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1、金融专业知识与实务（中级）真题(附答案)第 1 题 单项选择题 在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是（）。A. 信用风险B. 操作风险C. 国家风险D. 市场风险正确答案：D第 2 题 单项选择题 下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A. 开放式金融B. 商业票据C. 封闭式金融D. 股指期货正确答案：D第 3 题 单项选择题 某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于（）。A. 流通市场B. 发行市场C. 期货市场D. 期权市场正确答案：B第 4 题 单项选择题 如果股票市场是弱式有效的，则该股价反映了（）。A. 全部公
2、开信息B. 全部内幕信息C. 全部历史信息D. 部分内幕信息正确答案：C第 5 题 单项选择题 根据的统计数摒，我国银行间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A. 隔夜拆借B. 7天拆借C. 14天拆借D. 21天拆借正确答案：A第 6 题 单项选择题 与货币市场工具相比，资本市场工具（）。A. 流动性高B. 期限长C. 安全性高D. 利率敏感性高正确答案：B第 7 题 单项选择题 假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A. 10400B. 10800C. 10816D. 11664正确答案：C第 8 题 单项选择题
3、 利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。按照该理论（）。A. 长期利率一定高于短期利率B. 长期利率一定低于短期利率C. 长期利率的波动高于短期利率的波动D. 长期利率的波动低于短期利率的波动正确答案：D第 9 题 单项选择题 流动性偏好理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条（）的直线。A. 平行于横坐标轴B. 垂直于横坐标轴C. 向左上方倾斜D. 向右上方倾斜正确答案：A第 10 题 单项选择题 假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（）。A. 2.0%B. 2.5%C. 3.0%D. 7.0
4、%正确答案：C第 11 题 单项选择题 假定某股票的每股税收后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（）元。A. 5B. 10C. 50D. 100正确答案：B第 12 题 单项选择题 我国目前尚未完成实现利率化市场，仍受到管制的利率是（）。A. 存款利率上限B. 贷款利率下限C. 回购协议利率D. 同业拆借利率正确答案：A第 13 题 单项选择题 在金融交易中时常会发生逆向选择，其原因是（）。A. 金融交易之前的信息不对称B. 金融交易之后的信息不对称C. 金融交易之前的交易成本D. 金融交易之后的交易成本正确答案：A第 14 题 单项选择题 下列金融机构中，属于间接金融机构的
5、是（）。A. 投资银行B. 信托公司C. 商业银行D. 证券公司正确答案：C第 15 题 单项选择题 下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。A. 持股制银行B. 单一银行C. 连锁银行D. 分支银行正确答案：B第 16 题 单项选择题 既可以经营银行业务，又可以从事证券和保险业务的商业银行经营制度是（）制度。A. 专业化银行B. 综合性银行C. 连锁银行D. 持股银行正确答案：B第 17 题 单项选择题 在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）。A. 小额贷款公司B. 金融租赁公司C. 汽车金融公司D. 财务公司正确答案：A第 18 题 单项选择题 我
6、国承担最后贷款人职能的金融机构是（）。A. 国家开发银行B. 中国进出口银行C. 中国人民银行D. 中国银行业证监管理委员协会正确答案：C第 19 题 单项选择题 “4R”组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段，这种营销策略体现的是（）导向。A. 市场需求B. 价格促销C. 竞争D. 客户满意度正确答案：C第 20 题 单项选择题 商业银行理财业务的核心活动是（）。A. 投资顾问B. 财富规划C. 财务分析D. 资产管理正确答案：D第 21 题 单项选择题 商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A. 业务专业化B.
7、 统一经营管理C. 产品独立化D. 风险隔离的“栅栏”正确答案：D第 22 题 单项选择题 为了测算遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失，商业银行通常采用的流动性风险分析是对流动性进行（）。A. 久期分析B. 压力测试C. 缺口分析D. 敏感性分析正确答案：B第 23 题 单项选择题 在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）。A. 风险资本B. 监管资本C. 经济资本D. 账面资本正确答案：D第 24 题 单项选择题 3月，国务院正式发布了存款保险条例，并于5月1日起正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（）型管理策略。A. 风险抑制B. 风险对冲C
8、. 风险分散D. 风险补偿正确答案：D第 25 题 单项选择题 投资者以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这种保证金交易模式体现了投资银行的（）中介功能。A. 期限B. 流动性C. 风险D. 信息正确答案：B第 26 题 单项选择题 信托行为建立的前提和基础是（）。A. 委托B. 资金C. 信任D. 股权正确答案：C第 27 题 单项选择题 根据中华人民共和国信托法，不属于信托文件必须载明的事项是（）。A. 信托目的B. 信托期限C. 信托财产的范围、种类及状况D. 受益人取得信托利益的方式及方法正确答案：B第 28 题 单项选择题 根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基
9、本原则是（）最大化。A. 受益人利益B. 受托人利益C. 委托人利益D. 委托人权利正确答案：A第 29 题 单项选择题 下列融资租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。A. 转租式融资租赁B. 售后回租式融资租赁C. 联合租赁D. 委托租赁正确答案：D第 30 题 单项选择题 根据中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2010年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（）。A. 投资风险B. 利率风险C. 汇率风险D. 法律风险正确答案：B第 31 题 单项选择题 据京华时报3月10日报道，中国XX投资管理股份有限公司某分公司通过网
10、络公开竞价，成功处置了2500万元不良资产，这种行为属于（）管理。A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险正确答案：A第 32 题 单项选择题 根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮换，这种举措旨在控制（）。A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 操作风险正确答案：D第 33 题 单项选择题 费雪认为，短期内货币流通的速度和产出保持不变，所以，货币存量的变化会引起（）水平的变化。A. 物价B. 收入C. 税率D. 汇率正确答案：A第 34 题 单项选择题 凯恩斯认为，由交易动
11、机和预防动机引起的货币需求取决于（）水平。A. 收入B. 物价C. 利率D. 汇率正确答案：A第 35 题 单项选择题 假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元。A. 18B. 23C. 25D. 28正确答案：D第 36 题 单项选择题 假定我国流通中现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。A. 8B. 35C. 45D. 200正确答案：C第 37 题 单项选择题 假定某商业银行原始存款增加1000万元，法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（）万
12、元。A. 5000B. 4000C. 4546D. 3704正确答案：D第 38 题 单项选择题 LM曲线上的任何一点，都表明（）处于均衡状态。A. 货币市场B. 商品市场C. 外汇市场D. 股票市场正确答案：A第 39 题 单项选择题 关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。A. 中央银行具有发行期货职能B. 中央银行负责维护货币的稳定C. 中央银行负责创造货币的需求D. 中央银行可以调节货币供给正确答案：A第 40 题 单项选择题 按先后次序，货币政策的传导和调控过程要依次经历（）。A. 实物领域和金融领域B. 金融领域和实物领域C. 资本市场领域和货币市场领域D. 货币市场领域
13、和外汇市场领域正确答案：B第 41 题 单项选择题 下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）。A. 利率限制B. 窗口指导C. 公开市场业务D. 证券市场信用控制正确答案：C第 42 题 单项选择题 中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为称为（）。A. 再贴现B. 再贷款C. 正回购D. 逆回购正确答案：D第 43 题 单项选择题 根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是指不良信用资产与（）比率。A. 贷款总额B. 资本净额C. 全部关联授信额D. 信用资产总额正确答案：D第 44 题 单项选择题 根据我国证券公司监督管理条例，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）。A. 证券公司股东的出资应是货币或经营中心必需的非货币资产B. 入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司实际控制人C. 单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D. 证券公司高级管理人员应有3名以上具有
