《最新版精编2021个人理财规划测试复习题库（含答案）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《最新版精编2021个人理财规划测试复习题库（含答案）（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021年个人理财规划考试题库含答案一、单选题1以下哪个行为不利于搞好理财？（）A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立正确答案： D 2以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区正确答案： B 3下列说法错误的是（）。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资
2、的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案： D 4股票的三种具体融资方式不包括（）。A、法人股B、国有股C、社会公众股D、企业股正确答案： D 5以下哪项不属于理财工具？（）A、基本税务B、债权投资C、股票投资D、衍生性金融产品正确答案： A 6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息正确答案： A 7关于家庭理财意义，不正确的是（）。A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处C、造福亿万家庭的金融生活，
3、促使其理财知识增强，技能提高，效益改善D、个人状况好了，国家没有了负担正确答案： D 8个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务正确答案： D 9关于银行的业务，以下说法正确的是（）。A、对公司单位、个人家庭B、对公司C、对个人家庭D、以上均不正确正确答案： A 10理财规划师的英文简称是（）。A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP正确答案： C 11关于打理银行卡的注意点，以下说法不正
4、确的是（）。A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案： A 12以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财正确答案： C 13以下哪项不属于财政政策工具？（）A、税收B、公债C、公共支出D、企业投资正确答案： D 14金融理财中的与住房与养老相关的是（）。A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄正确答案： C 15以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反
5、向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老正确答案： D 16目前，中国的外汇储备是（）亿。A、2000.0B、9000.0C、15000.0D、20000多正确答案： D 17“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案： A 18“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。A、伊索B、都德C、威廉詹姆士D、卢梭正确答案： C 19以下说法不正确的是（）。A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率
6、越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标正确答案： D 20企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度正确答案： B 21以下哪项不属于“聚财”？A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入D、保险投资正确答案： C 22“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾
7、问D、家计理财博士正确答案： A 232004年全球财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案： B 24“货币养老”的缺陷不包括（）。A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用正确答案： A 25下列说法错误的是（）。A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。正
8、确答案： D 二、判断题26理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确答案： 27保险返还是没有利息的。（）正确答案： 28理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）正确答案： 29理财只是一种金融产品。（）正确答案： 30教育投资是指对子女的教育投资。（）正确答案： 31公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）正确答案： 32反向抵押贷款的周期比较长。（）正确答案： 33理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）正确答案： 34任何人都拥有别人很需要又没
9、有的资源。（）正确答案： 35教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）正确答案： 36家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（）正确答案： 37作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）正确答案： 38银行存款可能越存越少。（）正确答案： 39企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）正确答案： 40债券是固定收益证券资本市场工具。（）正确答案： 41个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）正确答案： 42实际利率可以为零，可以为正数，但不可
10、以是负数。（）正确答案： 43近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）正确答案： 44依法纳税是每个公民应尽的责任。（）正确答案： 45中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）正确答案： 46一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）正确答案： 47已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）正确答案： 48理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）正确答案： 49在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）正确答案： 50一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）正确答案：
