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1、票据池2016年04月,来自客户的声音,实物票据要素信息量大，手工登记保管简单，无法提供信息的分析、支持； 电票与实物票据信息分离，无法实现信息集中,操作量大，出现耗时（每天耗时几小时填写凭证）、易出错、盖章不清晰等问题,票据质押,提高客户资产融资能力,市场上假票、公示催告票、克隆票、瑕疵票较多，票据案件频发,信息量大,纸票保管安全,操作量大,延伸需求,建设银行解决方案,票据管理，首选建行,依托建设银行新一代对公客户综合系统的网络优势、全面的网点覆盖能力以及专业的财资管理服务人才，为企业客户提供商业汇票的信息登记、委托管理、质押融资等服务,建行票据池,票据池的产品功能（一,4,信息登记,委托管
2、理,融资功能,信息登记,质押融资,信息登记 信息查询 影像服务 信息提示 票据查询,代保管 提取 背书转让 贴现 提示付款,质押 质押解除 质押提示付款 额度管理 信贷业务,票据池的产品功能（二,01,02,03,02,信息登记,为企业全面统筹管理纸票、电票信息。 使用信息登记功能，集团企业票据资产可随时查询、一目了然,委托管理,为企业提供专业、灵活的票据委托管理服务。 使用委托管理功能，企业可远程自助实现票据全生命周期管理，操作灵活、安全便捷,质押融资,为企业在线批量质押票据，全面盘活票据资产。 利用票据池质押，可以为企业办理人民币流动性贷款、银行承兑汇票、国内信用证、境内保证等表内表外信贷
3、业务,票据池质押融资的五种管理模式,分散,当地存放,分散,分散,持票人,集中,集中存放,集中,总部,总部,集中,当地存放,全额,总部,总部+持票人,集中,当地存放,补差,总部,总部+持票人,混合,混合,混合,混合,混合,额度,单一管理模式,总部统管模式,资金集中模式,资金分散模式,混合模式,回款资金,保证金账户,质押权限,票据 存放方式,单个客户、总部弱势的集团客户,总部强势的集团客户,需要实现质押额度及回款资金集中管理的集团客户,成员单位仅向集团总部贡献质押额度的集团客户,混合,适用客户,票据池的产品特点及优势（一,实现了票据信息的准确、及时、现代化管理,信息整合,信息同步更新,多重提醒,影
4、像服务功能,票据池的产品特点及优势（二,可就近选择建行机构办理票据存放 减少跨地区人工传递带来的丢失等风险，降低保管成本,存放方式灵活化,背书功能的“线上+线下”结合、“纸质凭证+手机密码”结合 既提高背书环节的安全系数，又简化客户端的繁琐程序,背书功能完善化,集团内票据流转平台，实现了集团总部和分支机构间票据调拨分配 提高周转速度和效率,票据流转高效化,业务申请电子化,充分考虑客户的个性化需求 票据池提供电子化申请渠道，有效避免客户往返银行的麻烦,票据池的产品特点及优势（三,提供了多元、灵活、高效的票据池功能及配套服务,票据池的产品特点及优势（四,严格流程控制，防范风险 系统对业务流程、岗位
5、设置、岗位权限、人员配置等均有严谨周密的控制 保障客户资产安全 确保建设银行业务合法合规办理,搭建安全、畅通的服务渠道 建设银行分支机构遍布全国 对票据业务有深刻理解，已为企业提供优质服务 进一步保障票据池业务的安全运转,票据池的应用效果,enter,票据池的适用客户,2016年考核口径： 2016年新签约使用我行对公网络系统且票据池入池金额在2000万元以上。 费用激励：对达到上述考核口径的客户，配置一定财务资源，具体标准详见后续发文,22,典型案例分析：深圳市瑞德丰精密制造有限公司，主营新能源动力电池结构组件、模具的设计、生产与销售。2012年以来，瑞德丰业绩增长迅速，2015年公司销售收
