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1、编辑ppt,营销合规培训,编辑ppt,营销合规培训,银行渠道客户开发风险提示,合规理念新解,编辑ppt,一、合规理念新解,视角决定理念、理念影响行动 从今天起,学习合规新的视角 合规是一座天平,保护客户的同时,也在保护从业人员。,编辑ppt,一、老鹰的故事,对我们有什么启示?,老鹰,最长寿的鸟类,在它的生命中是否就是一帆风顺呢?在它40岁时又面临怎样的选择与挑战?,编辑ppt,讨论:怎样实现自我的蜕变?,蜕(下)+变(化)+发展(升华) 首先、从现在的山顶走下来空杯心态蜕 其次、不断学习提高自己流水变 最后、在新的阶段反思、沉淀结晶质变,编辑ppt,二、相关合规制度解读,证券业从业人员执业行为
2、准则第十一条: 从业人员一般性禁止行为: (一)从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动; (二)编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息; (三)损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益; (四)从事与其履行职责有利益冲突的业务; (五)贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务; (六)接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂; (七)买卖法律明文禁止买卖的证券; (八)违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺; (九)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录; (十)泄露客户资料;(十一)中国证监会、协会禁止的其他行为。,编辑ppt,二、相关合规制度解读,证券业从业人员执业行为
3、准则 第十二条 证券公司的从业人员特定禁止行为: (一)代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券; (二)违规向客户提供资金或有价证券; (三)侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围; (四)在经纪业务中接受客户的全权委托; (五)对外透露自营买卖信息,将自营买卖的证券推荐给客户,或诱导客户买卖该种证券; (六)中国证监会、协会禁止的其他行为。,编辑ppt,营销合规培训,银行渠道开发客户风险提示,合规理念新解,编辑ppt,二、基金销售案例分析,案例分析: 一、违规代替客户操作引发的纠纷 二、不能说的秘密,编辑ppt,营销合规培训,银行渠道开发客户风险提示,合规理念新解,编辑ppt,了解银行客
4、户资源,客户资源,编辑ppt,了解银行组织结构及业务,编辑ppt,了解银行中间业务,理财帐户,编辑ppt,了解银行:三方存管帐户的价值,新增有效理财帐户,锁定帐户,提高忠诚度,编辑ppt,银行渠道的开发与维护,银行渠道的开发与维护,优 势,卖 点,编辑ppt,银行驻点的注意事项,1、找准对象,理清思路,懂得做人,行长、副行长、行长助理、大堂经理、理财经理手中握有大量优质客户资源; 巧妙地了解银行员工的个人信息,并且加以利用 要先付出才能换取别人的帮助; 要了解和掌握银行的业务需求; 诚信做人,及时兑现承诺;,编辑ppt,银行驻点的注意事项,2、树立形象,推销自己,公司形象: 1、驻点物料的摆放
5、位置、维护和保管; 2、熟知“广发证券”简介且传达给银行员工; 个人形象: 1、衣着打扮、仪容仪表; 2、必要的客套恭维,不悲不亢; 3、良好的精神面貌,积极向上的心态;,编辑ppt,银行驻点的注意事项,3、遵守银行上下班作息时间,按照营业部规定,严格执行公司考勤制度进行上下班打卡,体现广发人纪律严谨性和专业的服务水平; 遇事离开,须向团队长和银行大堂经理(银行相关人员)请假说明;,编辑ppt,三银行驻点的注意事项,4、遭排斥,不悲不燥,切莫显现表情,遭遇各方排挤,不要悲观,要自我检查,不能体现在面部表情上; 做事不毛燥,视情况合理的请求同事、领导和银行员工帮助; 不能把个人情绪(感情、家庭等
6、)带到工作当中去,从而影响到自身的精神面貌和工作态度;,编辑ppt,三银行驻点的注意事项,5、讲文明礼貌,尊重银行上下员工,注意文明举止,处处体现素养; 礼貌用语(早上好、谢谢、您好、麻烦您等)不可少; 帮助银行员工维护银行形象,做些力所能及的事; 无论职位高低、关系好坏都要一如既往的诚心待人,有礼尊重;,编辑ppt,三银行驻点的注意事项,6、说话、处事注意的禁忌,忌:谈论、卷入银行员工内部是非; 忌:向客户、银行职员诋毁其它券商; 禁:在银行向客户推荐与银行业务相冲突的相关业务; 禁: 上QQ聊天、玩游戏、无聊查阅新闻、打电话聊天、大声喧哗等; 禁:与银行员工产生矛盾,发生争执; 注意:灵活
7、躲避银行员工内部之间业务归属的争抢;,编辑ppt,三银行驻点的注意事项,7、机会到来,有条不紊,得体大方,为随时接待客户做好充分准备(名片、相关资料等),说话自信、大方; 简介 优势 服务 佣金 (产品) ,推介步骤要有条理; 事先和银行人员沟通好,默契配合,随机应变;,编辑ppt,三银行驻点的注意事项,8、竞争对手的打压及迂回,驻点物料的摆放,寸尺不让,步步为营; 要善于运用公司资源 提前截获目标客户,转移客户注意力,尽量防止其与其它券商会面交谈; 学习其它券商值得借鉴的,避免正面冲突;,编辑ppt,讨论:,在银行驻点过程中, 你印象中最多的情况是什么情况? 你发展的客户中有无银行工作人员帮助?比例是多少? 你印象中最顺利的一次发展客户的事是怎样的?,编辑ppt,结束语:,Thank you !,给别人以惊喜,给自己新天地!,