融机构贷款、经批准发行企业债券、融资租赁等方式筹集的用于项目建设的资金。,项目融资方案与资金使用,9,项目融资方案与资金使用,10,项目融资方案与资金使用,11,概念,指一国政府利用财政资金向另一国政
2、府提供的援助性贷款。,特点,贷款期限比较长,利率比较低,具有特定使用范围,申请手续繁杂,项目融资方案与资金使用,12,（2）外国银行贷款,项目融资方案与资金使用,13,项目融资方案与资金使用,14,（3）出口信贷,项目融资方案与资金使用,15,概念,指商品出口国的官方金融机构或商业银行以优惠利率向本国出口商、进口方银行或进口商提供的一种贴补性的贷款。,类别,项目融资方案与资金使用,16,项目融资方案与资金使用,17,项目融资方案与资金使用,18,指商业银行与世界性、区域性金融组织以及各国的发展基金、对外援助机构共同联合起来，向某国家提供资金的一种形式。,特点,政府与商业金融机构共同经营,利率比
3、较低,具有特定使用范围,贷款期限比较长,联合贷款,项目融资方案与资金使用,19,项目融资方案与资金使用,20,项目融资方案与资金使用,21,世界银行贷款的特点： 按不同对象区别对待，它按国民生产总值的多寡把贷款国分为五组，越贫困的国家相对来讲贷款愈多，期限长，一般为20年，利率也较市场利率低，这种贷款一般称硬贷款。,国际复兴开发银行,项目融资方案与资金使用,22,国际货币基金组织： 国际货币基金组织的宗旨是促进成员国的国际经济合作，扩大对外贸易，稳定汇率，平衡国际收支，为成员国提供资金及技术援助等。其贷款对象只限于成员国的政府机构，贷款的用途限于解决成员国国际收支暂时的不平衡，储备地位或货币储
4、备变化的资金需要。,IMF,项目融资方案与资金使用,23,亚洲开发银行： 亚洲开发银行是亚洲及太平洋地区的一个区域性国际金融组织。 亚行贷款的种类包括：普通贷款特别基金。,Asian Development Bank,项目融资方案与资金使用,24,项目融资方案与资金使用,25,自营租赁,回租租赁,转租租赁,项目融资方案与资金使用,26,如何 对融资方案进行综合分析,项目融资方案与资金使用,27,1. 资金来源可靠性分析,资金来源可靠性分析的内容有：,项目融资方案与资金使用,28,2.资金结构合理性分析,资金结构包括：,一是总资金结构 二是资本金结构 三是负债结构,项目融资方案与资金使用,29,3.资金融资成本经济性分析,项目融资方案与资金使用,30,9.2 资金使用与资金筹措计划的编制,项目融资方案与资金使用,31,编制资金使用与资金筹措计划要注意： 第一，投资计划应覆盖所有计算期； 第二，筹资计划要先使用资本金，后使用负债资金。,项目融资方案与资金使用,32,资金使用与资金筹措计划的组成部分： 第一，项目资本金与债务资金的资金来源的构成 第二，编制分年投资使用计划与资金筹措计划。,