6、入达6431万元，根据下游客户订单预计2016年销售收入将翻番超过1.2亿元。瑞德丰与上下游客户的结算方式以银行承兑汇票为主,田背支行,三、重点产品票据池,23,资金管理的难点与痛点,物流,资金流,存在问题：支付供应商常会出现50万元甚至10万元以下的票额，而收到的票据金额往往较大,24,解决方案：票据池,大票换小票,一）签约资料,客户已开通企业网银，则再开通票据池所需资料: （1）营业执照、组织机构代码证、税务登记证明（办理相关业务时已经取得上述材料，且尚在有效期内，可不再要求客户提供） （2）法定代表人（单位负责人）授权委托书 （3）经办人、法定代表人（单位负责人）身份证复印件 （4）中国
7、建设银行账户信息登记申请表 （5）中国建设银行对公网络服务账户授权书（不同法人下的账户添加时需提供） （6）中国建设银行票据池产品签约申请表 （7）票据池产品合作协议,1、登记账户信息,这里登记的账户是指票据池需要用到的“签约账户、保证金账户”等等,二）签约流程,产品销售经理登录员工渠道，选择菜单【客户资产管理-现金管理-合约管理-账户信息管理】，（1）查询客户。【查询条件】选择“组织机构代码/客户法定名称/客户账号/电子银行合约编号”任一条件，录入信息后点击【查询】获取客户信息；（2）选择客户。勾选目标客户，点击【确定】完成客户识别,完成客户识别之后，进入【账户信息管理】菜单。点击【客户树新
8、增】，进入【账户登记】菜单，点击【新增】即可开始为客户添加后续合约涉及的账户信息,进入【账户登记】菜单，点击【新增】即可开始客户树客户的账户新增,在账户新增界面，行别选择【本行】，账户类别选择【普通账户】。在【现金客户账号】栏位输入活期帐号，相关信息会反显，选择该账户的【账户收支类型】及【账户类别】, 完成后点击【保存】、【提交,点击【合约管理】下的【产品合约管理】，勾选“票据池”的合约，点击【建立合约】，进入合约签约界面，【签约类型】选择“客户树客户”，输入产品合约各信息要素，设置收费项目，扣费模式选择“周期手工扣费”，点击【提交】，提请同岗位柜员复核,2、签订产品合约,签约类型】选择“客户
9、树客户”，输入产品合约各信息要素，设置收费项目，点击【提交】，提请同岗位柜员复核,选择菜单【资产管理-现金管理-代办审核】进入待办任务查询界面。【可售产品】选择“票据池合约”，【流程功能】选择“建立合约审核,3、电子银行合约和产品合约的关联,选择菜单【合约管理电子银行合约关联产品合约管理】进入主界面，进行识别客户,点击【关联签约】，进入关联的界面，选择电子银行合约（网银客户编号）以及票据池合约，点击【提交】，授权后完成关联签约,四）票据存入业务办理,1）客户申请,签约单位在企业网银完成票据信息录入；并持纸质票据、票据池业务申请单和身份证件到网点办理票据存入手续,2）操作步骤,网点业务受理岗点击
10、“现金管理票据池-票据入池-受理票据入池申请,网点业务复核岗点击“现金管理票据池-票据入池-审核票据入池申请,网点票据保管岗点击 “现金管理票据池-票据出入库-入库”，入库完成之后可点击“现金管理票据池-查询-查询交易流水”查询交易流水，点击“现金管理票据池-查询-查询票据信息”查询票据信息及状态,三）收费标准 1票据池融资服务费：根据收费期间（按月/季/年）内累计使用的票据池额度计费，由承办行（或协办行）向使用额度的签约单位（或授权单位）收取，也可以由签约单位统一支付。基准计费标准为： （1）7级(含)以上客户年费率为0.25%； （2）其他客户年费率为0.55%，最低10000元； 2实物票据委托管理费：根据收费期间（按月/季/年）内代保管的纸质商业汇票的张数计费，代保管期间单张票据不重复计费。基准计费标准为200元/张，由承办行（协办行）向持票人收取，也可以由签约单位统一支付。 3票据跨机构传递费用：根据我行提供跨机构传递服务的票据张数计费，由票据转出行向客户转出单位收取，也可以由签约单位统一支付。基准计费标准为150元/张。 以上三种收费，也可汇总后向客户协议收取,谢谢大家
