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1、2021年个人理财规划考试题库含答案一、单选题1以下哪个行为不利于搞好理财？（）A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立正确答案： D 2下列说法错误的是（）。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案： D 3股票的三种具体融资方式不包括（）。A、
2、法人股B、国有股C、社会公众股D、企业股正确答案： D 490年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。A、.4B、.5C、.6D、.7正确答案： A 5下列说法错误的是（）。A、择业时需要考虑收入和福利待遇。B、无需考虑收入的增长性C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企业的前景比如IT很难说。正确答案： B 6到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）A、2亿多B、3亿多C、4亿多D、5亿多正确答案： C 7下列说法错误的是（）。A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒
3、劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。正确答案： D 8买房买车规划的内容一般不包括（）。A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况正确答案： D 9以下哪一项不属于投资需注意方面？（）A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案： D 10加息时，一般可采取三种策略不包括（）。A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种正确答案： A 11以下不属于证券投资计划的是（）。A
4、、货币市场工具（货币结算）B、固定收益证券资本市场工具（债券）C、权益证券工具（股票）D、遗产正确答案： D 12培养好的习惯应该在多少岁之前？（）A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁正确答案： C 13关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议正确答案： A 14美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）A、1/54B、1/57C、1/45D、
5、1/52正确答案： A 15以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老正确答案： D 16税收规划的内容不包括（）。A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠正确答案： D 17目前，中国的外汇储备是（）亿。A、2000.0B、9000.0C、15000.0D、20000多正确答案： D 18“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案：
6、A 19关于个人理财目标，说法不正确的是（）。A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定正确答案： D 20住房养老模式的意义不包括（）。A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置正确答案： C 21大家关注理财的表现不包括（）。A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案： A 22“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种
7、性格，收获一种命运。”出自（）。A、伊索B、都德C、威廉詹姆士D、卢梭正确答案： C 23以下说法不正确的是（）。A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标正确答案： D 24不属于金融理财师的日常工作的是（）。A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大正确答案： D 25企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都
8、与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度正确答案： B 26以下哪项不属于“聚财”？A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入D、保险投资正确答案： C 27以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。A、股票B、房产C、黄金D、存款正确答案： D 28国家理财规划师的的培训费为（）。A、官方20003000/人B、30005000员/人C、38006800元/人D、42008000元/人正确答案： C 29“货币养老”的缺陷不包括（）。A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保
9、障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用正确答案： A 30下列说法错误的是（）。A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。正确答案： D 二、判断题31理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确答案： 32未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持
10、。（）正确答案： 33房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）正确答案： 34保险返还是没有利息的。（）正确答案： 35教育投资是指对子女的教育投资。（）正确答案： 36公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）正确答案： 37反向抵押贷款的周期比较长。（）正确答案： 38储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）正确答案： 39杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）正确答案： 40一般而言，债券的收益率和期限成反比。（）正确答案： 41当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。（）正确答案： 42如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行
11、业产品公司，它的生命周期到底如何。（）正确答案： 43银行存款可能越存越少。（）正确答案： 44企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）正确答案： 45个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）正确答案： 46理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）正确答案： 47某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）正确答案： 48员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）正确答案： 49依法纳税是每个公民应尽的责任。（）正确答案： 50在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）正确答案：
