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1、现金管理产品签约简介 智能跨行收款 公司业务部 2016年4月,关联,客户签约,客户签约,企业网银签约,收付款、定时资金池等功能的签约,产品签约,渠道签约,签约流程,客户端签约,子公司,子公司,使用“综合签约”,办理渠道签约。可签约“企业网上银行”或“银企直连,智能跨行收款:是我行面向 单位客户 提供的,以为客户实现高效、便捷、可靠的 跨行资金管理 为主要目标,以 丰富的跨行收款通道智能集成 为主要特征,以 电子化、自动化的账户授权登记、收款、对账、清算等 为主要功能载体的现金管理产品,付款方,他行1,他行2,他行3,跨 行 渠 道,收款方(单位客户,付款方,付款方,账户授权,授权登记,智能跨
2、行收款产品,一)产品定义,支持大多数全国性银行借记卡与贷记卡,可最大程度满足客户对私代收业务需求,范围广,跨行代收业务户资金T+1到账,建行系统内实时到账,效率高,客户一点发起收款,节约操作成本,降低结算手续费,成本低,可自主设置扣款交易额度、授权有效期等关键参数,个性化,主动收款类”产品对客户拓展、结算聚集、存款新增方面的重要意义。 突破了绝大多数同业仅支付系统内代扣的限制,具有“一点发起、集中清算、兼顾行内外”等突出优势,四大优势,智能跨行收款的优势,9,二)签约资料,客户已开通企业网银,则再开通智能跨行收款所需资料: (1)营业执照、组织机构代码证、税务登记证明(办理相关业务时已经取得上
3、述材料,且尚在有效期内,可不再要求客户提供) (2)法定代表人(单位负责人)授权委托书 (3)经办人、法定代表人(单位负责人)身份证复印件 (4)中国建设银行对公网络服务协议 (5)中国建设银行账户信息登记申请表 (6)中国建设银行智能跨行收款协议 (7)中国建设银行智能跨行收款签约申请表,8)全渠道商户入网申请表(2015年8月版) (9)中国建设银行智能跨行收款参数维护表 (10)中国建设银行智能跨行收款授权登记清单 (11)中国建设银行智能跨行收款付款方授权书(个人客户)-付款方与收款方均签章 (12)付款方身份证、银行卡复印件 备注:附件8-9原件提交分行公司部向银联申请商户号;附件1
4、0-12为发生扣款交易前必须提供,1、登记账户信息,这里登记的账户是指智能跨行需要用到的“收款账户”等,三)签约流程,产品销售经理登录员工渠道后,选择菜单【客户资产管理-现金管理-合约管理-账户信息管理】,首先为客户识别窗口,选择合适的【查询条件】进行客户识别,选中目标客户后,点击【确定】,完成识别。一般情况下选择组织机构代码作为客户识别条件,完成客户识别之后,进入【账户信息管理】菜单。点击【客户树新增】,进入【账户登记】菜单,点击【新增】即可开始为客户添加后续合约涉及的账户信息,进入【账户登记】菜单,点击【新增】即可开始客户树的账户新增,在账户新增界面,行别选择【本行】,账户类别选择【普通账
5、户】。在【现金客户账号】栏位输入活期帐号,点击查询后相关信息会反显,选择该账户的【账户收支类型】及【账户类别】, 完成后点击【保存】、【提交,点击【合约管理】下的【产品合约管理】,勾选“现金管理收款”的合约,点击【建立合约】,进入合约签约界面,【签约类型】选择“客户树客户”,输入产品合约各信息要素,设置收费项目,点击【提交】,提请同岗位柜员复核,2、签订产品合约,签约类型】选择“客户树客户”,输入产品合约各信息要素,设置收费项目,点击【提交】,提请同岗位柜员复核,现金管理收款合约界面-行内收款,现金管理收款合约界面-智能跨行收款,选择菜单【资产管理-现金管理-代办审核】进入待办任务查询界面。【可售产品】选择“现金管理收款合约”,【流程功能】选择“建立合约审核,3、电子银行合约和产品合约的关联,选择菜单【合约管理电子银行合约关联产品合约管理】进入主界面,进行识别客户,点击【关联签约】,进入关联的界面,选择电子银行合约(网银客户编号)以及现金管理收款合约,点击【提交】,授权后完成关联签约,谢 谢