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1、2021年保险业反洗钱考试题库含答案一、单选题1金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（D）A 要调高客户风险等级 B 应当及时更新、保存C 必须停止为客户办理业务 D 应当将客户开立的账户销户2最早收到关注的洗钱活动是在（C）收益方面A贪污犯罪B走私犯罪C毒品犯罪D黑社会性质犯罪3金融机构大额交易和可疑交易报告理办法规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指 （ A ）。A10个工作日以内,含10个工作日B. 10个工作日以内,不含10个工作日C5个工作日以内，含5个工作日D. 5个工作日以内，不含5个工作
2、日4对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元5个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付 和理赔几个业务环节。（A）A、投保承
3、保 B、缴纳保费 C、保单保全 D、满期给付和理赔6关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D）A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格7以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大额交易
4、和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度 D、反洗钱监督检查、调查和保密制度8下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（ A）A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存9以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D)A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、 的
5、内部审批流程C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量10根据金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行了交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（C），应当提交涉嫌恐怖融资的可以交易报告。A、对达到规定金额以上资金和交易 B、对交易金额达到大额交易标准的C、无论所涉及
6、资金金额或者财产价值大小 D、当涉及金融交易或金融资产的11对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的执法检查事实认定 书等文书进行确认；B.认为执法检查事实认定书所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；C.检查单位对检查组出具的执法检查事实认定书有异议的，可以拒绝签字确认；D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。12金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。
7、A.3；B.5；C.7；D.10。13单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。A 1万 1000 B. 2万 2000C 10万 5000 D. 20万 1万14根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）A、立即采取冻结措施（不选）B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息、 D、立即体统客户的交
8、易信息15在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ B ）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A资金来源 B经营活动 C资金用途 D经营状况16保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法 （D）A、应向中国人民银行询问下一步做法 B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结 D、有权立即解除冻结17联合国大会是在（C）年通过了联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约A2001年B1998年C1999年D2003年18反洗钱法规定哪些部门具有反洗钱调查权（B
9、）A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查C国务院反洗钱行政主管部门D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查19按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构发现涉恐资金交易向（D）部门报告。A当地安全机关B当地公安机关C当地反恐部门D中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构20（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资防范指引：高级原则和程序，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2003年 B.2012年 C.2007年 D.2013年2
10、1客户身份识别应遵循的原则不包括（C）A全面性B持续性C审慎性D重点识别22下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式是（A）A利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品B打着宗教的幌子，向本明旭个体经营商户收取“保护费”C通过贩卖毒品筹集资金D进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费23金融机构应当建立健全大额交易和可交易监测系统，以（D）为基本单位开展资金交易监测分析。A家庭B账户C组织D客户24下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（C）A制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策B指导、协调各部门反洗钱工作C制定绩效考核指标D协调和解决公司反洗钱工作的重大问题
11、和难点问题25金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由（A）来承担。A该金融机构B不承担责任C客户资金承担D第三方26依据中华人民共和国反洗钱法有关规定，客户交易记录自记账当年起至少保存（B）年。A.15年 B.5年 C.2年 D.25年27对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日内划分其风险等级。A.5；B.10；C.15；D.30。28合规部门在反洗钱内部监督检查事实过程中的职责是（B）A.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况事实
12、外部监督检查B.牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C.对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查D.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查29由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（B）A亚太反洗钱组织B欧亚反洗钱与反恐怖融资组织C埃格蒙特集团D FATF30关于洗钱过程的说法中，错误的是（A）A放置阶段的首要目的是隐藏B放置阶段是洗钱行为的首要阶段C融合阶段是下一次洗钱的准备阶段D融合阶段是一个独立洗钱行为的必经阶段31根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一条的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试
13、图进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，（B），应当提交可疑交易报告。A对达到规定金额以上资金和交易B无论所涉及资金金额或者财产价值大小C对交易金额达到大额交易标准的D当涉及金融交易或金融资产的32在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则。A全面性B持续性C重点识别D审慎性33将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（A）阶段。A放置阶段B离析阶段C融合阶段D汇总阶段34与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A资金来源B经济状况C经营
14、活动D资金用途35对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A季度B半年C一年D三年36金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（C）相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。A同城备份与多地备份B即时备份与定期备份C多介质备份与异地备份D人工备份与自动备份37中国于（C）年通过金融特别行动工作组（FATF）评估，成为其正式成员（C）A 2009年 B 2000年C 2007年 D 2003年38当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。A一定程度上会影响B无法确定C不能认定D不影响39保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中，依法享有的合法权益不包括（D）A监督举报权B对检查事实作出解释或提出申辩意见权C拒绝检查权D合规免责权40金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A2 B5 C 7 D1041体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A、要充分考虑各种可能的洗钱风险B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的
