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1、公司结算集中处理流程介绍,主讲：王彩君 2013年02月22日,目录,目前支行柜台现状,这个户到底能不能开。算了，感觉不靠谱，不开了，还是让客户走吧！,未在人行查询是否存在久悬账户就已经帮客户办理了开户，该怎么办？！,今天晕了，这么多人来办业务，哪里搞得完。后面的客户您下午再来吧，要等很久。,这个户资料不齐，客户说要后补，先开？补了再开？,目前存在的问题,目前存在的问题,简化支行柜员业务操作手续 实现柜面业务操作集中化、流程化、专业化，提升服务水平 风险管控由分散到集中，极大程度地降低了柜面操作风险 业务流程化，增强了银行的核心竟争力 ,集中作业后,集中作业后,公司业务系统2.0版本的建设意义
2、,风险管控由分散到集中 前、后台相互制约 事中控制风险,实现银行柜面业务操作集中化、流程化、专业化处理 人力资源配置更加灵活、合理 构建 “小前台，大后台”的业务处理模式,促进客户服务的规范化、标准化 改善客户体验 提供差异化服务，提升服务水平,再造柜面业务流程，增强核心竞争力,简化网点柜员业务操作手续 综合前台交易界面 增进柜员与客户交流,公司业务系统2.0版本的建设目标,目录,旧流程人员角色,业务主管,票据处理岗 D柜,综合业务岗 E柜,对公经办复核岗 B柜,出纳岗 C柜,对公经办复核岗 A柜,综柜制,分柜制,新流程人员角色,前台柜员业务主管,凭证录入员,结算处理员,结算主管,中心主任,支
3、行,集中处理中心,集中处理中心,集中处理中心,集中处理中心,客户进场,柜员收单,审票,验印,复核,授权,记账,客户离场,新旧流程对比-旧流程,新旧流程对比-新流程,柜台受理业务，初审票据，保证合规；录入少部分信息-金额、凭证号码等，影像扫描，验印，上传,授权，查询,按影像切片录入信息,对部分交易进行再次审核,对需要授权的交易进行授权,对影像进行复审，并对交易信息进行补录,新流程 （支行）,初审,选择事项种类，或录入付款账号、金额和凭证号码等基本信息,对票据及身份证明等材料进行初审,系统自动校验汇款金额和手续费等信息，并对交易金额进行止付,录入,校验,扫描,扫描、验印、上传,打印,打印客户回单，
4、或内部通用凭证,交易金额止付 是指交易在前台发起时，如果该笔交易涉及到本行账户付款的，前台柜员执行交易后，系统自动对交易金额和手续费进行校验，将交易金额作为付款账户的最低余额进行控制。 例如：某付款账户余额为1000元，当前台发起一笔金额为400元的实时付款，手续费5.5元，在交易处理过程中，该付款账户的可用余额将为594.5元，因为系统将控制账户余额最低为400元，以确保该笔交易在集中处理中心提交后能扣款成功。,新流程注意事项,新流程注意事项,凭证切片 是指通过模板工具对凭证的某些域进行设置后，系统根据设置的凭证模板自动对凭证进行切割。 内容管理平台 结合拍照仪，将采集影像的功能嵌入在具体的
5、交易里，提供模板制作工具，以实现对凭证进行识别和切片的目的，并且具备影像上传及储存的功能。 目前凭证录入员只录入五个要素，分别是：付款账号、收款账号、凭证号码、出票日期、金额。因此账户类的交易目前无需分发给凭证录入员。 结算处理员可按账户类及结算类交易进行区分，即前台发起账户类交易时，系统将自动把交易分发给账户类的结算处理员。但目前暂不支持按每支交易分发。,新流程注意事项,前台柜员办理业务时，需对凭证或营业执照等证件的真伪进行辨别。 对凭证进行拍照时，如果背面有信息的，应该一同采集影像进行上传。例如：支票、汇票、本票及身份证等。 前台发起交易时，附件张数为必输项，与实际上传的图片影像相等。例如
6、：申请书为三联，那附件张数就是三张。 柜员手工修改汇划费、手续费、工本费或紧急标志时，均需由业务主管进行授权。,目录,录入附件张数、紧急标志（默认，可修改，修改需授权）、备注入为选输项,实时付款-前台柜员,实时付款-凭证录入员,实时付款-结算处理员（经办）,当前台柜员与凭证录入员录入的信息不一致时，输入框为黄色，将鼠标移到该输入框时，能显示凭证录入员录入的信息，可选择退回某个节点，或直接修改，由结算主管进行授权,实时付款-结算处理员（经办）,实时付款-前台打印,点击待办事项列表里节点名称为“前台柜员打印”的交易，即可按提示进打印相应的凭证。,本币结算账户开户（基本客户）-前台柜员,账户类的交易前台柜员在发起交易时，仅录入一些基本信息，例如账户种类、事项种类以及收费方式。,本币结算账户开户（基本客户）-结算处理员（经办）,结算处理员根据前台柜员扫描的影像，对开户申请书、营业执照复印件等资料进行审核，并且录入详细的开户信息。,本币结算账户开户（基本客户）-结算处理员（复核 ）,结算复核员应对账户信息的关键域进行二次录入，确保开户信息准确无误，非关键域可由结算经办员录入一次即可。,本币结算账户开户（基本客户）-前台打印,流程撤销,流程退回,可选择同时退回多个凭证录入员，但每次只能退回到一个节点。,目录,模板定制工具用户操作手册,公司业务2.0模板制作工具,问题交流,谢谢大家！,
