[精选]金融行业的案例分析课件

《[精选]金融行业的案例分析课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《[精选]金融行业的案例分析课件（34页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、金融行业的案例分析 南京银行,南京银行企业背景,南京银行成立于1996年2月8日，是最早成立的南京银行之一。目前，南京银行是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成的股份制商业银行，实行一级法人体制。南京银行秉承“坚持科学发展、突出率先发展、确保稳健发展”的理念，对外抢抓市场机遇，对内不断提升管理水平，经营业绩连年大幅增长，取得了跨越式的发展。2001年，南京银行吸收国际金融公司（IFC）投资入股。2005年，与法国巴黎银行签署战略联盟合作协议。2007年7月，南京银行成功在上海证券交易所上市，成为全国第一家登陆上交所的南京银行。目前注册资本为29.67亿元。2009年，南

2、京银行在英国银行家杂志发布的年度全球1000家大银行排名名单中位居第366位。2009年，南京银行在总资产400亿美元以下的“亚洲银行竞争力排名”中荣获中国第一、亚洲第二。2010年南京银行资产规模超过2100亿，存款超过1350亿，取得了较好的经营效益，资产质量保持良好。在英国银行家杂志发布的2010年度全球1000家大银行排名中位居第349位，在其“全球银行品牌500强排行榜”中，南京银行品牌价值为1.49亿美元，全球排名第433位，在中国银行业中排名第14位。2010年，中国金融时报和中国社科院金融研究所将南京银行评为“年度最佳中小银行”。,南京银行的SWOT,主要优势 区位优势明显，主

3、要经营指标优良 主要劣势 地域集中，抵御经济波动能力差，资本金要求高 ，以中小企业为主的客户基础内涵风险大 ，流动性管理难度大，贷存比较低 发展机会 处在规模高速扩张期 ，引进外资战略股东 发展威胁 同业竞争格局不断发生变化 ，跨区域经营战略执行能力有待提升,南京银行总战略的制定,愿景和目标 南京银行将造福社会，回报股东，服务大众作为自己的使命，把成为独具特色、与时俱进的百年金融老店，成为国内领先、国际知名的现代商业银行作为公司愿景。并以此为依据，制定切实可行的企业战略；坚持以市场定位为基础，以目标客户为导向，顺应经济金融形势发展趋势，以谋求在细分市场上的竞争优势和以市场地位为目标，推动业务转

4、型，并坚持结构调整，以期建立协调、可持续发展的业务结构。 战略重点 1.立足本地经济，服务中小企业 ， 2.拓展中间业务，创新服务手段 ， 3.加强内部控制，完善治理结构 ， 4.推进跨区域发展，开拓国际业务,南京银行总战略的实施,完善中小企业业务运行机制 多元化经营初见成效 区域性布局初步形成 积极开展国际业务,南京银行总战略的评估与控制,评估 南京银行坚持“差异化、特色化、精细化”的发展道路，对外抢抓市场机遇，对内不断提升管理水平，全行业务规模迅速壮大，内部管理逐步规范，资产质量不断改善，盈利能力持续增强，综合竞争力显著提升；坚持以突出特色、做出品牌为目标，准确把握定位，积极推进创新，朝着

5、业务转型和战略转型的方向不断迈进；在传统优势资金业务方面，不断巩固优势，保持在银行间市场和金融同业中享有的较高知名度，努力做成中小银行中的一流品牌；将中小企业和个人业务作为战略业务重点推进，丰富业务产品品种，满足中小企业与个人融资需求，业务品牌逐步形成；抓住机会窗口，加快机构建设，区域性布局已经初步形成。 控制 1.坚持风险的可控性，稳健管理区域分行 2.加强全面风险管理，建立内部控制体系 3.强化参股银行监管，维护金融体系稳定,南京银行的总战略,财务战略 研发战略 营销战略 运营战略 人力资源战略,财务战略,背景的SWOT分析 制定 实施 评估与控制,财务战略背景的SWOT分析,S：1.经营

