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1、2021年银行从业风险管理（初级）考前密押一第1题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更（），涉及的范围更（）。A. 简单；小B. 复杂；广C. 简单；广D. 复杂；小正确答案：B,第2题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 次级和可疑类贷款的损失准备，计提比例可以上下浮动（ ）。A. 10B. 20C. 30D. 40正确答案：B,第3题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题
2、模拟预测题) 未分类 （）是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一。A. 埃格蒙特集团B. 反洗钱金融行动特别工作组C. 沃尔夫斯堡集团D. 亚太反洗钱集团正确答案：B,第4题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 （ ）的准确确定将影响汇报对象的选择并影响应急预案的制定。A. 应急处置方案B. 预警等级C. 信息传递机制D. 风险信息与数据正确答案：B,第5题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.
3、 经济和市场状况的较大变动B. 新的监管机构的建议C. 年度进行业务计划和预算D. 授信集中度限额变化正确答案：D,第6题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是( )。 A. 债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率B. 客户信用评级主要针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率C. 在某一时点，同一债务人通常有一个客户信用评级D. 在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级正确答案：B,第7题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目
4、分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 （）是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。 A. 监事会B. 高级管理层C. 风险管理部门D. 董事会正确答案：D,第8题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（）。A. 增强对客户的透明度B. 确保及时处理投诉和批评C. 明确董事会和高级管理层的责任D. 加强员工新媒体使用管理正确答案：C,第9题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 考虑到短期
5、流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为()级，短期预警机制为()级。A. 两；两B. 两；三C. 三；两D. 三；三正确答案：B,第10题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 关于负债来源分散化管理的说法错误的是（）A. 风险管理人员应熟悉多样化的融资来源，了解银行融资来源的组成，熟悉不同类型金融工具的流动性特点，明了各融资工具在不同情景下的表现与可获得程度B. 融资多样化目标应作为中期和长期融资计划的一部分与银行的预算和商业发展规划相一致C.
6、 商业银行应限制其从多种融资来源或某一特定期限获得资金的集中度D. 高管层应明确了解银行的资产和融资来源的构成、特征和多样化程度正确答案：C,第11题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 ( )是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，是识别操作风险的重要工具。A. 风险诱因B. 关键风险指标C. 风险报告D. 风险控制正确答案：B,第12题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 在合同期限错配表中，银行在特定时间内期限错配金额是指()。A. 资产方的资金流入加负债方的
7、资金流出B. 资产方的资金流入减负债方的资金流出C. 资产方的资金流入乘负债方的资金流出D. 资产方的资金流入除负债方的资金流出正确答案：B,第13题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 下列关于流动性风险的说法，不正确的是( )。A. 流动性风险是指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险B. 如果商业银行的大量债权人在某一时刻同时要求兑现债权，商业银行就可能面临较大的流动性危机C. 流动性风险形成的原因单一，涉及范围较小，通常被视为孤立的风险D. 流动性风险管理水平体现了商业银行的整体经营管理水平正确答
8、案：C,第14题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 （ ）承担对市场风险管理实施监控的最终责任。A. 董事会B. 风险管理委员会C. 高级管理层D. 监事会正确答案：A,第15题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一级资本的受偿顺序排在（ ）。A. 存款人之后，一般债权人之前B. 所有受偿人的最后C. 优先股股东之前，一般债权人之后D. 普通股股东之前，一般债权人之后正确答案：B,第16题 (单项选择题)
9、(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，金融企业批量转让不良资产的范围不包括（ ）。A. 个人贷款B. 抵债资产C. 按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款D. 已核销的账销案存资产正确答案：A,第17题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 商业银行风险管理策略中，()策略制定的原则是“没有风险就没有收益”。 A. 风险对冲B. 风险转移C. 风险规避D. 风险分散正确答案：C,第18题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未
10、按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 商业银行与借款人签订贷款合同时，要求借款人提供抵押，当借款人财务状况恶化，违反贷款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行抵押来尽量减少损失，这种风险管理的方法属于（ ）。A. 风险缓释B. 风险分散C. 风险规避D. 风险补偿正确答案：A,第19题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 商业银行资本管理办法(试行)规定，商业银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少()一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。A. 每日
11、B. 每月C. 每季D. 每年正确答案：D,第20题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产（）的变动情况。A. 10以下B. 10%以上C. 20以下D. 20以上正确答案：B,第21题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 借款人甲内部评级1年期违约概率为005，则根据巴塞尔新资本协议定义他的违约概率为( )。A. 0025B. 003C. 004D. 005正确答案：D,第22题 (单项选择题)(
12、每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 信用风险计量的方法不包括（ ）。A. 专家判断法B. 信用评分模型C. 预测模型D. 违约概率模型正确答案：C,第23题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 零售风险暴露不包括( )。A. 个人住房抵押贷款暴露B. 经销商风险暴露C. 合格循环零售风险暴露D. 其他零售风险暴露正确答案：B,第24题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 下列关于商业银行风险管理部门应当承担的职责的说法中，错误
13、的是（ ）。A. 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向监事会报告B. 对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告C. 评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险D. 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案正确答案：A,第25题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 ( )是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。 A. 经济资本B. 会计资本C. 监管资本D. 实收资本正确答案：A,第26题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是（）。A. 声誉危机管理规划给商业银行创造了价值B. 加强员工新媒体使用管理不是声誉风险管理体系的内容之一C. 声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用D. 保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理的操作实践正确答案：B,第27题 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题(如真题 模拟预测题) 未分类 商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A. 4