6、指标优良2.贷款行业结构优良 3.不良贷款形成率在改善 W：1.资产规模相对较小，授信存在一定风险 2.上市市值较小，业务发展压力大 O：1.金融环境的变化 2.国家政策的转变 T：.国有银行的竞争 .WTO 带来的竞争压力 .资本充足率降低,财务战路制定,促进资本有效流动，提高运营效益 充分调剂资金余缺，完善资金管理 积极实施信息对接，降低银行风险,财务战略实施,上市 战略投资者的引进 银行及非银行业金融机构的投资参股,财务战略评估控制,评估 财务战略不但使南京银行学习了国外大银行的先进管理经验,提高南京银行的竞争力,同时还可以解决南京银行在财务上的很多难题,如不良贷款率居高不下、资本充足率

7、不足、盈利能力低等。当然，南京银行的财务战略不可避免地存在着一些问题，这就需要加强对南京银行财务战略的控制。 控制 1.完善公司治理结构，加强银行内部控制 2.建立垂直风险管理体系，提高风险评估技术水平 3.推行信用风险量化管理，实现风险管理标准化 4.实行风险业务的差别化授权和独立的风险监测与审计,研发战略,背景的SWOT分析 制定 实施 评估与控制,研发战略的SWOT,S：1.资产质量较高，为研发提供良好物质基础 2.员工素质较高，为研发提供智力基础 3.业务优势，为研发提供更广阔空间 W：1.我国金融创新的立法滞后及制度缺失。 2.金融创新的监管不完善。 3.金融创新信息技术支撑不够。

8、4.金融人才短缺，技术水平落后。 O：1.资本项目进一步开放 2.利率市场化进程加快 3.客户需求的不断变化 4.合作伙伴的不断增多 T：1.市场风险 2.经营风险 3.投机风险 4.传递风险 5.违规风险,研发战略制定,职能定位:既为南京银行的经营发展和管理提供研究报告、又从事新产品开发，同时还应该为银行的客户提供咨询类业务。 制定原则 :1、坚持实事求是，绝不好高骛远 2、发行规模适中，投资管理灵活 3、依托专业团队，增强风险管理能力 战略选择 :越早从事证券、保险、基金、信托和租赁研究、运作越规范的南京银行，在竞争中获胜的概率也就越大。,研发战略实施,（一）个人业务战略的实施 :1、开办

9、代收付业务 2、个人信贷业务 3、个人理财产品 （二）中小企业融资战略的实施 :自成立以来始终坚持开拓和营销小企业市场，努力打造“最好的小企业银行”品牌。2009年5月份，该行专门成立了小企业金融部，作为小企业金融服务的专营机构，按照银监会“六项机制”的要求，专心、专注于小企业业务的开展，在服务中小企业、创新贷款业务品种、促进地方经济发展方面，走在了同类银行的前列。 （三）债券业务战略的实施:从1997年起南京银行开始涉足资金营运业务，在银行间市场始终保持着领先的市场份额，成为享誉同业和市场认同的“债券市场特色银行”。,研发战略评估控制,评估：在坚持中小企业、居民家庭定位的基础上，也应根据客户

10、的服务需求、贡献度和忠诚度，对各类客户进行分层，对不同类别的客户建立不同的服务模式，并在客户细分和服务定位的基础上，根据不同客户的服务需求建立起不同的营销服务方式与业务流程。 控制：1.加强研发管理，规范研发体制 2.健全内控制度，确保严格执行 3.完善监管体制，加强风险监管,营销战略,SWOT分析 制定 实施 评估与控制,营销战略SWOT,S：1.目标市场明显 2.营销理念明确 W：1.缺乏信用度。 2.品牌认知较差。 3.缺乏客户基础 4.营销人才不足 O：1.政策层面 2.经济环境 3.公众意识 T：1.外资银行进入 2.投资多元化趋势加强,营销战略制定,营销理念 ：1.以市场为导向 2

11、.以客户为中心 3.诚信经营理念 定位策略 ： 1.市场细分2.市场定位选择 针对性营销策略： 1.SO策略 2.WO策略 3.WT策略 4.ST策略,营销战略实施,产品策略的实施 价格策略的实施 分销渠道策略的实施 产品促销策略的实施 其他支持策略的实施,营销战略评估控制,评估：南京银行的营销战略管理具有很强的实践性，有利于银行逐步提高竞争力，对于满足客户多元化需求等众多现实问题有着重要意义。在实际操作中，南京银行应该摆正态度，真正树立起正确的营销观念，真正把营销与战略管理理论结合起来，以求尽快收到预期效果，培养起长期竞争优势。 控制：1.营销控制机构的设置 2.营销控制方案的确定 3.营销

12、控制的过程,运营战略,背景的SWOT分析 制定 实施 评估与控制,运营战略SWOT,S:有着较优良的发展土壤，有着较好的经济和金融环境，存款来源和资金需求也相对较好 W:1.服务系统存在诸多问题 2.以中小企业为主的客户基础内涵风险大 3.流动性管理难度大，贷存比较低 4.产品单一 O:1.银监会积极鼓励引入战略投资者 2.业务流程外包成为新的发展趋势 3.国际业务成为衡量银行综合竞争实力的重要指标 T:1.贷款地区集中度风险 2.贷款客户集中度风险,运营战略制定,重构运营体系，实现产业化 满足顾客需求，实现柔性化 提高服务质量，实现信息化,运营战略实施,理性选址，突出区位优势 以人为本，构建

13、支持设施 管理服务交锋，改进柔 创建顾客导向，提高服务质量 突破业务范围，创新服务工具 完善运营系统，降低营运成本,运营战略评估控制,评估 ：选择了良好的支持性设施 ；协调服务接触中银行、顾客、员工三者之间的关系，达到三者协同合作 ；重视服务质量的评估 ；南京银行运营管理涉及的范围广，领域多 。 控制：1.规范业务流程 2.加强后台建设 3.完善财务报告制度 4.加强业务人员沟通,人力资源战略,背景的SWOT分析 制定 实施 评估与控制,人力资源战略SWOT,S：1.员工素质较高 2.人才队伍建设不断完善 W： 1.经营理念与思维带来的阻力 2.经营体系与结构带来的阻力 3.管理模式与制度带来

14、的阻力 4.经营团队与人才带来的阻力 O：1.将人力资源管理作为一项重要战略2.不断学习先进对手的经验3.绩效体系、薪酬体系以及员工福利体系等的不断完善 T：人力资源现状与融入经济全球化进程存在较大差距 ，面对沦为外资银行人才培养基地的尴尬局面,人力资源战略制定,实现人力资源规划与战略和业务规划的有机结合 创建对内公平、对外有竞争力的薪酬福利体系 构建以战略为导向、以信息技术为基础的绩效管理体系 完善多元化的职业发展通道 倡导并践行以人为本的企业文化,人力资源战略实施,工作分析与职位设计 从业人员的培训与开发 从业人员的绩效管理 薪酬管理设计 企业文化的建设与塑造,人力资源战略评估控制,评估：不管银行拥有多么先进的客户管理系统和贷款管理系统，客户经理，理财顾问和综合柜员对客户提供很多人性化的关怀和专业性的服务，是任何系统都不能替代的在当前经济金融环境，管理体制，客户要求，人员结构不断发展变化，南京银行通过制度创新整合，物尽其用，人尽其材。 控制：人力资源部门要重视总结和分析体系实施结果及利弊，发现一个问题解决一个问题，在动态中完善人力资源管理工作。具体从事人力资源管理的人员，应定期收集体系实施中的具体问题和实施成效，通过制定调查问卷、考核表格，通过个别访谈与集体座谈等方式调查核实反馈信息，针对调查研究的结果及时采取相应的战略措施。,end,